هناك العشرات من شركات الوساطة المالية في الولايات المتحدة. ولكن تبرز أربعة رئيسية بسبب اسمهم ، والعروض ، ومجموع أصول العملاء وعدد العملاء الذين يخدمون. وغالبًا ما يشار إليهم باسم "شركات السمسرة الأربعة الكبرى". كل واحدة من هذه الشركات ، تشارلز شواب ، وفيدليتي انفستمنتس ، إي * ترايد ، وتي دي أميريتريد ، هي الأعلى من حيث العملاء والأصول.
توضح هذه المقالة القصيرة المنتجات والخدمات وهيكل الرسوم لكل وسيط. تم سردها في أي ترتيب معين.
تشارلز شواب
تشارلز شواب تأسست في عام 1971 ومقرها في سان فرانسيسكو. انها واحدة من شركات السمسرة الاستثمارية الرائدة وشركات الحراسة الجيش الجمهوري الايرلندي في الولايات المتحدة
اعتبارا من 31 ديسمبر 2018 ، كان لدى تشارلز شواب 3.25 تريليون دولار من أصول العملاء ، مع ما مجموعه 11.6 مليون حساب سمسرة نشط. كما تدير بنك شواب ، أحد أكبر البنوك في الولايات المتحدة ، والذي يتيح لعملاء الوساطة ربط حسابات التداول الخاصة بهم بحساب مراجعة. تمتلك الشركة 1.3 مليون حساب مصرفي نشط حتى نهاية عام 2018. إن شواب تتألق حقًا مع حسابات مستشار الاستثمار المسجل (RIA) ، حيث يوجد 1.5 تريليون دولار من الأصول الجامعة.
تقدم الشركة للعملاء سلسلة من المنتجات الاستثمارية بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق أسواق المال ومنتجات الدخل الثابت والخيارات والعقود الآجلة والتأمين والمعاشات السنوية. يمكن للعملاء الاستثمار في منتجات الملكية الخاصة بشواب واستثمارات الطرف الثالث الأخرى.
شواب ، أول وساطة خصم حقيقية في البلاد ، تم تصنيفها باستمرار على أنها واحدة من أرخص شركات الوساطة في الولايات المتحدة. تبلغ عمولات التداول 4.95 دولار لكل عملية تداول قياسية عبر الإنترنت وخيارات ، في حين أن تكلفة عقود الخيارات تبلغ 65 سنتًا لكل منها. يبلغ متوسط نسبة مصروفات التشغيل الموزونة حسب الأصول لرسوم صناديق الاستثمار المشترك المدارة بفاعلية 0.69٪ و 0.03٪ لتلك التي تتم إدارتها بشكل سلبي. تأخذ شواب عمولة بنسبة 0.80 ٪ للعملاء من القطاع الخاص مقابل رسوم إدارة المحافظ السنوية.
تقدم الشركة أيضًا للعملاء نهجًا سلبيًا وخالٍ من القلق في الاستثمار من خلال خدمة مستشار الروبوت التي تسمى الحافظات الذكية. يوفر النظام الأساسي عبر الإنترنت للعملاء تجربة تلقائية ، مما يتيح لهم الوصول إلى سلسلة من صناديق الاستثمار المتداولة التي تعيد التوازن حسب أهداف العميل الاستثمارية. تتطلب الخدمة استثمارًا بحد أدنى 5،000 دولار ولا تأتي مع أي رسوم استشارية أو عمولات.
الاخلاص للاستثمارات
Fidelity Investments هي أكبر حارس في البلاد لخطط توفير التقاعد 401 (k) وأكبر مزود لخطط 403 (b) للمنظمات غير الربحية. تأسست في عام 1946 باسم Fidelity Management & Research ، ومقرها في بوسطن.
وفقًا لموقع الشركة على الإنترنت ، كان لديها ما مجموعه 7.4 تريليون دولار من أصول العملاء بحلول 30 سبتمبر 2018 ، مع 27.2 مليون حساب سمسرة نشط. تفتخر الشركة أيضًا بـ 28 مليون مستثمر فردي وأكثر من 590،000 متداول في اليوم.
Fidelity هو الخيار الأفضل لعملاء الوساطة الذين يرغبون أيضًا في الاستثمار في صناديق Fidelity ETF وصناديق الاستثمار المشتركة. تقدم الشركة أيضًا استثمارات في منتجات الجهات الخارجية. تتراوح الرسوم بين 4.95 دولار لكل سهم أو تداول خيارات و 65 سنت لكل عقد على الخيارات. لا يتم فرض رسوم على العملاء الذين يتاجرون بـ Fidelity أو iShares ETFs. لكن يتم احتساب جميع صفقات ETF الأخرى بـ 4.95 دولار لكل صفقة. الإخلاص لا يتقاضى أي رسوم نسبة مصروفات لبعض صناديق الاستثمار المشتركة.
