لقد أحدثت Robinhood ثورة في صناعة السمسرة عبر الإنترنت منذ عام 2013 ، حيث قدمت أسهم خالية من العمولات ، وصناديق الاستثمار المتداولة ETF وخيارات تداول إلى قاعدة عملاء آسيوية سريعة النمو. يتوفر تداول العملة المشفرة في 35 ولاية أمريكية ، كجزء من عرض كان من المقرر أصلاً أن يكتمل على مستوى البلاد في نهاية عام 2018. ويخبرون العملاء الآن أن إدارة النقد "ستصدر قريبًا" بعد إجبارهم في ديسمبر 2018 على وقف إطلاق البرنامج. بسبب المخالفات التنظيمية.
TD Ameritrade هي نتاج عمليات الدمج والاستحواذ من المنافسين السابقين التي تشمل شركات الخصم الوطنية ، و Datek Online Holdings ، و Mydiscountbroker.com ، و TD Waterhouse ، و Scottrade ، و thinkorswim. إنهم يفخرون الآن بأكثر من 11 مليون عميل و تريليون دولار من أصول العملاء التي تركز على التداول على المدى القصير ، والاستثمار البطيء السرعة وإدارة الثروات التقليدية.
مهم
في 25 نوفمبر 2019 ، أعلن تشارلز شواب عن شراء شركة TD Ameritrade للوساطة عبر الإنترنت. من المتوقع إغلاق الصفقة نفسها في النصف الثاني من عام 2020 ، وفي الوقت نفسه ، ستعمل الشركتان بشكل مستقل. تتوقع شواب أن يتم دمج منصاتها وخدماتها في غضون ثلاث سنوات من انتهاء الصفقة.
في جوائزنا لعام 2019 لأفضل وسطاء عبر الإنترنت ، حصلت Robinhood على جائزة Best for Low Costs.
حصلت TD Ameritrade على جوائز لأفضل الوسطاء على الإنترنت بشكل عام ، وأفضل للمبتدئين ، وأفضل تطبيقات تداول الأسهم ، وأفضل لصناديق الاستثمار المتداولة ، وأفضل لتداول الخيارات ، وأفضل لجهاز Roth IRA ، وأفضل لجهاز IRA ، وأفضل للتداول اليومي وأفضل منصات التداول عبر الويب.
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: 0 دولار
- الأفضل لـ: تكاليف منخفضة وتطبيق أنيق
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: العمولات المجانية للأسهم ، ETF ، ولجان تداول الخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 3 أكتوبر 2019. 0.65 دولار لكل عقد خيارات.
الخبرة التجارية
تقدم Robinhood التداول عبر الأجهزة المحمولة وشبكة الإنترنت في أربعة أماكن: الأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة ، الخيارات والعملات المشفرة ، ولا تسمح بالبيع على المكشوف. تشير الطباعة الدقيقة إلى أنه قد يتم تأخير عروض الأسعار المتدفقة ، بدلاً من بيانات الوقت الحقيقي المتوافقة مع معايير الصناعة. لا توجد أدوات اختبار خلفي ويخنق متداولو النظام يوميًا ، مما يحد من النشاط إلى ثلاثة صفقات لكل فترة تداول مدتها 5 أيام. توفر منصة المفكرين الغنية بالمزايا في TD Ameritrade دعماً متقدماً للعملاء المضاربين في العقود الآجلة والعملات وكذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات. يقتبس الاختبار الخلفي ، والأوامر المشروطة ، والتداول بالورق ، والمستويات من المستوى الثاني أدوات تداول شاملة تتضمن سلاسل خيارات شاملة ووظيفة رسم بياني متعمقة.
