كل عام ، يزور الفلبين ما يقرب من خمسة ملايين سائح دولي - وهي دولة أرخبيلية تضم أكثر من 7000 جزيرة في غرب المحيط الهادئ - للاستمتاع بشواطئها ذات الرمال البيضاء وجمالها الطبيعي وتنوعها البيولوجي الغني.
على الرغم من أن السياح يساهمون بشكل كبير في الاقتصاد الفلبيني ، إلا أن معظمهم لا يسافرون بمبالغ نقدية كبيرة ويعتمدون بدلاً من ذلك على سحوبات الصراف الآلي وبطاقات الائتمان والنقود لتمويل رحلاتهم. ومع ذلك ، قد يكون هناك وقت قد تحتاج فيه إلى السفر إلى البلاد مع الكثير من المال ، وربما أكثر من 10،000 دولار بعملات أجنبية.
حدود النقدية
وفقًا للاتفاقيات الوطنية والدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، ينظم البنك المركزي للفلبين مقدار الأموال التي يمكن للمسافرين جلبها إلى الفلبين أو الخروج منها. يمكنك حمل ما يصل إلى 10،000 دولار ، أو ما يعادله بأي عملة أجنبية ، نقدًا أو بأدوات نقدية أخرى.
وفقًا لسفارة الفلبين ، تتضمن الأدوات النقدية "شيكات المسافر ، والشيكات الأخرى ، والمسودات ، والملاحظات ، الحوالات المالية ، والسندات ، وشهادات الإيداع ، والأوراق المالية ، والأوراق التجارية ، والشهادات الائتمانية ، وإيصالات الحفظ ، والصكوك البديلة للإيداع ، وأوامر التداول ، وعلامات المعاملات وتأكيد البيع / الاستثمار ".
من المهم الإشارة إلى أنه ليس من المخالف للقانون تحمل أكثر من 10000 دولار ؛ عليك فقط أن تعلن ذلك فور وصولها إلى مكتب الجمارك في المطار ، وذلك باستخدام نموذج إعلان النقد الأجنبي لحامل العملات الأجنبية المقبول. يتضمن النموذج أسئلة حول هويتك وخطط سفرك ، فضلاً عن من يملك المال ، ومن سيتلقى المال ، ومصدر الأموال وأسباب حمل هذا القدر الكبير من النقد في البلد.
لاحظ أن نفس القواعد تنطبق إذا كنت تغادر الفلبين بأكثر من 10،000 دولار. لا يزال يتعين عليك تقديم نموذج إعلان إلى مكتب الجمارك يوضح مقدار العملة الأجنبية التي تتجاوز 10،000 دولار ومصدر النقود.
لن يساعد وضع الأموال في بيزو فلبيني: ينص القانون أيضًا على أن "الدخول والخروج من الفلبين للعملة الفلبينية التي تزيد قيمتها عن PHP10،000 ممنوع منعا باتًا" إلا إذا سمحت بذلك Bangko Sentral ng Pilipinas ، وفقًا لما ورد في موقع القنصلية الفلبينية.
مشكلة دولية
وفقًا لأعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الدولية ، يتعين عليك أن تعلن ما إذا كنت مسافرًا بأكثر من 10،000 دولار نقدًا ، بغض النظر عن مكان سفرك. يقول مين تشو ، نائب المدير العام لصندوق النقد الدولي: "غسل الأموال وتمويل الإرهاب جرائم مالية ذات آثار اقتصادية". "إن أنظمة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب بشكل فعال أمران ضروريان لحماية سلامة الأسواق والإطار المالي العالمي لأنها تساعد في تخفيف العوامل التي تسهل الإساءة المالية".
بالإضافة إلى اللوائح الدولية ، بموجب قانون مكافحة غسل الأموال في الفلبين لعام 2001 ، يجب إبلاغ مجلس مكافحة غسل الأموال بجميع المعاملات المالية التي تتجاوز 400000 بيزو فلبيني (8،528 دولار اعتبارًا من 5 نوفمبر 2015) - حتى لو تم ذلك من خلال أحد البنوك.
الحد الأدنى
على الرغم من أنه من القانوني تمامًا السفر إلى الفلبين بأكثر من 10000 دولار ، إلا أنه يتعين عليك إعلان ذلك فور وصولك إلى البلاد. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى غرامات أو الاستيلاء على أموالك أو حتى عقوبة السجن ، حسب الظروف.
ما لم يكن لديك سبب وجيه لتحمل هذا القدر الكبير من المال ، فقد يكون من الأفضل لك السفر بأقل من ذلك والوصول إلى المزيد بمجرد وصولك إلى الفلبين. تعمل العديد من البنوك الدولية في الفلبين ، لذلك فإن الطريقة الجيدة هي ترك أموالك في البنك الذي تتعامل معه وسحب أجهزة الصراف الآلي حسب الحاجة.
