مراجعة إيتورو

إفشاء

75 ٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات التجزئة تخسر المال.

تأسست في عام 2007 ومقرها في قبرص ، ركز تركيز eToro الضيق على التجارة الاجتماعية وتداول النسخ على النمو السريع الذي يضم الآن أكثر من 10،000،000 عميل في جميع أنحاء العالم. يوفر النظام الأساسي أيضًا هذه الخدمات في مساحة العملة المشفرة.

السمة الرئيسية لهذه المنصة الفريدة للملكية هي السهولة التي يستطيع بها كل عميل تنفيذ تداول النسخ. تتميز منصة eToro بالعديد من المتداولين الذين يريدون نسخهم والذين يتبعون قواعد التحكم في المخاطر. ثم تتيح إمكانية الوصول هذه لأصحاب حسابات التجزئة محاكاة عمليات التداول واستراتيجيات التداول الخاصة بأنجح العملاء ، تلقائيًا وفي الوقت الفعلي. بينما تتمتع شركات السمسرة الأخرى بقدرة مماثلة ، إلا أن أياً منها لم يدمجها في التواصل عبر وسائل التواصل الاجتماعي تمامًا مثل eToro. تداول النسخ في حد ذاته ليس ضمانًا للأرباح أو الخسائر.

على الرغم من أن السمسرة تظهر ضعفها مقارنة ببعض وسطاء الفوركس الآخرين ، إلا أن نظامها الأساسي مصمم خصيصًا لأولئك الذين لديهم فهم أساسي لتداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة. تخلق تكاليف المنصة التي تزيد عن متوسط ​​تكلفة التداول في فوركس ، وبوابة خدمة العملاء عبر الإنترنت فقط ، بيئة يحب فيها العميل النظام الأساسي كما هو أو ينتقل. يستخدم العملاء نظام التذاكر والدردشة لإصلاح مشاكل التجارة وإجراء استفسارات حول الحساب وحل المشكلات الأخرى. مساعدة كافية وقاعدة بيانات أسئلة وأجوبة تدعم هذه الجهود. ومع ذلك ، عندما يحتاج المتداولون إلى تعليق بين الحين والآخر أو جهة اتصال في الوقت الفعلي لفرز صفقة ، فإن منصة eToro لا توفر هذا الخيار. هذا هو على الأرجح عامل كبير يقود شكاوى العملاء.

يتطلب فتح الحساب 200 دولار فقط (50 دولارًا للولايات المتحدة وأستراليا) ، ولكن رسوم السحب أعلى من المتوسط ​​، حيث تبلغ 25 دولارًا بالإضافة إلى التكاليف المصرفية.

على الرغم من أن رسوم السحب قد تكون مزعجة ، إلا أن نقص تقنية الاتصال قد يمثل مشكلة أكبر بكثير للمتداولين الأكثر تقدماً. لا تقدم eToro خدمات للعملاء لتوصيل برامج أو خوارزميات تابعة لجهات خارجية (مثل MetaTrader 4 Expert Advisors) في موجز البيانات لأنها لا توفر واجهة API أو استضافة VPS. بالإضافة إلى فروق الأسعار الواسعة وكتالوج المنتجات الصغيرة نسبيًا ، قد يؤدي عدم التخصيص هذا إلى إرسال عملاء ذوي مهارات أعلى إلى شركات وساطة أخرى.

الايجابيات

• منصة التداول الاجتماعي / النسخ

• رسم قوي

• كتالوج العملة المشوقة

سلبيات

• لا يوجد إصدار مستقل

• التخصيص قليلا

• لا أخبار التدفق

ثقة

4.3

الوسيط مرخص له من خلال هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) ومتوافق مع قواعد هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) ، ولكن قد يكون مقر قبرص مصدر قلق لبعض التجار الذين يتذكرون الأزمة المالية للجمهورية في عام 2012. eToro مرخص أيضًا من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) ، والتي تتطلب المزيد من الإفصاح عن المخاطر. تعترف غرامة المطبوعة بأن الوسيط يمكنه أن يحتفظ بأموال العملاء في البنوك خارج المنطقة الاقتصادية الأوروبية ، مما يزيد من المخاطرة في حالة تعثر البنك عن سداده ، لكنه يوفر حماية افتراضية من الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة تصل إلى 20.000 يورو أو 50،000 جنيه إسترليني.

