المستشارون الماليون أكثر أهمية الآن من أي وقت مضى. على الرغم من واحدة من أطول الأسواق الصاعدة في التاريخ ، وانتشار التكنولوجيا المالية المصممة لجعل إدارة أموالنا أسهل ، أصبح التخطيط المالي والاستثمار أكثر تعقيدًا من أي وقت مضى. من خلال وفرة خيارات الأصول ، وإرباك منصات الاستثمار الرقمية المملوكة ، والاحتياجات المعقدة للمستهلكين الذين يخططون لتحقيق أهدافهم المالية الخاصة على امتداد فترات حياة أطول ، يساعد المستشارون الماليون - رواد المسار من خلال هذه المتاهة المالية - في تثقيفنا بشأن التحديات التي تواجهنا ومساعدتنا على اتخاذ الخطوات الصحيحة.
كما سيخبرك أي مستشار مالي ، فإن وظيفته تتجاوز تخصيص الأصول ومساعدة عملائه على الاستعداد لمختلف "مراحل الحياة". بصفته مايكل كيتسيس ، شريك ومدير إدارة الثروات في مجموعة بيناكل الاستشارية ، ومستشار انفستوبيديا الأكثر تأثيراً لعام 2019 ، ضعها في مدونته ،
"… ربما تكون المشكلة الأكبر في محاولة شرح قيمة المشورة المالية ، خاصةً في الوقت الذي تمر فيه الصناعة بمثل هذا التغير السريع ، هي أننا ما زلنا نربط جميع محادثاتنا المتعلقة بالقيمة بالنموذج القائم على الحافظة… الزيادة في قيمة مشورة التخطيط المالي تتعلق بالتحديد بالنصيحة التي تحدث خارج المحفظة! "
في قلب التحدي هو التواصل الفعال. هل يقومون بتعزيز التعليم المالي وتعزيزه وتعزيز أفضل الممارسات من خلال برامجهم؟ هذا هو حجر الزاوية في التأثير ، كما نرى.
يحتل موقع Investopedia 100 ، الذي يحتل المرتبة الأولى بين أكثر المستشارين نفوذاً في عام 2019 ، هؤلاء المستشارين الذين يفعلون ذلك بشكل أفضل ؛ كما تقاس بجودة جهودهم لمحو الأمية المالية ، ومدى انتشارها ، والاعتراف الذي يكسبونه من نظرائهم في الصناعة.
كيف حددنا القائمة
أثناء تطوير تصنيفنا ، حددنا مستشارين في جميع أنحاء البلاد أظهروا قدرة على أعلى مستوى من الصناعة للوصول إلى أكبر جمهور مالي واستثماري وأكثرهم صلة ، كما تم قياسه بتأثير وجودة عملهم المنشور والظهور العلني ، والمتابعة على الانترنت.
كما طلبنا من كل مستشار تقدم بطلب ترشيح المستشارين الذين اعتبروا مؤثرين. ترشح العديد من الترشيحات من أقران الصناعة بشدة في تسجيل النتائج.
أخيرًا ، تمت مراجعة جميع المتقدمين من قِبل فريق التحرير لدينا للتأكد من أن عملهم المنشور والظهور العلني كان بروح التعليم المالي ، وعملوا على مساعدة عملائهم وتعزيز أفضل الممارسات في جميع أنحاء الصناعة.
تقدم المستشارون المميزون في تصنيفنا بطلب للنظر ، أو تم ترشيحهم من قبل أقرانهم. نحن نعلم أن هناك الآلاف من المستشارين المؤثرين الذين لا يظهرون في قائمتنا. كل عام ، نحاول توسيع نطاق اتصالاتنا لجعل قائمتنا أكثر شمولاً ، وسنواصل القيام بذلك في السنوات القادمة.
في Investopedia ، نسعى جاهدين لتشجيع المحادثات المهمة بين المستثمرين والمهنيين الماليين من جميع المستويات ، في كل مكان. التعليم المالي هو رحلة لا نهاية لها تتطلب استكشافًا مستمرًا وفحصًا وخطابًا. إن Investopedia 100 فرصة أخرى لنا للاحتفال بالقيمة الهائلة التي يساهم بها المستشارون في تلك الرحلة.
هذه القائمة هي تحياتنا للمستشارين الذين هم المرشدين لتلك الرحلة والمساهمة في رؤيتهم في مجال الصناعة على نطاق واسع وغير أناني قدر الإمكان.
نيابة عن Investopedia ، وملايين القراء ، نشكرك ونهنئك.
