أفضل الوسطاء عبر الإنترنت

يعمل وسيط الأوراق المالية كحلقة وصل بينك وبين البورصة التي يتم فيها تداول الأسهم. يمنحك وسطاء الأسهم عبر الإنترنت إمكانية الوصول إلى المنتجات الاستثمارية المختلفة مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والسندات والسلع وغيرها من الأصول المالية مباشرة من هاتفك الذكي أو الكمبيوتر المحمول. مع وجود العديد من الأنواع المختلفة من وسطاء الأسهم عبر الإنترنت المتاحة للمستثمرين ، قد يكون من الصعب اختيار واحد يناسبك بشكل أفضل. لقد اختبرنا المستخدم وراجعنا أكثر من 70 وسيطًا عبر الإنترنت ونظرنا في جميع ميزاتهم في حالتهم الحالية لتحديد الخمسة الأوائل في هذه الصناعة في الوقت الحالي.

أفضل الوسطاء عبر الإنترنت

لدينا قائمة من أفضل خمسة وسطاء عبر الإنترنت:

• الإخلاص للاستثمارات TD AmeritradeCharles SchwabInteractive BrokersE * TRADE

الاخلاص للاستثمارات

4.5

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: 0 دولار للسهم / ETF الصفقات ، 0 دولار زائد 0.65 دولار / عقد للتجارة الخيارات

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

الإخلاص لديه مجموعة من الخدمات والأدوات والقيمة. في العام الماضي ، ركزت Fidelity على تحسين بنيتها التحتية وموثوقيتها حتى تتمكن من تجنب الأعطال التي ابتليت بها السماسرة عبر الإنترنت في عام 2018. وكان هناك تحسن آخر يتمثل في إتاحة منصة Active Trader Pro لجميع العملاء بدلاً من طلب عدد معين من الصفقات. قامت شركة Fidelity بتحسين واجهة إدخال الطلب لتجنب الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها العملاء.

في أكتوبر من عام 2019 ، لم تعد جميع الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) تتحمل عمولة ، كما تم إلغاء الرسوم الأساسية لكل صفقة. تداول الخيارات هو 0.65 دولار لكل عقد بموجب تسعير Fidelity الجديد.

الايجابيات

• عمليات إعدام ممتازة في التجارة ، مما أدى إلى تحسين سعر تداول الأسهم والخيارات

• يتضمن مركز أبحاث مؤسسة التدريب الأوروبية أدوات لإظهار الأسهم التي يؤلفها الصندوق

• يمكن لجميع العملاء الوصول إلى Active Trade Pro

• الرسوم على الجانب السفلي وسهلة الفهم

سلبيات

• قد يتطلب منك الوصول إلى جميع أدوات Fidelity استخدام منصات متعددة

• يمكن أن يكون العثور على أداة معينة أمرًا صعبًا على نظام القائمة الشامل في Fidelity

TD أميريتريد

4.4

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: العمولات المجانية للأسهم ، ETF ، ولجان تداول الخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 3 أكتوبر 2019. 0.65 دولار لكل عقد خيارات.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

لدى TD Ameritrade ، أحد أكبر الوسطاء عبر الإنترنت ، العديد من المنصات للاختيار من بينها ، بدءًا من موقع الويب الأساسي إلى المفكرين ، والذي تم تصميمه للمتداولين النشطين للغاية. كما ألغت TD Ameritrade مؤخرًا عمولات التداول الأساسية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وخيارات العملاء الموجودين في الولايات المتحدة والتي نقلتهم إلى قمة قائمتنا.

أمضت الشركة العام الماضي تبسيط موقعها الإلكتروني وتحويل عروضها التعليمية مع جلب أكثر من 3.5 مليون عميل انضموا بعد الاستحواذ على Scottrade. نظرًا لعدد المنصات التي يمكن للعملاء استخدامها للبحث والتداول ، يمكن أن يكون العدد الهائل من الأدوات المتاحة ساحقًا. هناك مبادرة مستمرة لتبسيط المحتوى والأنظمة الأساسية ، لذلك يجب أن يكون من الأسهل العثور على الميزات التي تحتاج إليها واستخدامها.

