يجب أن ينضم المستشارون الماليون الأربعة إلى الجمعيات المهنية

جدول المحتويات

• FPA
• NAIFA
• NAPFA
• جمعية FSP
• الخط السفلي

يمكن للمستشارين الماليين الذين يبحثون عن الدعم المهني خارج أعمالهم الخاصة الانضمام إلى واحدة أو أكثر من العديد من المنظمات الرئيسية المكرسة لتعزيز التخطيط المالي بقدرات متنوعة ، مثل التخطيط القائم على الرسوم ، والخدمات المالية العامة ، ومبيعات التأمين.

على الرغم من أنه ليس من الضروري الانضمام إليهم جميعًا ، إلا أن العضوية في كل جمعية مهنية كبرى تأتي مع العديد من المزايا التي يمكن أن تساعد المستشارين على تطوير ممارساتهم. فيما يلي أربع منظمات ذات صلة بالتخطيط المالي:

الماخذ الرئيسية

• يمكن أن يساعد الانضمام إلى جمعية مهنية في تقديم الدعم للصناعة وشبكات الجودة والتعليم المستمر والقيادة. في صناعة الخدمات المالية ، هناك العديد من الجمعيات الوطنية والإقليمية التي قد يفكر المستشارون في الانضمام إليها. FPA ، NAIFA ، NAPFA ، وجمعية الخدمات المالية المهنيين هم فقط أربعة من أكثر الجمعيات احتراماً ، والتي نناقشها أدناه.

جمعية التخطيط المالي (FPA)

تعتبر هذه المجموعة نفسها رابطة نهائية للمخططين الماليين المعتمدين (CFP®). تم تأسيسها في عام 2000 من خلال دمج معهد المخططين الماليين المعتمدين (ICFP) والرابطة الدولية للتخطيط المالي (IAFP) ، وهي مكرسة لتعزيز اعتماد CFP® ومهنة التخطيط المالي ككل. أطلقت جمعية التخطيط المالي (FPA) موقعًا إلكترونيًا جديدًا للمستهلكين تم تصميمه لتثقيف المستخدمين حول قيمة التخطيط المالي ، والطرق المحددة التي يمكن أن تستفيد منها. يحتوي الموقع على العديد من الأدوات التفاعلية ، بما في ذلك البرامج التعليمية والمقالات والأدبيات الأخرى والبودكاست ومحرك بحث عن المخططين الماليين وغير ذلك الكثير.

يمكن للأعضاء المحترفين الوصول إلى عدد كبير من المزايا والأدوات التي يمكن أن تساعدهم على تنمية أعمالهم وأن يصبحوا مستشارين أفضل. في أعقاب هجمات 11 سبتمبر ، أنشأت هذه المجموعة المركز الوطني لدعم التخطيط ، حيث يقدم أعضاء FPA مجانًا التخطيط المالي لضحايا الهجمات الإرهابية وغيرها من أنواع الكوارث.

الرابطة الوطنية للتأمين والمستشارين الماليين (NAIFA)

تأسست هذه المنظمة في عام 1890 ، وهي أقدم جمعية استشارية مالية مهنية موجودة إلى حد بعيد. تهدف NAIFA إلى توفير الدعم المهني والتشريعي لمتخصصي التأمين والمتخصصين في المزايا والمستشارين الماليين. تدرك هذه المنظمة الدور الحاسم الذي يلعبه التأمين في التخطيط المالي ، وتسعى إلى تعزيز صناعة التأمين من خلال تعزيز السلوك الأخلاقي بين أعضائها ، وكذلك مساعدة أعضائها على تحسين مهاراتهم ومستوى التعليم في الأعمال.

يشمل أعضاء المجموعة وكلاء التأمين والمستشارين الماليين والوكلاء متعددي الخطوط وأخصائيي التأمين الصحي وأخصائيي استحقاقات الموظفين ، والمستشارين الماليين الأسرى والمستقلين ، والجدد في قطاع الأعمال وقادة الصناعة والجميع بينهم.

الرابطة الوطنية للاستشارات المالية الشخصية (NAPFA)

على عكس FPA أو NAIFA ، اللذين يعملان مع عدة أنواع مختلفة من المستشارين ، وذلك باستخدام أنواع مختلفة من المنصات ، مثل الوسطاء التجاريين أو منظمات التسويق المستقلة أو شركات الاستشارات الاستثمارية المسجلة (RIAs) أو الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين (NAPFA)) تم إنشاؤه فقط لصالح المخططين الماليين الذين يفرضون رسومًا على خدمات التخطيط ولا يتلقون أي عمولات من أي نوع.

بيانات الاعتماد الاحترافية ، مثل CFP® أو Chartered Life Underwriter (CLU) ، ليست مطلوبة للعضوية ، ولكن يتعين على الأعضاء التوقيع مع قسم ائتماني صارم سنويًا. هناك أيضًا مدونة أخلاقيات تتطلب الكشف الكامل عن أي تضارب محتمل في المصالح للعملاء.

وفقًا لموقع المنظمة ، فإن القيم المعلنة لـ NAPFA هي:

• أن تكون منارة للحصول على مشورة مالية مستقلة وموضوعية للأفراد والأسر. ليكون بطل الخدمات المالية المقدمة للمصلحة العامة. ليكون حاملًا أساسيًا لمهنة التخطيط المالي الناشئة.

جمعية محترفي الخدمات المالية

جمعية محترفي الخدمات المالية (Society of FSP) هي ثاني أقدم جمعية مهنية للخدمات المالية تأسست في عام 1928 من قبل أول فئة تخرج من الكلية الأمريكية في برين ماور ، بنسلفانيا. تضم اليوم أكثر من 11000 عضو في 150 فصلاً في جميع أنحاء البلاد.

هذه المجموعة هي المجموعة الوحيدة التي تتطلب أن يحمل جميع الأعضاء بيانات اعتماد حالية ، مثل CFP أو CLU أو المستشار المالي المعتمد (ChFC). كما أن لديها مدونة للسلوك المهني وكذلك بيان التنوع. تفتخر جمعية FSP بمجتمع متعدد التخصصات من المهنيين الماليين بما في ذلك محاسبين القانونيين والمحامين وخبراء التأمين والمستشارين الماليين من جميع التخصصات.

الخط السفلي

على الرغم من أن هذه المنظمات الأربع ليست هي الرابطات الوحيدة المتاحة لمتخصصي الخدمات المالية ، إلا أنها من بين أكثر المؤسسات شهرة واحترامًا في هذا المجال اليوم. كل واحد منهم لديه فصول المحلية التي تجتمع بانتظام وترعى الأنشطة المحلية. للعثور على فصل بالقرب منك ، قم بزيارة موقع كل جمعية لمزيد من المعلومات.