جعل القانون المصرفي السويسري لعام 1934 من المصارف السويسرية الكشف عن اسم صاحب الحساب. على غرار الحماية السرية بين الأطباء والمرضى أو المحامين وعملائهم ، فإن هذه الحماية هي المُميِّز الرئيسي الذي يجعل الحسابات المصرفية السويسرية شائعة للغاية بين العملاء المصرفيين في جميع أنحاء العالم.
فتح حساب مصرفي سويسري
والمثير للدهشة أن فتح حساب مصرفي سويسري لا يختلف كثيرًا عن فتح حساب مصرفي قياسي. يجب عليك ملء النماذج وتقديم الوثائق التي تثبت من أنت وماذا تفعل. ومع ذلك ، نظرًا لبعض الظروف الخاصة المتعلقة بالخصوصية ، يكون مستوى التدقيق في تقديم المستندات الرسمية لهويتك أكثر صرامة. على سبيل المثال ، قد تحتاج إلى إظهار جواز سفرك الرسمي لتقديم هويتك ، في حين أن رخصة القيادة من المحتمل أن تكون كافية في الولايات المتحدة ، وهناك أيضًا متطلبات مختلفة للحد الأدنى للرصيد اعتمادًا على نوع الحساب الذي تريده. يمكن أن تتراوح هذه بين بضعة آلاف من الدولارات إلى ملايين الدولارات.
الماخذ الرئيسية
- تستخدم البنوك السويسرية مستوى دقيقًا من التدقيق في تقييم الوثائق الرسمية لهويتك. يجب أن يكون عمر مواطني سويسرا لا يقل عن 18 عامًا لفتح حساب مصرفي سويسري ، وهذا هو التقييد الوحيد. وتشمل المزايا الرئيسية للحسابات المصرفية السويسرية الحد الأدنى مستويات المخاطر المالية ومستويات الخصوصية العالية. يمنع القانون السويسري البنك من الكشف عن أي معلومات تتعلق بحساب (حتى وجوده) دون إذن من المودع ، إلا في الحالات التي يشتبه في نشاط إجرامي شديد.
الحسابات المصرفية السويسرية وغير المقيمين في سويسرا
يجب أن يكون عمر المقيمين في سويسرا لا يقل عن 18 عامًا لفتح حساب مصرفي سويسري ، وهذا هو التقييد الوحيد. يمكن لأصحاب الحسابات اختيار عملتهم ، ويختار معظمهم الاحتفاظ بأموالهم بالفرنك السويسري أو الدولار الأمريكي أو اليورو أو الجنيه الإسترليني البريطاني. عادة لا يوجد حد أدنى للرصيد المطلوب لفتح حساب ، ولكن بمجرد إيداع الودائع المتراكمة ، عادة ما يكون هناك حد أدنى للرصيد ، والذي يختلف وفقًا للبنك.
تتطلب قوانين مكافحة غسل الأموال السويسرية من صاحب الحساب المصرفي السويسري المرتقب تقديم عدة أنواع من المستندات لفتح حساب. وتشمل هذه النسخ مصدقة من جواز سفرك والمستندات التي تشرح مهنتك ، مثل الإقرارات الضريبية ، ووثائق الشركة ، والتراخيص المهنية ، وما إلى ذلك ؛ إثبات مصدر أموالك ؛ وغيرها من المعلومات الشخصية النموذجية.
فوائد الحسابات المصرفية السويسرية
تشمل المزايا الرئيسية للحسابات المصرفية السويسرية انخفاض مستويات المخاطر المالية وارتفاع مستويات الخصوصية التي تقدمها. يعد الاقتصاد السويسري أحد أكثر الاقتصاديات استقرارًا في العالم ، ولم يشارك في أي صراعات منذ مئات السنين. علاوة على ذلك ، يشترط القانون السويسري أن يكون لدى البنوك متطلبات رأس مال عالية وحماية قوية من المودعين ، مما يضمن عملياً أن تكون أي ودائع آمنة من الأزمة المالية والصراع.
ستحصل الحسابات المحتفظ بها بالفرنك السويسري على قدر ضئيل من الاهتمام ، ولكن سيتعين عليها أيضًا دفع ضريبة الاستقطاع السويسرية. لهذا السبب ، يكون لدى معظم الحسابات الأجنبية حساباتهم البنكية السويسرية بعملة أخرى.
فيما يتعلق بالخصوصية ، يمنع القانون السويسري البنك من الكشف عن أي معلومات تتعلق بالحساب (حتى وجوده) دون إذن المودع. الاستثناء الوحيد ، الطريقة الوحيدة التي سيتم بها الكشف عن المعلومات ، هو إذا قدمت وكالة حكومية الادعاء بأن المودع متورط في عمل إجرامي خطير أو تورط في بعض المسائل المالية الأخرى (مثل حالات الإفلاس والطلاق والميراث). علاوة على ذلك ، فإن لوائح مكافحة غسل الأموال السويسرية تتطلب أيضًا من المودعين تقديم إثبات فيما يتعلق بأصل الأموال التي يضعونها في حساباتهم.
