أفضل 8 صناديق لإيرادات الأرباح العادية

من المعروف أن إعادة الاستثمار ، حيث يتم إعادة استثمار الدخل المؤقت المتولد في الاستثمار ، تزيد من العائدات طويلة الأجل. ومع ذلك ، هناك مستثمرون قد يرغبون في الحصول على قطع صغيرة من الدخل المنتظم على فترات دورية ، لتلبية احتياجاتهم الخاصة. دفع القسيمة الدورية من السندات وتوزيعات الأرباح العادية من الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة توفر خيار الدخل المنتظم الضروري من الاستثمارات.

تتناول هذه المقالة أهم صناديق الاستثمار المشتركة ، والتي يُعرف عنها أنها تدفع أرباحًا بانتظام ، مما يساعد المستثمر في الحصول على مدفوعات دورية.

كيف تدفع صناديق الاستثمار توزيعات الأرباح؟

صناديق الاستثمار تستثمر في الأسهم ، والتي تدفع أرباح الأسهم. يتم تلقي أرباح الأسهم من هذه الأسهم في أوقات مختلفة. الأموال التي تتبع خطة إعادة استثمار الأرباح ، إعادة استثمار مبلغ الأرباح المستلمة في الأسهم. الآخرون ، الذين يتبعون خطة دفع الأرباح ، يستمرون في تجميع دخل الأرباح على مدار شهر / ربع / ستة أشهر ، ثم يقومون بتسديد أرباح شهرية / ربع سنوية / نصف سنوية لأصحاب الصناديق.

صندوق يدفع الدخل ، بعد النفقات. إذا كان الصندوق يحصل على عائد منتظم من الأسهم المكونة لدفع الأرباح ، فيمكن تغطية تلك النفقات (بالكامل / جزئيًا) من إيرادات الأرباح. وفقًا للقوانين المحلية ، قد يكون دخل الأرباح معفاة من الضرائب ، مما يزيد من فوائد المستثمر.

يجب على المستثمرين أيضًا ملاحظة أن الشركات غير ملزمة بتسديد أرباح الأسهم على أسهمها. قد يجد المستثمرون الذين يبحثون عن دخل توزيعات الأرباح أن صناديق الاستثمار المشتركة التي تدفع توزيعات الأرباح رهان أفضل على الأسهم الفردية ، حيث يجمع هذا الأخير دخل توزيعات الأرباح المتوفرة من عدة أسهم.

أعلى توزيعات الأرباح دفع صناديق الاستثمار

فيما يلي أهم صناديق الاستثمار المشتركة التي دفعت توزيعات الأرباح العادية بعوائد أرباح عالية. من بين المقاييس المفيدة لقياس أداء توزيع الأرباح لصندوق ما مقارنة عائد الصندوق المشترك بعائد مؤشر S & P500 القياسي ، والذي يقدر بحوالي 1.99 ٪ في يناير 2019. العائد على الصندوق لمدة اثني عشر شهرًا (ttm) يتم تضمين القيم (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2015) لكل صندوق مذكور أدناه.

1. Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX): VHDYX هو صندوق مؤشر يحاول تكرار أداء مؤشر FTSE High Dividend Yield. يحتوي هذا المؤشر على أسهم الشركات التي تدفع عادة أرباحًا أعلى من المتوقع أو أكبر من المتوسط. كونه صندوق مؤشر ، يقوم VHDYX بتكرار مكونات الأسهم القياسية بنفس النسبة. حافظ هذا الصندوق على تاريخ ثابت في دفع الأرباح الفصلية منذ إنشائه. كونه صندوق المؤشر ، وهذا واحد من أدنى نسبة المصاريف بنسبة 0.18 ٪ وعائد الصندوق (طن متري) بنسبة 3.29 ٪. قد يكون صندوقًا مثاليًا منخفض التكلفة لأي شخص يبحث عن دخل أرباح أعلى من المتوسط ​​(نشرة الصندوق). صندوق مؤشر توزيع أرباح Vanguard (VDAIX): VDAIX هو صندوق للمؤشر ، والذي يحاول تكرار أداء مؤشر NASDAQ US Dividend Achievers Select Index القياسي. يتكون هذا المؤشر الفريد من الأسهم التي زادت من توزيعات الأرباح مع مرور الوقت. نظرًا لكونه صندوقًا للمؤشر ، فإن VDAIX تقوم بتكرار مكونات الأسهم القياسية بنفس النسبة. حافظ هذا الصندوق على تاريخ ثابت في دفع الأرباح الفصلية منذ إنشائه. كونه صندوق المؤشر ، وهذا واحد من أدنى نسب المصاريف بنسبة 0.2 ٪ ، والعائد على الصندوق (طن متري) هو 2.33 ٪. (صندوق نشرة الإصدار) صندوق فرص توزيع أرباح كولومبيا (INUTX): يقدم INUTX مجموعة متنوعة من المقتنيات التي تشمل الأسهم العادية والأسهم المفضلة والمشتقات والأدوات المهيكلة لكل من الولايات المتحدة والأوراق المالية الأجنبية لشركات مختلفة متقلبة. المعايير الأساسية لاختيار الأوراق المالية هي دفع الأرباح. لديها نسبة حساب 1 ٪ ، وعائد الأرباح (طن متري) من 3.17 ٪. تم دفع أرباح منتظمة كل ثلاثة أشهر. (صندوق نشرة الإصدار) صندوق نمو أرباح الطليعة (VDIGX): يستثمر هذا الصندوق في المقام الأول في محفظة متنوعة من الشركات الأمريكية والعالمية ذات رأس المال الكبير (وأحيانًا متوسطة الحجم) ، والتي يتم تقييمها بأقل من قيمتها بالنسبة للسوق ولديها إمكانية دفع الأرباح. بشكل منتظم. يحاول بحث الصندوق تحديد الشركات التي لديها إمكانات نمو أرباح عالية تؤدي إلى المزيد من الدخل ، وكذلك رغبة إدارة الشركة في زيادة أرباح الأسهم. لديه العائد (طن متري) كما 1.95 ٪. مع نسبة نفقات بلغت 0.32 ٪ ، حافظ هذا الصندوق على تاريخ ثابت في دفع الأرباح الفصلية منذ إنشائه. (صندوق نشرة الإصدار) صندوق نمو أرباح الأسهم T. