يقوم محللو الاستثمار بإجراء البحوث وإنشاء النماذج المالية وإنتاج تقارير وتوصيات تحليلية تتعلق بأنواع محددة من الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الاستثمارية الأخرى. يعمل محللو الاستثمار في العديد من أنواع الشركات في صناعة الأوراق المالية ، بما في ذلك شركات السمسرة والبنوك وشركات إدارة الأموال وصناديق التحوط وصناديق التقاعد. يُعرف المحترفون في هذا المجال أيضًا باسم محللي الأوراق المالية أو المحللين الماليين.
يقوم محللو الاستثمار بإنتاج توصيات البحث والبيع لاستخدامين متميزين ، اعتمادًا على صاحب العمل. في أحد البنوك أو السمسرة ، يقدم محللو الاستثمار عمومًا توصيات لوكلاء الشركة الذين يستخدمون المعلومات لبيع الاستثمارات للعملاء الأفراد والجمهور ككل. تعمل هذه الشركات على جانب البيع في السوق. على جانب الشراء من السوق ، والذي يتضمن صناديق التحوط وصناديق المعاشات التقاعدية وشركات إدارة الثروات ، يقوم المحللون عادةً بإجراء الأبحاث والتوصيات لمديري استثمارات الشركة الذين يستخدمون المعلومات لشراء وبيع الأوراق المالية مباشرةً.
المسار المهني
بدأ العديد من كبار محللي الاستثمار العمل في هذا المجال كمحللين صغار يجمعون البيانات ويخلقون جداول البيانات المالية ويحدثونها ويتعلمون معلومات عن المهنة تحت إشراف عضو بارز في الفريق التحليلي. تتطلب المناصب على مستوى الدخول عادةً درجة البكالوريوس. بعد عدة سنوات من العمل والتعلم في منصب مبتدئ ، يعود العديد من المحللين إلى المدرسة لإكمال شهادة الدراسات العليا استعدادًا لمزيد من التقدم في هذا المجال. غالبًا ما يبدأ الموظف الجديد الذي يحمل درجة الماجستير المناسبة دور كبير المحللين على الفور ، بغض النظر عما إذا كان هو أو هي قد عمل كمحلل مبتدئ.
يركز معظم المحللين الكبار على فئة معينة من الأوراق المالية ، وتطوير مستوى عال من الخبرة في المنطقة مع مرور الوقت. تتضمن واجبات العمل تحديث بيانات البحث استجابةً للتطورات الجديدة ، والتخطيط وإجراء مشروعات بحثية جديدة ، والتواصل مع جهات الاتصال في مجال التركيز ، وتقديم نتائج البحوث إلى إدارة الشركة أو وكلاء المبيعات أو العملاء. عادة ما يشرف المحللون الكبار على عمل واحد أو أكثر من المحللين المبتدئين.
يمكن أن يصبح محلل كبير لديه سجل من الأداء العالي مدير محفظة في شركة جانب الشراء يشرف على جميع جوانب محفظة الاستثمار. يقوم مديرو المحافظ بوضع إستراتيجية استثمار وتحديد مزيج محدد من الأوراق المالية في محفظة بناءً على عمل كبار المحللين. تمثل إدارة المحافظ عادةً نهاية المسار الوظيفي.
المؤهلات الدراسية
موقف المبتدئين في هذا المجال يتطلب درجة البكالوريوس. تشمل الموضوعات ذات الصلة تخصصات الأعمال مع عنصر كمي ، مثل المالية أو المحاسبة أو الاقتصاد ، وغيرها من الموضوعات التي توفر التدريب على المهارات التحليلية والكمية ، مثل الإحصاءات والرياضيات والفيزياء أو الهندسة.
في حين أن درجة الماجستير ليست مطلبًا عامًا للتقدم إلى منصب كبير المحللين ، فإن العديد من الشركات تبحث عن مرشحين لشغل وظائف يحملون شهادات عليا ذات صلة. تتطلب العديد من مناصب المحللين المتقدمة ومناصب إدارة الاستثمار درجة الماجستير. تشمل شهادات الدراسات العليا ذات الصلة ماجستير في إدارة الأعمال مع التركيز الكمي أو درجة الماجستير في التمويل.
مؤهلات أخرى
يُطلب من محللي الاستثمار عمومًا الحصول على ترخيص من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، وهي هيئة تنظيمية وطنية تتولى الإشراف على شركات الأوراق المالية والوسطاء في الولايات المتحدة. للحصول على ترخيص مناسب ، يحتاج المرشح عادة إلى رعاية من صاحب عمل مؤهل. وبالتالي ، تتم عملية الترخيص عادة بعد تعيين مرشح كمحلل استثمار.
يعتبر تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA) ، الذي يمنحه معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، شهادة مهنية متاحة للمحللين الحاصلين على درجة البكالوريوس وخبرة مهنية لا تقل عن أربع سنوات في هذا المجال. معظم أصحاب العمل يتوقعون من المحللين المؤهلين متابعة وإكمال شهادة CFA. تتطلب العديد من شهادة CFA للتقدم المستمر في المناصب العليا في الشركة. تتطلب الشهادة من المرشحين اجتياز سلسلة من ثلاثة اختبارات.