لا يقدمون أي حماية مضمونة لإيقاف الخسارة أو تغطية إضافية من خلال شركات التأمين الخاصة بينما تفتقر واجهة إدخال الأوامر غير الكافية إلى ميزات إدارة المخاطر بخلاف التوقفات والإيقاف. لا يمكن أن يكون إيقاف الخسائر للعملات المشفرة أقل من 25٪ من التعرض ، مما يحد من التخصيص مع زيادة مخاطر المستثمر. قواعد ESMA التي دخلت حيز التنفيذ في أغسطس 2018 تملي حماية الرصيد السلبي بحيث لا يمكن للعملاء فقدان أكثر من 100 ٪ من قيمة حسابهم.

تتضمن ميزات الأمان مصادقة ثنائية المستندة إلى الهاتف وتشفير SSL القياسي. تعمل الوثائق الشاملة حول أفضل سياسات التنفيذ وتضارب المصالح على بناء الثقة ، لكن الوسيط يعمل كصانع سوق وطرف مقابل في جميع عمليات التداول. إن الإفصاح عن الرسوم شامل وسهل القراءة ، مما يزيد من الشفافية ، ولكن هناك خطأ تسويقي يشير إلى أن أموال العملاء محتجزة فقط في مؤسسات من الدرجة الأولى تبدو معيبة ، بالنظر إلى البيانات المطبوعة الدقيقة.

تجربة سطح المكتب

2.6

تعتمد منصة التداول الاجتماعي eToro على شبكة الإنترنت وتهدف إلى سهولة الاستخدام على مدى التعقيد. يمكن للعملاء الأقل خبرة ، بالإضافة إلى التجار الأكثر خبرة ، أن يقدّروا البساطة ، على الرغم من أن المنصة ليس لديها إصدار مستقل. تتميز الرسوم البيانية بكامل ميزاتها بشكل مدهش ، حيث تضم 66 مؤشراً وأدوات رسم عديدة. لا تحتوي منصة التخطيط على وظيفة backtest ، على الرغم من أن النظام الأساسي لديه بيانات أداء من CopyTraders و CopyPortfolios. رابط الأخبار مخيب للآمال ، حيث يفتح في منتدى اجتماعي ، مع مشاركات العميل ولكن ليس كثيرًا في طريق الأخبار الحالية أو المتدفقة. يمكن تخصيص قوائم المراقبة وحفظها بينما يفتقر إدخال الطلب إلى القدرة على إدارة المخاطر. لا يقدم الوسيط MetaTrader أو أي بدائل أخرى خاصة بجهات خارجية.

يُظهر كل إدخال في قائمة المراقبة نسب بيع وشراء العميل في الوقت الفعلي ، مما يسمح بتحليل سريع للمعنويات. انضمت CopyPortfolios إلى برنامج CopyTrader في عام 2017 ، ويمكن أتمتة كلا الموقعين لتعكس المواقع في الوقت الفعلي.

تجربة المحمول

4.2

تتيح إصدارات eToro المحمولة لنظامي التشغيل iOS و Android المزامنة السهلة بين المنصات ، مع قوائم منظمة تنظيماً جيدًا ولكن مع ميزات تخطيط أقل وتخصيص محدود. تم تقليص قائمة المؤشر إلى خمسة أنواع أساسية في حين أن نظام إدخال الطلب مطابق لإصدار الويب. لا تتضمن قائمة المراقبة أي بيانات عن موضع العميل ، على عكس إصدار الويب ، مما يشير إلى إغفال فردي نظرًا لتركيز أعمال eToro. يمكن للمستخدمين ضبط تنبيهات الأسعار المخصصة مع تلقي إشعارات حول أحداث السوق ومشكلات الحساب.

أدوات البحث والبصيرة

2.5

البحوث غير مكشوفة وغير منظمة ، ويمكن الوصول إليها من خلال مدونة تضمنت العديد من المقالات العامة ، ولم تكن جميعها في الوقت المناسب. أنتج زر بحث في تطبيق الجوّال رسالة تشير إلى أن بحث المحلّل متاح فقط في الحسابات الممولة. تمت تغطية بعض موضوعات المدونات مثل cryptocurrency بتفاصيل أكبر من تحليل الفوركس أو السوق ، مما يسلط الضوء على هوس التشفير 2017 أكثر من الأحداث الجارية ، في حين أن مقالات قليلة غطت التحليل الأساسي أو التقني الخاص بالأداة.

