ما هو دخل الأسهم؟
يشار إلى دخل الأسهم في المقام الأول على أنه دخل من أرباح الأسهم. استثمارات دخل الأسهم هي تلك المعروفة بدفع توزيعات الأرباح. الأسهم هي أكثر أنواع الاستثمار في دخل الأسهم شيوعًا. يمكن إدارة صناديق الاستثمار والصناديق المتداولة في البورصة مع التركيز على دخل الأسهم. هذه الصناديق تستثمر في الأسهم المدفوعة.
الماخذ الرئيسية
- دخل الأسهم هو الأموال المكتسبة من أرباح الأسهم ، والتي يمكن للمستثمرين الوصول إليها عن طريق شراء الأسهم التي أعلنت أرباح الأسهم ، أو عن طريق شراء الأموال التي تستثمر في الأسهم المدفوعة. التي يمكنهم شراءها والاحتفاظ بها والتي يمكن أن توفر مدفوعات ثابتة وطويلة الأجل. يجب على المستثمرين المهتمين بدخل الأسهم أن يتطلعوا إلى الأسهم عالية الجودة التي لها عائد توزيعات أرباح عالية - كلا من العائد المتحرك والعائد إلى الأمام. قد يرغب المستثمرون أيضًا في التفكير فيما إذا كان السهم أو صندوق لديه برنامج إعادة استثمار الأرباح ، وماذا تعني المدفوعات للضرائب.
فهم دخل الأسهم
توفر استثمارات دخل حقوق الملكية عنصرا إضافيا لعوائد رأس المال. الشركات تدفع أرباح الأسهم لإيرادات الأسهم. يمكن لمديري الصناديق أيضًا إدارة إستراتيجية تركز على إيرادات الأسهم.
عادةً ما تكون الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح شركات كبيرة راسخة تتمتع بإيرادات وأرباح ناضجة. لدى معظم الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح التزامًا راسخًا بدفع توزيعات الأرباح للمساهمين مع تحديد معدل توزيع أرباح سنوي مستهدف مع مراعاة التخطيط المالي للشركات.
صندوق مؤشر العائد المرتفع من Vanguard (VHDYX) ، وصندوق مؤشر تقدير أرباح الطليعة (VDAIX) ، وصندوق فرص توزيع أرباح كولومبيا (INUTX) ، وصندوق توزيع أرباح القيمة الاستراتيجية الفيدرالية (SVAAX) ، وصندوق الدخل المشترك لقيمة Neuberger Berman (NBHAX)) هي من بين أعلى صناديق الاستثمار التي تدفع توزيعات الأرباح ، وكلها تدفع ما لا يقل عن 2 ٪.
استثمار دخل الأسهم
غالبًا ما يتم تفضيل الشركات المدرة للدخل من قبل المستثمرين المحافظين بشكل معتدل. كما يمكن طلبها من قبل المستثمرين الذين يبحثون على وجه التحديد عن استثمارات في الدخل. غالبًا ما تكون الشركات التي تدفع الدخل أسهمًا قيمة يسعى المستثمرون إلى الاحتفاظ بها على المدى الطويل.
صناديق دخل الأسهم تحظى بشعبية أيضًا لنفس الأسباب. معظم مدراء الاستثمار الكبار عادة ما يكون لديهم عروض صناديق دخل الأسهم بسبب ارتفاع الطلب. الهدف من معظم صناديق دخل الأسهم هو الاستثمار من أجل زيادة رأس المال والدخل. لذلك ، فإنها تسعى الأسهم ذات القيمة التقديرية التي لديها أيضا عنصر دخل الأسهم.
يعتبر عائد توزيعات الأرباح في الاستثمار في الأسهم أحد أهم الخصائص في الاستثمار في دخل الأسهم. ستحصل الأسهم والصناديق على عائد توزيعي وخلفي للأرباح يساعد المستثمرين في قياس العائد كنسبة مئوية من السعر.
عند الاستثمار من أجل الدخل ، يجب على المستثمرين أيضًا النظر في برامج إعادة توزيع الأرباح والضرائب. تتيح إعادة توزيع الأرباح للمستثمر إعادة استثمار الأرباح في الأسهم الكسرية للسهم أو الصندوق. يجب على المستثمرين دفع ضرائب على دخل الأسهم المستلمة من استثمارات الأسهم والصناديق بغض النظر عن إعادة توزيع التوزيعات أم لا.
تقدم الشركات الكبرى الكبرى غالبًا مدفوعات أرباح عالية ، مع ما لا يقل عن عشرة من الأسهم الثلاثين التي تشكل مؤشر داو جونز الصناعي يدفع 3٪ أو أكثر.
أمثلة على دخل الأسهم
فيما يلي بعض من أفضل استثمارات دخل الأسهم في السوق اعتبارًا من أغسطس 2019.
آلات الأعمال الدولية (IBM)
تعتبر International Business Machines واحدة من أعلى حصص الأرباح في Dow Jones Industrial Average. اعتبارًا من 18 أغسطس 2019 ، كان للسهم عائد توزيعات آجلة بنسبة 4.92٪.
صندوق الدخل الطليعي للأسهم (VEIPX)
صندوق Vanguard Equity Income Fund هو صندوق شعبي مشترك لمستثمري الدخل. لديها عائد توزيعات الأرباح بنسبة 2.63 ٪. اعتبارًا من 18 أغسطس 2019 ، تم تداول الصندوق بسعر 35.01 دولار. ويسعى إلى توليد مستوى أعلى من متوسط دخل الأسهم مع اعتبارات استثمار زيادة رأس المال على المدى الطويل.
يدار الصندوق بنشاط ويستثمر ما لا يقل عن 80 ٪ من أصوله في الأسهم. إجمالي صافي الأصول في الصندوق 35.79 مليار دولار. نسبة نفقاتها هي 0.27 ٪. مطلوب حد أدنى للاستثمار 3000 دولار في فئة حصة المستثمر.
