ما هو الفورمولا الاستثمار؟
إن Formula Investment هي طريقة للاستثمار تتبع بصرامة نظرية أو صيغة محددة لتحديد سياسة الاستثمار. يمكن أن يرتبط الاستثمار في الفورمولا بكيفية تعامل المستثمر مع تخصيص الأصول ، أو الاستثمار في الصناديق أو الأوراق المالية ، أو تحديد متى ومقدار الأموال المستثمرة.
الماخذ الرئيسية
- مع صيغة الاستثمار ، يتبع أحد المشاركين في السوق خطة منظمة تحدد عوامل مثل تخصيص الأصول ، أنواع الأوراق المالية المستثمرة في ، أو مقدار وتواتر الاستثمارات. بعض الأمثلة على الأنماط الشائعة للاستثمار في الصيغة تشمل حساب متوسط التكلفة بالدولار ، إعادة استثمار الأرباح و ladders.formula الاستثمار جذابة للمشاركين في السوق الذين يجدون الاستثمار النشط مرهقة أو ساحقة ؛ الاستثمار في الصيغة هو منظم ومتسق. الجانب السلبي للاستثمار في الصيغة هو أنه لا يترك الكثير من المجال للمستثمر لإجراء تغييرات على التكيف مع السوق أو التغيرات الاقتصادية غير المتوقعة.
فهم الفورمولا الاستثمار
يستثمر الاستثمار في الفورمولا معظم عملية اتخاذ القرارات التقديرية من عملية الاستثمار ، والتي يمكن أن تقلل من الضغط على المستثمرين وتساعدهم على أتمتة استراتيجياتهم ؛ المستثمرين ببساطة اتبع القواعد أو الصيغة والاستثمار وفقا لذلك. عيب استخدام صيغة الاستثمار هو عدم القدرة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة. على سبيل المثال ، خلال فترة التقلب الشديد ، قد يحقق المستثمر نتائج أفضل عن طريق إجراء تعديل تقديري لاستراتيجية الاستثمار الخاصة به.
يجب على المستثمر التأكد من أن الصيغة تتناسب مع متطلباته تجاه المخاطر ، الأفق الزمني والسيولة لكي تكون فعالة. يعتبر متوسط التكلفة بالدولار ، وإعادة استثمار الأرباح والسلالم أمثلة على استراتيجيات بسيطة لاستثمار الصيغة.
قد يساعد تبسيط الصيغة على عملية الاستثمار للمستثمرين عديمي الخبرة أو أولئك الذين يفتقرون إلى الوقت لإدارة حساباتهم بفعالية ؛ ومع ذلك ، فإن المخاطرة تتمثل في أن المستثمر بصيغة لا يمكن أن يتفاعل بسرعة كافية مع التغيرات في السوق أو الاقتصاد.
استراتيجيات الاستثمار في الفورمولا
- متوسط التكلفة بالدولار: تتضمن هذه الاستراتيجية شراء مبلغ ثابت بالدولار للاستثمار في جدول محدد ، بغض النظر عن كيفية أداء الاستثمار. على سبيل المثال ، يستثمر أحد المشاركين في السوق 1000 دولار في صندوق استثمار مشترك في اليوم الأول من الشهر ، كل شهر لمدة عام ، ويستثمر في النهاية 12000 دولار. يساعد متوسط التكلفة بالدولار في إنشاء محفظة بطريقة مجزأة ، مضيفًا مبالغ صغيرة من المال على إطار زمني ثابت. إعادة توزيع الأرباح: يجوز للمستثمرين إعداد خطة لإعادة توزيع الأرباح (DRIP) لإعادة توزيع الأرباح لشراء أسهم إضافية. تتمتع هذه الاستراتيجية بميزة مضاعفة الثروة ، حيث توفر الشركة أرباحًا ثابتة. على سبيل المثال ، يمتلك المستثمر 10000 دولار في الأسهم التي تدفع عائد سنوي قدره 5 ٪. بعد عام ، يستثمر المستثمر توزيعات الأرباح البالغة 500 دولار ولديه الآن حيازات أسهم بقيمة 10500 دولار. بعد عامين ، يقوم المستثمر بإعادة استثمار توزيعات الأرباح البالغة 525 دولارًا وله حيازات بقيمة 11،025 دولارًا. يستمر التأثير المضاعف طالما استمر المستثمر في إعادة توزيع الأرباح. يفترض هذا المثال أن سعر السهم قد بقي بدون تغيير خلال فترة السنتين. السلالم: يستخدم المستثمرون هذه الاستراتيجية للاستثمارات ذات الدخل الثابت ، مثل السندات. يقوم المستثمرون بشراء محفظة من السندات ذات تواريخ استحقاق مختلفة. بتخفيض تواريخ الاستحقاق ، فإن السندات قصيرة الأجل تقابل تقلب السندات طويلة الأجل. ثم يتم استخدام النقدية المستلمة من السندات المستحقة لشراء سندات إضافية للحفاظ على الهيكل المحدد.