التعليم

3

بشكل غير مفهوم ، تم وضع رابط أكاديمية التداول في تذييل الصفحة بدلاً من القائمة العليا. أنتج رابط Live Webinar ، في الأسفل أيضًا ، صفحة لا تحتوي على برامج أو أرشيفات. بوابة التعليم مخيبة للآمال ، مع فقط 11 برنامج أساسي في عرض تقديمي من نوع PowerPoint. تم فتح دورة "التحليل الفني المتقدم" في قائمة بأنماط الشموع البسيطة ، مع تسميات "صعودية" و "هبوطية". لم يتم العثور على مواد تعليمية مكتوبة في الموقع ، بخلاف أوصاف المنصة والأدوات في قواعد بيانات التعليمات والمساعدة. تحتفظ eToro بمكتبة فيديو على YouTube ، لكن قسم البرنامج التعليمي لا يحتوي إلا على عروض تقديمية "إرشادية" للنظام الأساسي.

مميزات خاصة

2.5

تركز eToro بشكل ضيق على قوتها ، وهي التداول الاجتماعي وتداول النسخ وبيانات المشاعر الاجتماعية داخل النظام ، بالإضافة إلى التداول الآلي لنسخة العملاء والمحافظ. أنها توفر حماية سلبية التوازن للعملاء المحترفين كحافز طوعي لأنه غير مطلوب بموجب قواعد ESMA. يحول عدم وجود برنامج خصم على الحجم دون أن تكون المنصة أقل تكلفة ، على الرغم من أن الشركة تقدم برنامج eToro Club الذي يوفر بعض الخصومات والخدمات الإضافية بناءً على حجم الحساب. قد تقدم المقارنات المباشرة بين وسطاء الفوركس الأكثر شيوعًا وإي تورو مقارنة غير مواتية إذا كنت لا تفكر في القوة الأساسية لهذا النظام الأساسي.

ومع ذلك ، هناك بعض الأشياء التي يمكن للنظام الأساسي تحسينها. من شأن إدارة الطلبات وحماية وقف الخسارة المضمونة أن تقطع شوطًا كبيرًا في تقليل مخاطر حدوث خسائر كبيرة ، خاصة مع تغطية العملة المشفرة التي لها وظائف إيقاف خسارة محدودة.

يمكن أيضًا معالجة نقاط الضعف هذه من خلال واجهة API أو استضافة VPS على بدائل النظام الأساسي ، ولكن هذه الخيارات غير متوفرة. وبالتالي فإن النظام الأساسي قوي لأولئك الذين يتطلعون إلى الاعتماد بشكل أساسي على استخدام حقائب العملاء المتقدمة (في برنامج CopyTrader) أو على خوارزميات الملكية (مستشار روبوت في برنامج CopyPortfolios).

اعتبارًا من 7 مارس 2019 ، أطلقت eToro محفظة blockchain لكل من Android و iOS ، والتي ستكون متاحة الآن في 31 ولاية أمريكية. توفر المنصة ما يصل إلى 15 عملة تشفير مختلفة في الولايات المتحدة و 16 عملة في بلدان أخرى. تتراوح العملات المشفرة المتاحة من Bitcoin (BTC) إلى Lumens Stellar (XLM). تعمل هذه الميزة الجديدة على توسيع عروضها للمتداولين الأمريكيين ولكنها تجعل تركيزها واضحًا على التشفير. من المهم الإشارة إلى أنه في الولايات المتحدة ، توفر eToro لعملائها فقط إمكانية الوصول إلى العملات المشفرة. يمتلك من هم خارج الولايات المتحدة القدرة على تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات والأسهم والعملات المشفرة.

المنتجات الاستثمارية

3.5

كتالوج منتجات الوسيط صغير نسبيًا ، حيث يحتوي على 47 زوجًا من العملات و 19 من العقود مقابل الفروقات للسلع / المؤشرات. كما أنه يغطي أكثر من 1500 سهم بالإضافة إلى 77 CFDs مثيرة للإعجاب. يمكن تداول جميع الأدوات على المدى الطويل أو القصير ولكن يجب على المستخدمين قراءة النسخة المطبوعة الدقيقة لأن كل مكان ونوع الطلب يتكبدون تكاليف احتجاز مختلفة خلال الليل وفي عطلة نهاية الأسبوع. يقوم CopyPortfolio بتوسيع كتالوج المنتجات لأن الخوارزميات يمكنها الوصول إلى الأسواق غير المتاحة مباشرة كعقود مقابل الفروقات. وعلى الرغم من أن الوسيط يحتفظ ببرنامج عدواني لتجنب تضارب المصالح ، إلا أنه يتصرف كطرف مقابل ، حيث يقدم عروض أسعار وطرح قيم قد لا تتطابق مع موجزات السوق الموحدة.

العمولات والرسوم

2.7

الحد الأدنى للفوارق بين العملات الأجنبية والسلع والمؤشر مرتفع ، مع وجود زوج يورو / دولار EUR / USD عند نقطة 3.0 و S&P 500 عند 75.00 نقطة. وتلاحظ المطبوعة الدقيقة أيضًا أن الهوامش يمكن أن تتسع بشكل ملحوظ مع تغير ظروف السوق. تكاليف الحجز خلال الليل وعطلة نهاية الأسبوع أعلى من المتوسط ​​ويمكن أن تقلل إلى حد كبير من الربحية. تقدم الشركة فرقًا تنافسيًا لكل جانب للأسهم ، وقد أدخلت مؤخرًا تداول الأسهم بدون عمولات ، لكن تكلفة التداول خلال ساعات الأسبوع هي 24 سنتًا لكل 1000 دولار من التعرض طويل الأجل. تتضاعف هذه الرسوم ثلاث مرات خلال عطلة نهاية الأسبوع ، ولكن لا يتم فرض رسوم لليلة واحدة على التعرض الطويل للرافعة المالية.

يفرض الوسيط رسومًا بقيمة 25 دولارًا بالإضافة إلى رسوم البنك أو بطاقة الائتمان المحتملة للسحوبات ، وهي واحدة من أعلى الرسوم بين الوسطاء الأوروبيين. لا يُسمح بالسحوبات التي تقل عن 50 دولارًا. يتم الإفصاح بالكامل عن رسوم السحب والرسوم الأخرى على صفحة رسوم سهلة القراءة تحتوي على عدد قليل من الإغفالات. رسوم الخمول سوف تستوعب أرصدة الحسابات المتبقية بسرعة ، وستقيد 10 دولارات شهريًا بعد 12 شهرًا من عدم وجود نشاط تجاري. تقدم الشركة برنامج eToro Club يوفر بعض الخصومات والخدمات الإضافية بناءً على حجم الحساب.

دعم العملاء

3.2

تشير صفحة الاتصال إلى دعم 24/5 ولكن لا توجد أرقام هواتف مدرجة - باستثناء الفرع الأسترالي. يؤدي ارتباط مركز المساعدة إلى قاعدة بيانات أسئلة وأجوبة ومساعدة بالإضافة إلى بوابة تسجيل الدخول لنظام التذاكر منخفض التكنولوجيا ، وهو نوع من الدعم تخلت عنه معظم الشركات في العقد الماضي. يؤدي ارتباط رقم الهاتف في تلك الصفحة إلى صفحة الاتصال ، مما يدعو إلى إحباط العميل. هناك دردشة مباشرة عبر الإنترنت للعملاء الحاليين. يؤدي ارتباط خدمة العملاء المستند إلى النظام الأساسي إلى قوائم التذاكر وقواعد البيانات. تحتفظ eToro بحسابات Twitter و Facebook النشطة ، والتي تُستخدم أساسًا في إدخالات التسويق والتحليل.

ما تحتاج إلى معرفته

توفر eToro ملاءمة جيدة للمتداولين الأقل مهارة الذين لديهم وقت محدود والذين يرغبون في الحصول على أداء مستشار الروبوت أو أنجح عملاء الوسيط. يمكن أن يكون هذا مؤسسة محفوفة بالمخاطر لأن بعض الاستراتيجيات تعمل في جميع ظروف السوق. من ناحية أخرى ، من المرجح أن يفهم المتداولون والمهنيون الأكثر تقدماً الذين يرغبون في تخصيص الموارد لاستراتيجيات بديلة قائمة على النسخ المخاطر ويتخذون إجراءات دفاعية عند الاقتضاء. عملاء التجزئة والعملاء المحترفين الذين يبحثون عن مجموعة أوسع من خدمات الوساطة وخدمة العملاء السريعة والتكاليف التنافسية ، يجب أن ينظروا إلى مكان آخر.

قارن eToro

أولئك الذين يبحثون عن كتالوج مثير للإعجاب من العملات المشفرة يمكنهم العثور على ما يحتاجون إليه مع eToro. تعرف على كيفية مقارنتها بالوسطاء الآخرين الذين استعرضناهم.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.