Robinhood
- تداول بدون عمولة مريح للمستثمرين الجدد لا يوجد بيع على المكشوف
TD أميريتريد
- thinkors المتقدمة منصة منصة سلاسل خيارات شاملة واستراتيجيات لا يوجد تخفيضات في الحجم
تكنولوجيا المحمول والناشئة
تطبيق Robinhood الشهير للجوال سهل الاستخدام ولكنه يفتقر إلى الميزات الموجودة في التطبيقات المنافسة. يتعامل مع وظائف صيانة الحساب النموذجية التي تشمل التحويلات المصرفية ، لكن التجار سيجدون أجراسًا وصفارات قليلة ، مع رسم بياني أساسي يوفر فقط 5 سنوات من البيانات التاريخية. يقدم TD Ameritrade تطبيقًا مستثمرًا كامل الميزات بينما تطبيق متداول منفصل يتصل بمنصة thinkorswim. يمتد الابتكار التقني إلى المستشار الروحي لـ Portfolios ، والذي يقوم تلقائيًا ببناء تنوع التعرض لتتبع نظرية المحفظة الحديثة. مطلوب حد أدنى للاستثمار يبلغ 5000 دولار أمريكي مع تكبد رسوم سنوية قدرها 0.30٪ من الأصول المملوكة
Robinhood
- يحتاج تطبيق appNews المحمول سهل الاستخدام إلى قوائم مراقبة ، تحتاج منصة الويب إلى وثائق أفضل
TD أميريتريد
- الوصول إلى thinkorswim من خلال appoow رسم robo- مستشار المحمول
أخبار وبحوث
لا يحتوي موقع Robinhood العاري في موقع الويب على أي أخبار أو أدوات بحثية ، بينما يتميز تطبيق الهاتف المحمول بمجموعة أدوات محدودة تتضمن أخبارًا مصفاة وأبحاثًا أساسية وأداة تقلب. يضيف النظام الأساسي على الويب مجموعة متنوعة من ميزات البحث التي تم توثيقها بشكل سيئ. يوفر MarketEdge من Ameritrade تعليقًا متعمقًا بالإضافة إلى بيانات السوق والتحليل الفني في الوقت المناسب. يستفيد العملاء أيضًا من ETF Market Center ، مما يسمح لهم بمقارنة المئات من ETFs بدون عمولة. تقوم بوابة الإشارات الاجتماعية بفحص Twitter ، بحثًا عن رؤية المجتمع ومعنوياته ، في حين أن نظرة عامة على الأسهم تعمل على زيادة حركة السعر في اليوم وتزيد من الفرص الجديدة. TD Ameritrade لديها قناة فيديو ذات علامات تجارية تتدفق ست ساعات يوميًا.
Robinhood
- محدودية البحث والتحليلتصفية الأخبار أداة التطفل وبعض الأبحاث الأساسية
TD أميريتريد
- تقارير التحليل الفني الغنية بالميزاتجدول الويب المكثف لجدول الويببث الأخبار ، ومنصة فيديو جديدة تحمل علامة تجارية
التعليم والأمن
Robinhood يسقط الكرة عندما يتعلق الأمر بالتعليم والمستثمر ، وتوفير موارد قليلة. قامت TD Ameritrade بعمل تعليمي ممتاز في تجميع قائمة تعليمية جيدة التنظيم. يمكن للعملاء فرز المحتوى وتصفيته حسب الموضوع ونوع الوسائط ومستوى المهارة مع تتبع التقدم الذي يفتح مواد جديدة بناءً على اهتمامات متزايدة ومعرفة حالية.
تخضع كلتا الشركتين للرقابة من قبل FINRA و SIPC ولكن TD Ameritrade هي فقط التي تحمل تغطية تأمينية إضافية من طرف ثالث.
Robinhood
- موارد تعليمية قليلةحساب عامل المصادقة FINRA وحماية حساب SIPC
TD أميريتريد
- مواد للمبتدئين والمتوسطين والمتقدمين
التكاليف
تقدم Robinhood تداولًا بدون عمولات ، وتجني الأموال من خلال الدفع مقابل تدفق الطلبات مع أطراف ثالثة ، وتأخر الأسعار وأسعار الفائدة على الجزء غير المستثمر من أموال العملاء. تفرض Robinhood Gold رسومًا شهرية بدلاً من سعر الإقراض لليلة واحدة لزيادة القوة الشرائية التي تصل إلى 50000 دولار. إنها ليست خدمة رخيصة ، تكلف 200 دولار شهريًا لأعلى مستوى.
كانت TD Ameritrade ، التي كانت في السابق أغلى شركات الوساطة عبر الإنترنت ، قد قضت على عمولات التداول الأساسية في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وخيارات للعملاء الموجودين في الولايات المتحدة. على الرغم من أنهم قاموا بخفض عمولات التداول ، إلا أن أسعار الفائدة على الهامش تبقى في أعلى المستويات. لسوء الحظ ، معدلات الهامش مرتفعة.
منهجية
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.
