كونك منفذاً للعقار يأتي مع الكثير من المسؤولية ويمكن أن يكون مثبطاً للغير مستعد. بعض الخطوات البسيطة أثناء وجود الموصي تجعل مهمة المنفذ أسهل.
الماخذ الرئيسية
- إحدى المشكلات الشائعة التي يتجاهلها الكثير من المنفذين: تشتيت الممتلكات الشخصية التي لها قيمة مالية قليلة ولكن القيمة العاطفية كبيرة. إذا كان الموصي يحتفظ بالتتبع الإلكتروني للعقار سنويًا ، فسيكون لدى المنفذ لقطة جيدة للأصول عند الحاجة إليها. يجب أن يكون لدى المنفذ سجل وجود الموصي عبر الإنترنت لإلغاء تنشيط الحسابات.
1. معرفة موقع الإرادة وغيرها من الوثائق
هذه خطوة أولى واضحة وحيوية. تكون وظيفة المنفذ أسهل إذا احتفظ الموصي بالإرادة الأصلية أو الأفعال أو مستندات الشراكة أو بوالص التأمين أو الأوراق المهمة الأخرى في مكان متفق عليه (سواء في المنزل أو في صندوق ودائع آمن) واحتفظ بنسخ في موقع نسخ احتياطي. يمكن الاحتفاظ بنسخ مباشرة من قبل المنفذ أو من قبل محامي الموصي.
تذكر أنه يمكن تقييد الوصول إلى صندوق ودائع آمن عند وفاة الموصي. من المفيد أن يتم تسجيل أكثر من شخص واحد ، مثل الزوج ، كإمكانية الوصول إلى الصندوق.
2. جعل الممتلكات والحسابات المشتركة ، حيثما كان ذلك مناسبا
إذا كان الموصي لديه زوج ، فمن المرجح أن الأصول تتدفق على الفور إلى الأرملة أو الأرملة إذا كان ذلك ممكنا. أبسط طريقة لضمان ذلك: قم بتعيين جميع الحسابات على أنها مشتركة ، وتأكد من أن الخصائص والألقاب موجودة في كلا الاسمين (والتي تعمل أيضًا مع مؤسسات الأعمال التي تضم شريكًا). هذا له فائدة إضافية تتمثل في تقليل حجم التركة طالما أن كلا الطرفين لا يموتان في وقت واحد.
يجب أن يكون للمنفذ أيضًا تأكيد للمختبر أنه تم تسمية المستفيد الصحيح للحسابات التي تتطلب مواصفات ، مثل المعاشات التقاعدية وحسابات التقاعد وسياسات التأمين وما إلى ذلك. إذا مرّ الموصي بالطلاق ، وتزوج مرة أخرى ، أو تجاوز عمر الطفل ، أو عانى من حدث مهم مماثل ، فمن المحتمل أن تحتاج قائمة المستفيدين إلى التحديث.
3. سجل تفضيلات الموصي
هل يريد الموصي استيقاظًا كبيرًا أو احتفالًا صغيرًا لإحراق الجثث؟ هل هناك مؤسسات خيرية يريد دعمها بعد وفاة جميع المستفيدين؟ هذه التفضيلات يجب أن تكون مكتوبة وموقعة من قبل الموصي.
4. إنشاء قائمة ممتلكات وتعيين المستلمين
مشكلة شائعة واحدة يغفلها الكثير من التنفيذيين: تشتت الممتلكات الشخصية التي لها قيمة مالية قليلة ولكن قيمة عاطفية كبيرة. من خلال العمل مع الموصي ، يمكن للمنفذ إنشاء مسودة تقريبية لقائمة لتفريق العناصر الشخصية ، فضلاً عن نظام التوزيع. أيضا ، اطلب من الموصي أن يكتب أسبابه لمن حصل على الهدية. إن مشاركة القائمة مع المعنيين قد تقضي على المشاكل.
يجب أن يكون للمنفذ تأكيد للمختبر على تسمية المستفيد الصحيح لحسابات مثل المعاشات التقاعدية وحسابات التقاعد وسياسات التأمين.
الفائدة الرئيسية للعمل من هذه القائمة هي أنه يمكن للمنفذ تتبع الهدايا المقدمة قبل وفاة الموصي حيث يبدأ الكثير من الناس في تشتيت الأشياء الشخصية مع تقدمهم في العمر. كما يقدم الأشخاص ذوو القيمة العالية هدايا مالية قبل الموت. التشتت المنظم يمكن أن يجعل وظيفة المنفذ أسهل ويساعد في موازنة قضايا العدالة .
5. إعداد ورقة المحاسبة السنوية وتحديث الجدول الزمني
سهلت أجهزة الكمبيوتر تعقب التغييرات في الحسابات والممتلكات. إذا احتفظ الموصي بالتتبع الإلكتروني للعقار سنويًا ، فسيحصل المنفذ على لقطة جيدة للأصول عند الحاجة. ستخفض هذه الوثيقة الإلكترونية أيضًا الوقت الذي تقضيه في البحث عن تلك الساعة الذهبية التي أعطاها الموصي لحفيد أو تتبع الأموال التي كان من المفترض أن تكون في حساب استثمار فارغ الآن.
6. لديك وثيقة الحسابات عبر الإنترنت مختومة
في العصر الرقمي ، ينبغي أن يكون للمنفذ أيضًا سجل بوجود الموصي عبر الإنترنت (Facebook و Paypal و eBay وما إلى ذلك) لإلغاء تنشيط الحسابات. يمكن تحقيق الغايات نفسها من خلال تقديم شهادة وفاة إلى العديد من المواقع المذكورة أعلاه أو ما شابه ذلك ، ولكن الوثيقة تبسط العمل للمنفذ.
7. معرفة المهنيين ذات الصلة
يجب أن يكون المنفذون على دراية بالمحاسب والمحامي وغيرهم من المهنيين الذين يستخدمهم الموصي. قد يكون لديهم المزيد من النصائح المحددة لوضع الموصي ، مثل الشراكات المتنوعة والملكية المعقدة للممتلكات.
الخط السفلي
سوف يقلل الإعداد بشكل كبير من تعقيدات كونك منفذاً. إن اتخاذ الخطوات المذكورة أعلاه أثناء بقاء الموصي على قيد الحياة سيساعد أيضًا في التأكد من أن المنفذ ينفذ رغبات الموصي. يمكن للمختبرين أيضًا أن يكونوا استباقيين في إعداد مثل هذه العمليات لتسهيل مهمة المنفذ.
