ما هي الثقة المعتمدة والمستشار المالي؟
يعد "المستشار المالي الموثوق والمستشار المالي" (CTFA) بمثابة تسمية مهنية تقدمها جمعية المصرفيين الأمريكية (ABA) ، والتي توفر التدريب والمعرفة في الضرائب والاستثمارات والتخطيط المالي والصناديق الاستئمانية والعقارات. أوراق اعتماد CTFA مناسبة للمهنيين الذين لديهم وظيفة في مجال البنوك أو السمسرة أو التخطيط المالي أو الضرائب أو إدارة الثقة.
الماخذ الرئيسية
- يعد "المستشار المالي المعتمد" و "المستشار المالي" (CTFA) أحد التعيينات المهنية العديدة التي تقدمها جمعية المصرفيين الأمريكية (ABA). ويهدف تعيين CTFA إلى تقييم واعتماد المعرفة المهنية للمهنيين وقدرتهم في مجال الصناديق الاستئمانية والمشورة المالية ، على نطاق واسع construed. يجب على المتقدمين تلبية الحد الأدنى من متطلبات الخبرة في العمل في الصناعة المالية واجتياز اختبار صارم. CTFAs يجب إكمال متطلبات التعليم المستمر العادية.
فهم الثقة المعتمدة والمستشار المالي (CTFA)
تُظهر شهادة CTFA خبرتك في مجال الثقة والمهنة المالية والاستشارية. لتلقي شهادة الاعتماد والمستشار المالي المعتمدين ، يجب أن يتمتع المرشحون بمستوى أدنى من الخبرة في إدارة الثروات وبرامج التدريب المعتمدة. يجب على المتقدمين اجتياز الامتحان بنجاح. هناك حاجة إلى التعليم المستمر للحفاظ على CTFA التعيين.
وفقًا لموقع ABA ، يتم تعريف تجربة إدارة الثروات على أنها تفاعل العميل ، سواء كان مباشرًا أو غير مباشر ، في تعزيز تقديم الخدمات الائتمانية المتعلقة بالائتمان ، العقارات ، الجيش الجمهوري الايرلندي ، خطط التقاعد المؤهلة ، الوصاية وحسابات إدارة الأصول الفردية. قد تتضمن هذه التجربة أيضًا تقديم خدمات وحلول متخصصة في واحد أو أكثر من خدمات وحلول الإدارة الضريبية والقانونية والمالية والتخطيط العقاري. ومن المسلم به أن هذه الخدمات يمكن تقديمها بطريقة متكاملة أو تركز على التخصص. يرجى ملاحظة أن الخبرة المكتسبة في صندوق ائتمان الموظفين ، وثقة الشركات أو عمليات الأوراق المالية / الائتمان ، والامتثال التنظيمي لا يُعتبر تجربة إدارة للثروة.
متطلبات الثقة والمستشار المالي المعتمد
يجب أن يكون لدى المتقدمين خبرة ثلاث سنوات في إدارة الثروات وتلبية أحد خيارات التدريب التالية:
- عقد مؤسسة ، ABA المتوسطة والمتقدم شهادات الشهادات. ويمكن الحصول على هذه الخدمات عبر الإنترنت في مدرسة ABA Trust School أو في مدرسة Trust Bank Bank التي تقودها ABA أو مزيج من الاثنين معا. إذا أكمل المتقدمون جميع الشهادات الثلاثة عبر الإنترنت ، فستكون دورة الإعداد لاختبار امتحانات CTFA عبر الإنترنت من ABA مطلوبة أيضًا. دورات شهادة المستوى الأول والثاني من المستوى الثالث والمستوى الثالث من معهد كامن للمعاهد المالية.
أو لديك:
- خمس سنوات من الخبرة في إدارة الثروات وحصل على درجة البكالوريوس 10 أو أكثر من سنوات من الخبرة في إدارة الثروات.
يعرّف ABA الخبرة المهنية في إدارة الثروات بأنه تقديم المشورة للعملاء فيما يتعلق بالائتمان ، العقارات ، الجيش الجمهوري الايرلندي ، خطط التقاعد المؤهلة ، الحضانة ، وحسابات إدارة الأصول الفردية. يعتبر تقديم خدمات متخصصة في الإدارة ، وإدارة الاستثمار ، والضرائب ، والقانونية ، والمالية ، والتخطيط العقاري تجربة مهنية في إدارة الثروات من قبل ABA.
بالإضافة إلى استيفاء هذه المتطلبات ، يتعين على المتقدمين التوقيع على بيان أخلاقيات الشهادات المهنية لـ ABA.
شهادة الثقة وامتحان المستشار المالي
يجب على المتقدمين شراء الاختبار ، وهو 725 دولار. تكلفة الاسترداد للامتحان 425 دولار. الامتحان مدته أربع ساعات ويتكون من 200 سؤال متعدد الخيارات. تشمل مجالات المعرفة التي تم اختبارها الأنشطة الائتمانية والثقة والتخطيط المالي وقانون الضرائب والتخطيط وإدارة الاستثمار والأخلاقيات. يختبر الاختبار أيضًا قدرة المتقدمين على تطبيق معارفهم على أمثلة عملية. لا يسمح للمتقدمين باستخدام الآلة الحاسبة أو أي جهاز محمول أثناء الامتحان.
الثقة المعتمدة والمستشار المالي التجديد
للحفاظ على تعيين CTFA ، يجب على حاملي الشهادات إكمال 45 ائتمانات CE كل ثلاث سنوات ، والالتزام بقواعد أخلاقيات الشهادات المهنية ABA ودفع رسوم التجديد السنوية بقيمة 249 دولار. يحصل الأفراد الذين يحملون شهادتي ABA أو أكثر على خصم للتجديد.
