يمكن شراء صناديق الاستثمار وبيعها يوميًا. ومع ذلك ، بخلاف الأسهم وغيرها من أنواع الأوراق المالية التي تتداول في السوق الثانوية طوال كل يوم تداول ، يتم تنفيذ معاملات الأسهم في الصندوق مرة واحدة كل يوم بعد إغلاق السوق في الساعة 4:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة (التوقيت الشرقي القياسي). باستثناء صناديق الاستثمار في سوق المال ، يتم تنفيذ عملية تصفية الصفقة التجارية خلال يوم عمل واحد إلى ثلاثة أيام عمل ، اعتمادًا على شركة الصندوق ونوع الصندوق.
الماخذ الرئيسية
- تحدث معاملات الصندوق مرة واحدة في اليوم بعد إغلاق السوق في الساعة 4:00 مساءً. يتم تنفيذ تداول EST.A عادة في غضون يوم إلى ثلاثة أيام.
تطهير التجارة
بمجرد أن يقدم المستثمر طلبًا لشراء أو استرداد أسهم صندوق مشترك (مباشرة أو من خلال وسيط أو مستشار) ، يتم تنفيذ الصفقة في صافي الأصول التالي المتاح (NAV) ، والذي يتم حسابه يوميًا بعد إغلاق السوق. اعتمادًا على نوع الصندوق (على سبيل المثال ، الأسهم مقابل السلع) وعائلة الصناديق المشتركة ، تتم تصفية التجارة - تتم مطابقة الأوامر التجارية وتسجيل ملكية الأسهم وتحويلها - من خلال جهة خارجية أو مركز لتبادل المعلومات. تميل صناديق الأسهم والسندات إلى التصفية خلال يوم واحد من التداول بينما تستغرق السلع وأنواع الصناديق الأخرى مدة تصل إلى ثلاثة أيام بعد تاريخ التداول. تعد أسهم صناديق الاستثمار في سوق المال هي الاستثناء ، حيث يتم تطهيرها في يوم المعاملة التجارية.
يجب أن يكون لدى العميل أموال كافية في حسابه لتغطية الأسهم المشتراة بحلول تاريخ التسوية التجارية. وبالمثل ، يجب إيداع عائدات استرداد أسهم الصندوق في حساب صندوق العميل بحلول تاريخ التسوية التجارية.
الرسوم والرسوم
قد تخضع صفقات صناديق الاستثمار المشتركة للرسوم. بعض الصناديق لديها مدفوعات مقدما ، مثل رسوم المبيعات أو التحميل ، أو الرسوم المدفوعة عندما يتم بيع الأسهم تسمى رسوم المبيعات المؤجلة للوحدة. وفقًا للإخلاص ، قد تشمل الرسوم الأخرى ما يلي:
- رسوم الاسترداد على المدى القصير: تفرض بعض الصناديق رسوم الاسترداد على المدى القصير مقابل التكاليف المرتبطة بتداول الصناديق قصيرة الأجل. يمكن أن تتراوح الرسوم من 0.5٪ إلى 2٪ من التداول وتطبق عادة على الأسهم المحتفظ بها لفترات تتراوح بين أقل من 30 يومًا إلى أقل من 180 يومًا. رسوم التداول على المدى القصير: إذا قام التاجر ببيع بعض أموال الرسوم غير المتعلقة بالمعاملات في غضون 60 يومًا من الشراء ، فقد يضطر إلى دفع رسوم تداول قصيرة الأجل. رسوم المعاملات: بالنسبة لبعض الأموال التي لا تُحمّل ، قد يتم تطبيق رسوم المعاملات على المشتريات ولكن ليس على المبيعات. يعتمد المبلغ الذي يتم تحصيله على ما إذا كانت التجارة قد تمت عبر الإنترنت (75 دولارًا) أم من خلال ممثل (100 دولار على الأقل ، 250 دولارًا بحد أقصى). رسوم الشراء: هذه الرسوم ليست هي نفس عبء المبيعات الأمامية لأن الرسوم يتم دفعها للصندوق وليس للوسيط. رسوم الصرف: تخضع بعض الصناديق لرسوم عندما يكون التبادل أو التحويل لصندوق داخل عائلة الصندوق نفسها. رسوم الحساب: تفرض بعض الصناديق رسوم حساب منفصلة لتغطية النفقات. غالبًا ما تُفرض هذه الرسوم عندما تقل قيمة الدولار عن الحساب عن حد معين.
يتم مسح أسهم صناديق الاستثمار في سوق المال في يوم المعاملة
تاريخ التسوية
تاريخ التسوية لتجارة صناديق الاستثمار المشترك هو التاريخ الذي يتم فيه إتمام المعاملة وإغلاقها. يجب أن تكون الأموال التي يدين بها العميل متاحة في حسابه لتغطية الأسهم المشتراة بحلول تاريخ التسوية التجارية. وبالمثل ، يجب إيداع عائدات استرداد أسهم الصندوق في حساب صندوق العميل بحلول تاريخ التسوية التجارية. يتم إغلاق صناديق سوق المال واستقرارها في نفس يوم تاريخ التداول.
