يعمل مديرو محافظ الأوراق المالية في شركات إدارة الثروات وصناديق التقاعد والمؤسسات وشركات التأمين والبنوك وصناديق التحوط وغيرها من المؤسسات في صناعة الأوراق المالية. يشرفون على الإدارة اليومية لمحافظ الاستثمار نيابة عن العملاء الأفراد أو المؤسسات. عادةً ما يكون مدير المحفظة مسؤولاً عن جميع جوانب محفظة الاستثمار: كل شيء بدءًا من إنشاء وإدارة استراتيجية استثمار شاملة تلبي احتياجات العميل إلى تنفيذ تلك الاستراتيجية من خلال اختيار مزيج مناسب من الأوراق المالية والمنتجات الاستثمارية وإدارة هذا المزيج بشكل مستمر.
يشرف مدير المحفظة عادةً على فريق من كبار المحللين الماليين الذين ينتجون تقارير وتوصيات تحليلية لتوجيه قرارات الاستثمار وتشكيل الإستراتيجية. يتصل مدير المحفظة أيضًا بالمحللين من البنوك الاستثمارية وشركات البيع الأخرى لتحديد المنتجات التي قد تكون مناسبة لمحفظة معينة. قد يُطلب أيضًا من بعض مديري المحافظ ، بما في ذلك أولئك الذين يعملون في شركات إدارة الثروات ، مقابلة العملاء الأفراد والتواصل معهم لمناقشة استراتيجية الاستثمار ، وشرح قرارات الاستثمار ، وتقديم تحديثات حول أداء المحفظة.
الماخذ الرئيسية
- يعمل مديرو الحوافظ المالية مع فريق من المحللين والباحثين لصياغة استراتيجيات وقرارات الاستثمار لمحافظ المستثمرين من المؤسسات أو الأفراد. عادةً ما يبدأ مديرو حوافظهم حياتهم الوظيفية كمحللين ماليين. وعلى الرغم من أن ذلك ليس مطلوبًا ، فإن معظم مديري المحافظ يحملون شهادات الماجستير في العلوم المالية وإدارة الأعمال ، الاقتصاد أو أي مجال آخر موجه نحو الأرقام. يتطلب العمل في إدارة المحافظ الحصول على ترخيص من FINRA ، والتسجيل لدى المجلس الأعلى للتعليم ، وكثيرًا ما الشهادات المهنية مثل شهادة محلل مالي معتمد.
مسار مدير الحافظة الوظيفي
من الشائع أن يبدأ مدير الحافظة مساره الوظيفي كمحلل مالي يعمل في الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى لشركة في صناعة الأوراق المالية. مناصب المحللين المبتدئين عادة ما تكون مفتوحة لخريجي درجة البكالوريوس. بعد عدة سنوات من الخبرة ، يعود الكثير من المحللين المبتدئين إلى المدرسة للحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA) أو درجات الماجستير الأخرى ذات الصلة قبل الانتقال إلى وظائف المحلل العليا. قد تكون درجة الماجستير المناسبة مؤهلة فورًا لمقدم طلب جديد لشغل منصب كبير المحللين.
عادة ما ينتج محلل مالي كبير يعمل على الاستثمارات تقارير وتوصيات بشأن أوراق مالية معينة تحت إدارة مدير محفظة. غالبًا ما يتخصص كبار المحللين في فئات معينة من الأوراق المالية ، ويقضون معظم وقتهم في إجراء البحوث والتحليلات الجديدة ، وتحديث البحوث وفقًا للتطورات الجديدة ، والتواصل مع جهات الاتصال في الصناعة ، وتقديم التوصيات إلى الإدارة والعملاء. كبار المحللين أيضا الإشراف على وتوجيه عمل واحد أو أكثر من المحللين المبتدئين.
من خلال أداء العمل الجيد والخبرة العملية ، يمكن للمحلل المالي الأول أن يصبح مدير محفظة. إذا كان أداء الحافظة جيدًا ، فيمكن للمدير أن يتخرج إلى محافظ أكبر بها أموال أكثر تحت الإدارة. عادة ما يكون وضع الإدارة العليا للمحفظة هو نهاية المسار الوظيفي ، على الرغم من أن بعض الأشخاص ينتقلون إلى مناصب قيادية في شركاتهم أو يضربون عن أنفسهم لبدء شركات جديدة.
مدير محفظة المؤهلات التعليمية
درجة البكالوريوس في مجال ذي صلة هي مؤهل أساسي للعمل كمدير محفظة. ومع ذلك ، فإن العديد من أرباب العمل يحتاجون إلى شهادات الماجستير ، ومعظم مديري المحافظ يحملونها ، حتى لو لم تكن مطلوبة بشكل مطلق. وفقًا لبيانات مسح 2014 التي جمعها المكتب الأمريكي لإحصاءات العمل (BLS) ، حصل 65٪ من مديري المحافظ في الولايات المتحدة على درجة الماجستير على الأقل. بين المديرين الماليين ، كان متوسط الأجر السنوي لمن يحملون درجة الماجستير أكثر من 110،000 دولار - 32000 دولار أكثر من الأجر المقابل لأولئك الذين يحملون درجة البكالوريوس.
تعتبر مجموعة متنوعة من المواد الجامعية بشكل عام إعدادًا جيدًا لمناصب المبتدئين في هذا المحترف ، بما في ذلك تخصصات الأعمال الكمية مثل المحاسبة والمالية والاقتصاد. تشمل التخصصات الأخرى ذات الصلة الإحصاء والرياضيات والهندسة والفيزياء ، والتي تركز جميعها بشدة على تطوير المهارات الكمية والتحليلية.
على مستوى الماجستير ، ماجستير في إدارة الأعمال في التمويل أو أي مجال آخر ذي صلة مثل إدارة الأعمال أو الاقتصاد هو القاعدة بين مديري المحافظ. درجة الماجستير في العلوم في مجال التمويل هو أيضا خيار يستحق.
$ 94990
متوسط الراتب السنوي لمدير المحفظة في عام 2019 ، وفقًا لموقع salary.com
مؤهلات مدير محفظة أخرى
معظم أصحاب العمل يطلبون من مديري المحافظ الاحتفاظ بشهادات المحللين الماليين. الشهادة الأبرز في هذا المجال والأكثر طلبا من قبل أرباب العمل هي تسمية المحلل المالي المعتمد (CFA) الممنوحة من معهد CFA. هذا التعيين مفتوح لأي محلل مالي حاصل على درجة البكالوريوس وأربع سنوات من الخبرة العملية المقبولة. يتم منحها للمرشحين المؤهلين الذين يجتازون سلسلة من ثلاثة امتحانات. يسمي العديد من أصحاب العمل أيضًا تسمية المخطط المالي المعتمد (CFP) ، التي يمنحها مجلس CFP ، كمؤهل اختياري.
اعتمادًا على نوع الأصول التي يعملون معها ، يجب على مديري المحافظ أيضًا الاحتفاظ بالتراخيص المناسبة من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، وهي هيئة الرقابة على شركات الأوراق المالية والوسطاء العاملين في الولايات المتحدة ؛ يتطلب اجتياز الامتحانات المؤهلة عمومًا رعاية صاحب العمل. إذا كانت الوظيفة تنطوي على إدارة أصول تتجاوز 25 مليون دولار ، فسيُطلب من المديرين التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