تتراوح رسوم الخدمات الاستشارية للحافظة من 0.50 ٪ إلى 1.50 ٪ على أساس المبلغ المستثمر. يتراوح الحد الأدنى للاستثمارات بين 50000 دولار و 200000 دولار بناءً على خيارات الاستثمار. مقابل خدمة Fidelity Go المؤتمتة ، تفرض الشركة رسومًا استشارية بنسبة 0.35٪ ولكنها لا تتطلب حداً أدنى لفتح الحساب.
من خلال صناديق الاستثمار المشتركة والخدمات الاستشارية الأخرى ، لدى Fidelity عشرات الملايين من العملاء من غير الوساطة ، وهو أمر لا يمكن للآخرين المطالبة به.
E * TRADE
تأسست E * TRADE في بالو ألتو في عام 1982 ، وبدأت كشركة قابضة وتحولت إلى خدمة وساطة خصم رائدة على الإنترنت. تأثرت الشركة بشدة خلال الأزمة المالية 2007-2008 بسبب التعرض الشديد لمحافظ الرهن العقاري عالية المخاطر. انخفض سهمها بنسبة 86.7 ٪ في عام 2007 قبل أن تنفذ الشركة "خطة تحول شاملة".
لقد نجح هذا التحول ، وأصبحت E * TRADE شركة مالية رائدة في مجال الوصول إلى الأجهزة المحمولة وأدوات التداول عبر الإنترنت وتجربة مستخدم قابلة للتخصيص.
في الربع الأخير من عام 2018 ، كان لدى E * TRADE 414 مليار دولار من إجمالي أصول العملاء مع 4.9 مليون حساب سمسرة نشط.
تمامًا مثل شركات الوساطة الرئيسية الأخرى ، توفر E * TRADE لعملائها إمكانية الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المشتركة والأسهم والخيارات ومنتجات الدخل الثابت. وتقدم الشركة أيضا اثنين من حسابات التحقق والرهون العقارية. يمكن للعملاء أيضًا اختيار محفظة تم إنشاؤها مسبقًا ، والتي تمنحهم محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة التي بناها فريق استراتيجية الاستثمار.
هيكل رسوم E * TRADE أعلى قليلاً من شواب والإخلاص. يتم فرض رسوم على تداول الأسهم وخيارات ETF 6.95 دولار لكل منها ، بينما يتم احتساب عقود الخيارات على 75 سنتًا لكل منهما. يتم تخفيض هذه الأرقام إلى 4.95 دولار و 50 سنتًا للمتداولين النشطين. المتداولون النشطون هم أولئك الذين يقومون بإجراء 30 عملية أو أكثر في كل ربع
TD أميريتريد
تأسست TD Ameritrade في عام 1971 ومقرها في أوماها ، نبراسكا. أصبحت الشركة TD Ameritrade بعد أن اشترت Ameritrade القديمة TD Waterhouse USA من مجموعة TD Bank Financial Group. استحوذت على سكوتريد منافستها سانت لويس في عام 2017. تم دمج حسابات العملاء بالكامل ودمجها في نظام TD Ameritrade بحلول فبراير 2018.
تعتبر TD Ameritrade واحدة من أفضل شركات الوساطة في الولايات المتحدة بسبب قيمتها وجودة الخدمة. توفر الشركة للعملاء نظامًا لدعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، وموقعًا إلكترونيًا سهل الاستخدام مع إمكانية الوصول إلى الأجهزة المحمولة ، والأبحاث ، وأدوات التداول المتقدمة.
وفقا لموقع الشركة ، تمتلك TD Ameritrade أكثر من 1 تريليون دولار من أصول العملاء. علاوة على ذلك ، فهي تمتلك أكثر من 11 مليون حساب عميل والتي تضع حوالي 500000 صفقة في اليوم.
تتراوح المنتجات الاستثمارية بين الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وخيارات صناديق الاستثمار المشترك والإيرادات الثابتة. يمكن للعملاء أيضًا اختيار الاستثمار في العقود المستقبلية والعملات الأجنبية.
لا تتطلب TD Ameritrade حدًا أدنى للحساب ، ولا تفرض أي رسوم على النظام الأساسي ولا تتطلب حدًا أدنى للتجارة. يتقاضى 6.95 دولارًا ثابتًا لكل تداول عبر الإنترنت للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. بالنسبة للخيارات المتداولة عبر الإنترنت ، يتم فرض رسوم على العملاء بقيمة 6.95 دولار بالإضافة إلى 75 سنتًا إضافية لكل عقد.