الايجابيات

• قدرات بحثية واسعة والعديد من الأخبار

• تم تصميم العروض التعليمية لجعل المستثمرين المبتدئين أكثر راحة

• تم تطوير المزيد من قنوات الدعم باستخدام Facebook Messenger و WeChat و Twitter وغيرها

سلبيات

• الموقع مليء بالمحتوى والأدوات التي يصعب العثور على عنصر معين

• قد يضطر العملاء إلى استخدام أكثر من نظام تداول واحد للعثور على جميع الأدوات التي يريدونها

تشارلز شواب

4.4

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: الأسهم المجانية ، ETF وعمولات تداول الخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر 2019. 0.65 دولار لكل عقد خيارات.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

Charles Schwab هي شركة استثمارية متكاملة الخدمات تقدم الخدمات والتقنية للجميع بدءًا من التجار النشطين الموجَّهين ذاتيًا للأشخاص الذين يرغبون في الحصول على التوجيه من مستشار مالي. لديها مجموعة واسعة من المنصات وكذلك القدرات المصرفية الكاملة. على مدار الأعوام القليلة الماضية ، تم تحويل منصاتها القائمة على الويب لجعلها أسهل في الاستخدام مع تقديم مشورة منخفضة التكلفة أيضًا. قام تشارلز شواب أيضًا بإلغاء عمولاته الأساسية لمعاملات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ETF بالإضافة إلى الرسوم الفعلية لتداول الخيارات.

الايجابيات

• يسمح ضمان رضا Schwab لأي عميل غير راض عن أي خدمة تعتمد على الرسوم باسترداد أموالك

• أدوات الخيارات المتقدمة وأفكار التداول مضمنة في منصة StreetSmart Edge

• توفر منصات الويب المحمولة وتطبيقات الأجهزة المحمولة المحلية نفس الوظيفة

سلبيات

• قد يستغرق الأمر بعض الجهد للعثور على الميزات التي تريدها أكثر من غيرها

• شواب يدفع العملاء نحو استخدام مستشاريهم الماليين ، مما يجعل المستثمر أو المتداول الموجه ذاتيا يفقد الثقة في قدراته الخاصة

• معدلات الهامش أعلى من المتوسط

الوسطاء التفاعلية

4.3

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: 0.005 دولار لكل سهم للنظام الأساسي القياسي ، و 0 دولار لـ IBKR Lite

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

لدى الوسطاء التفاعليون مجموعة كبيرة من الأدوات للمستثمرين الراقيين. تحدد الشركة نقطة الاتصال بأي بورصة إلكترونية على مستوى العالم ، بحيث يمكنك تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة في جميع أنحاء العالم وعلى مدار الساعة ، على سطح المكتب أو جهازك المحمول. على الرغم من أن Interactive Brokers يضيف ميزات لجذب المزيد من الأصول ومساعدة مستثمرين جدد ، بما في ذلك الاستشارات الخاصة به ، فإننا نوصي القادمين الجدد بالتداول من مكان آخر والنمو إلى قدراتهم الواسعة.

أطلقت Interactive Brokers IBKR Lite ، حيث لا يدفع العملاء عمولة على الأسهم القائمة في الولايات المتحدة ولكن يقتصر على بوابة العميل على شبكة الإنترنت وتطبيقات المحمول IB.

الايجابيات

• التسعير على النهاية المنخفضة ، وخاصة معدلات الهامش

• تم تصميم النظام الأساسي والخدمات للمتداولين النشطين للغاية

• يمكن للعملاء التداول في 120 سوقًا في 31 دولة ، باستخدام 23 عملة

• ميزات تحليل محفظة ممتازة

سلبيات

• يمكن أن يكون تطبيق Mosaic ، منبر Interactive Brokers القابل للتنزيل ، صعبًا بالنسبة للمستثمر الجديد

• لا يدعم حسابات التعليم (529s).

• حسابات صغيرة أو غير نشطة قد تخضع لرسوم الصيانة أو رسوم البيانات

E * TRADE

4.2

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: لا يوجد عمولة لتداول الأسهم / ETF. الخيارات تتراوح بين 0.50 - 0.65 دولار لكل عقد ، وهذا يتوقف على حجم التداول.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

يتميز E * TRADE ببرنامج قوي للتجارة والتحليل. تدمج منصة التداول المتقدمة E * TRADE ، التي تم إطلاقها في ديسمبر وتسمى Power E * TRADE ، أدوات تداول الخيارات التعليمية من خلال استحواذها على OptionsHouse ، وينبغي أن توفر الكثير من القيمة للمتداولين في الأسهم والخيارات.

ألغت E * TRADE عمولات التداول الأساسية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر 2019. أسعار الفائدة على الهامش قريبة من قمة الوسطاء الذين قمنا بمسحهم.

الايجابيات

• سلاسل خيارات إستراتيجية التدفق هي أداة فريدة نسبيًا

• يمكن للتجار في العقود الآجلة استخدام سلم العقود الآجلة للأجهزة المحمولة. ستكون قدراتها متاحة لفئات الأصول الأخرى خلال العام المقبل

• تتيح لك أدوات مخاطر الأداء اختبار محفظتك بالكامل ، أو مجرد أصل واحد أو تداول محتمل

سلبيات

• يتم تضمين أدوات الخيارات المتقدمة في تطبيق Power E * Trade ، ولكن ليس التطبيق المحمول العادي E * Trade

• ارتفاع معدلات الهامش

• لا تكامل البنك

ما يجب مراعاته عند اختيار الوسيط عبر الإنترنت

عندما تختار وسيط أسهم عبر الإنترنت ، عليك التفكير في احتياجاتك العاجلة كمستثمر. هل انت مبتدئ؟ ربما تحتاج إلى وسيط يحتوي على مواد تعليمية رائعة عن سوق الأوراق المالية. هل لديك فقط مبلغ صغير يمكنك تخصيصه للاستثمار؟ يسمح بعض الوسطاء عبر الإنترنت بحد أدنى من الودائع الصغيرة التي يمكن أن تكون خيارًا رائعًا لأولئك الذين لديهم أموال محدودة. هل أنت دائم التنقل وأنت بحاجة إلى منصة متنقلة قوية؟ لدى بعض وسطاء الأسهم تطبيقات محمولة لا تصدق توفر جميع الميزات تقريبًا التي يوفرها نظرائهم على سطح المكتب.

شيء مهم آخر يجب مراعاته هو التمييز بين الاستثمار والتجارة. عندما يتحدث الناس عن الاستثمار ، فإن ذلك يعني عمومًا شراء الأصول التي سيتم الاحتفاظ بها لفترة طويلة من الزمن. عادة ما يتم إجراء هذه الأنواع من الاستثمارات للوصول إلى هدف التقاعد أو وضع أموالك في أصول قد تنمو بشكل أسرع من الفوائد التي يحققها حساب التوفير القياسي. من ناحية أخرى ، ينطوي التداول بشكل شائع على شراء وبيع الأصول في فترات قصيرة. يعتبر التداول بشكل عام أكثر خطورة من الاستثمار.

يجب مراعاة كل هذه العوامل قبل اختيار وسيط عبر الإنترنت. هل تريد التداول أو الاستثمار؟ هل تريد تطبيق جوال رائع للتحقق من محفظتك أينما كنت؟ ما أنواع الأصول التي تبحث للاستثمار فيها؟ الإجابة على هذه الأسئلة ليست دائما سهلة. يمكنك مراجعة دليلنا لاختيار وسيط للأوراق المالية لاكتساب مزيد من البصيرة حتى تتمكن من اتخاذ قرار سليم. بمجرد اتخاذ قرار بشأن وسيط ، يمكنك أيضًا مراجعة دليلنا لفتح حساب وساطة.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.