تعريف expunge
Expunge هي عملية إلغاء شكوى عميل رسمية مرفوعة ضد وسيط أوراق مالية من السجلات العامة لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). يتم الاحتفاظ بهذه السجلات الخاصة بالوسطاء في نظام إيداع السجل المركزي (CRD) كوسيلة لمراقبة السلوك المهني للوسطاء. يجوز للوسيط الذي يشعر أن شكوى غير عادلة تم تسجيلها في مكتب الحقوق المدنية ضده أو ضدها أن يتخذ إجراءً لإزالة العلامة السوداء. قد يرغب أي وسيط في الحصول على سجل نظيف للمساعدة في تنفيذ شؤون أعماله.
كسر أسفل شد
يتم إدخال شكاوى العملاء المقدمة إلى FINRA حول سلوك السمسار السيئ في نظام CRD ، وتوضع في موقع BrokerCheck العمومي الخاص بـ FINRA ، وتُسجل على نموذج الوسيط U-4. ربما بشكل غير عادل ، يتم الكشف عن الشكاوى بغض النظر عما إذا كان قد تقرر أن الوسيط قد ارتكب بالفعل أي مخالفات. حتى إذا تم إسقاط شكوى فيما بعد أو خلص محكمو FINRA إلى أن الشكوى تفتقر إلى الجدارة ، فستظل الشكوى موجودة في BrokerCheck. سيبقى هناك ما لم يحصل الوسيط على FINRA لإنهاء الشكوى.
الشطب ليس بالأمر السهل
تخضع عملية شطب الشكوى لقواعد FINRA 12805 و 2080. وتصف FINRA الشطب بأنه "إجراء غير عادي" ، لذلك يبدأ الوسيط من خلال التحديق عند جدار عالٍ للتسلق. يجب أن يعقد الوسيط جلسة شخصية أو هاتفية مع لجنة تحكيم للدفاع عن قضيته ؛ يجب أن توافق هذه اللجنة بعد ذلك على نقل القضية إلى مجموعة أخرى من المحكمين ، وإذا وافقوا على الوسيط ، فيجب أن يعودوا إلى FINRA لطلب إزالة السجل غير المرغوب فيه. يمكن أن تستغرق العملية بأكملها مدة تصل إلى 10 أشهر.
اعتبارًا من فبراير 2018 ، اقترحت FINRA تعديلات على طاولة التصفية. هذه التعديلات ، إذا تمت الموافقة عليها ، ستجعل من الصعب شطبها. من بين القواعد الجديدة ستكون جلسات الاستماع الشخصية فقط (لا توجد جلسات استماع عبر الهاتف) ؛ دفع رسم لا يقل عن 1450 دولار ؛ مهلة سنة واحدة لتقديم طلب الإلغاء ؛ اشتراط قرار بالإجماع على عكس قرار الأغلبية الحالي ؛ وإقناع لجنة التحكيم بأن شكوى العميل "لا يوجد لديه حماية المستثمر أو القيمة التنظيمية." غموض هذا الوصف يضيف فقط إلى ارتفاع الجدار.
في دفاع FINRA ، أظهر السماسرة الذين يبحثون عن المال من أجل لقمة العيش أنهم لا يتصرفون دائمًا بطريقة أخلاقية. الإدخالات المحتملة طويلة الأمد (أو حتى الدائمة) في BrokerCheck والتي من شأنها أن تنعكس بشكل سيء عليها بمثابة رادع للسلوك غير المهني. ربما هذا هو السبب في أن عملية الإزالة للوسيط صعبة بالفعل ، وتهدف FINRA لجعلها أكثر.
