مراجعة استثمارات الإخلاص

مهم

بصرف النظر عن مراجعة وسيط Fidelity Investments ، فقد راجعنا أيضًا خدمة المستشارين الفنيين Fidelity Go.

تحتل Fidelity المركز الأول في تقريرنا لعام 2019 الخاص بالوسيط من خلال مجموعة من الخدمات والأدوات والقيمة.

تحتل Fidelity Investments حاليًا المرتبة في الفئات التالية:

معظم التغييرات التي قامت بها الشركة في العام الماضي كانت غير مرئية للعين المجردة حيث ركزت Fidelity على تحسين بنيتها التحتية وموثوقيتها حتى تتمكن من تجنب بعض الأعطال التي أصابت بها في عام 2018. وهناك تحسن آخر هو إتاحة منصة Active Trader Pro الخاصة بها لجميع العملاء بدلا من طلب عدد معين من الصفقات.

الايجابيات

• عمليات الإعدام التجارية الممتازة

• تم تفصيل بحث الصندوق المتداول في البورصة (ETF)

• الوصول إلى Active Trader Pro لجميع العملاء

سلبيات

• قد يضطر العملاء إلى استخدام منصات متعددة لاستخدام الأدوات المفضلة

• لا يمكن لغير المواطنين أو المقيمين في الولايات المتحدة فتح حساب

تجربة التداول

4.5

قامت Fidelity بتحسين واجهة الدخول الخاصة بها وإزالة عدة طرق يمكن للعملاء من خلالها ارتكاب خطأ عند تقديم الطلب. على سبيل المثال ، في العام الماضي ، أزالت Fidelity خيار "الكل أو لا شيء" من معاملة بأقل من 100 سهم من الأسهم أو ETF لأن هذا ليس شرطًا يمكنك استخدامه لمثل هذا الطلب الصغير. لقد أضافوا أيضًا آلة حاسبة كمية إلى بطاقة الطلب لمساعدة العملاء على تجنب تجاوز قوتهم الشرائية. إنهم يخططون لبعض التغييرات الرئيسية في عملية إدخال الطلب بالكامل على مدار العام المقبل ، والتي من شأنها تحسين تجربة المستخدم إلى حد كبير.

تكنولوجيا التداول

4.5

تحدد الطريقة التي يدير بها الوسيط طلبك ما إذا كان من المحتمل أن تحصل على أفضل سعر ممكن في وقت وضع التداول الخاص بك. وهذا ما يسمى تحسين الأسعار ، وهو في جوهره بيع فوق سعر العرض أو شراء أقل من العرض. يمنح محرك التنفيذ التجاري لشركة Fidelity العملاء نسبة عالية من تحسين الأسعار. خلال منتصف عام 2018 ، على سبيل المثال ، سيحصل المستثمرون الذين ينفذون أمرًا قابلاً للتسويق بقيمة 1000 سهم على 17.60 دولارًا في المتوسط ​​لتحسين الأسعار مقابل متوسط ​​الصناعة البالغ 2.92 دولار. بالإضافة إلى ذلك ، لا يتم توجيه طلباتك لإنشاء دفعة لتدفق الطلب.

تدفقات البيانات في الوقت الفعلي على Active Trader Pro ، ولكن على Fidelity.com عليك تحديث الصفحة للحصول على عرض أسعار محدث.

سهولة الاستخدام

3.9

يمكنك بسهولة فتح حساب جديد على موقع الويب أو على تطبيق جوال. تتوفر بطاقة طلب في أي مكان على موقع الويب من خلال النقر على رابط "التجارة" ، بينما في Active Trader Pro ، يكون لديك دائمًا نافذة مفتوحة لإدخال الطلب. ومع ذلك ، نجد أن العديد من القوائم المنسدلة المطلوبة للتنقل في جميع أنحاء الموقع خرقاء وعفا عليها الزمن.

تكنولوجيا المحمول والناشئة

4.7

تعد تطبيقات الهاتف المحمول أكثر نشاطًا وأسهل استخدامًا من موقع الويب ، وهو ما ينعكس في زيادة بنسبة 50٪ في التداولات الموضوعة على الأجهزة المحمولة بين عامي 2017 و 2018.. يمكن أيضًا عرض قوائم المراقبة التي تنشئها على موقع الويب على الأجهزة المحمولة ، ويمكن تداول مجموعة العروض الكاملة على هاتفك أو جهازك اللوحي.

مجموعة من العروض

4.6

تقدم Fidelity لعملائها مجموعة واسعة من الأصول للتداول ، بما في ذلك الدخل الثابت والأسهم الدولية. هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة المتاحة. لا يمكنك تداول الخيارات المستقبلية أو المستقبلية.

أخبار وبحوث

4.8

يمكن استخدام أدوات فحص Fidelity لتضييق نطاق خياراتك الاستثمارية عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والخيارات وصناديق الاستثمار المشتركة والإيرادات الثابتة. يتم تعزيز التعبئة الرسوم البيانية الخاصة بهم من خلال الأنماط والفعاليات الفنية لشركة Recognia. على Active Trader Pro ، يمكنك إعداد موجزات بث الأخبار والفيديو من تلفزيون Bloomberg. تتضمن صفحات لقطة الأسهم تصنيفات بيئية واجتماعية وحوكمة (ESG) من MSCI.

يمكن أن تساعدك أدوات التخطيط والإرشاد على إنشاء خطة طويلة الأجل قبل فتح حساب ، مما يتيح لك إلقاء نظرة فاحصة على ما تقدمه Fidelity.

تحليل المحفظة والتقارير

4.7

يمكنك سحب حساباتك غير الثابتة إلى FullView لتحليل جميع أصولك ، مما يتيح لك أيضًا منح وصول محدود إلى استثماراتك لمستشار. يكون FullView بطيئًا إلى حد ما في التحميل ويصعب تخصيصه بمجرد إضافة العديد من حسابات غير الدقة إليه. تمنحك التقارير صورة جيدة لتخصيص الأصول الخاصة بك ومن أين تأتي التغييرات في قيمة الأصول.

يمكن تخصيص تقارير أداء المحفظة المضمنة في موقع الويب ومقارنتها بمجموعة متنوعة من المعايير.

خدمة العملاء والمساعدة

4.4

إلى جانب المساعدة المتاحة على الإنترنت ، لدى Fidelity ما يقرب من 200 مركز مستثمر في جميع أنحاء الولايات المتحدة. إنهم يقومون بخدمة العملاء على مجموعة متنوعة من الأنظمة الأساسية الأخرى ، مثل iMessage و Facebook Messenger و Google Assistant و Amazon Alexa ، ويقومون ببناء نظام حوسبة معرفي لتجارب المحادثة.

توفر Fidelity أيضًا قدرات مصرفية كاملة ، إلى جانب مجموعة متنوعة من منتجات التأمين. تحمل Fidelity ما يكفي من تأمين SIPC وفائض SIPC بحيث لا يوجد حد لكل حساب على تغطية الأوراق المالية التي يحتفظ بها عملاؤها. هناك نوعان من صناديق سوق المال المتاحة للنقد الزائد الذي يدفع فائدة 1.82-1.83 ٪. إن السبب الرئيسي وراء عدم حصول Fidelity على أعلى مستوى في هذا المجال هو أن لديهم انقطاعًا في العام الماضي بسبب ارتفاع السوق ، وأن الشركة لا تكشف عن عدد عملائها الذين يمكن تسجيل دخولهم في وقت واحد.

التعليم والأمن

4.4

يحتوي مركز التعليم عبر الإنترنت من Fidelity على مقالات ومقاطع فيديو وندوات ورسومات بيانية توفر التعليم للعديد من الموضوعات ذات الصلة بالاستثمار مثل تداول الخيارات واختيار الدخل الثابت والتحليل الأساسي والتقني وتخطيط التقاعد. تقدم الشركة ندوات عبر الإنترنت بشكل متكرر وجلسات تدريب عبر الإنترنت لمزيد من الموضوعات المتقدمة. هناك برامج تعليمية تهدف إلى بدء المستثمرين في تطبيقات الأجهزة المحمولة.

تقوم Fidelity بإجراء تقييم للمخاطر عندما يقوم العميل بتسجيل الدخول ، وبناءً على معايير معينة ، قد يتحدى تسجيل الدخول العميل من خلال عملية مصادقة ثنائية العامل أو مع مسألة أمان.

التكاليف

4.3

في أكتوبر من عام 2019 ، لم تعد جميع الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) تتحمل عمولة ، كما تم إلغاء الرسوم الأساسية لكل صفقة. تداول الخيارات هو 0.65 دولار لكل عقد بموجب تسعير Fidelity الجديد.

ما تحتاج إلى معرفته

تقدم الإخلاص قيمة رائعة لكل مستوى من مستويات الخبرة الاستثمارية. أولئك الذين لديهم مصلحة في إجراء البحوث الخاصة بهم سوف تكون سعيدة مع الموارد المقدمة. لا يزال موقع الويب يخضع لبعض التحديثات الضرورية لسهولة الاستخدام ، بينما تحتوي منصة Active Trader Pro على معظم الأجراس والصفارات التي يمكن للمتداول اليومي استخدامها. جودة تنفيذ Fidelity رائعة في معظم أحجام التجارة.

تركز آفاق التطوير في Fidelity على تحسين تجربة المستخدم. نتطلع إلى إصلاح الموقع ، ولكن في الوقت نفسه ، هناك الكثير من القيمة للمستثمرين والتجار هنا.

قارن الاخلاص للاستثمارات

بصفتها الصدارة في فئة أفضل شركات الوساطة عبر الإنترنت ، تعد Fidelity Investments حلاً رائعًا لمجموعة واسعة من أساليب الاستثمار. تعرف على كيفية مقارنتها بالوسطاء الآخرين الذين استعرضناهم.

فيديليتي انفستمنت سمسار مراجعة 2019

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.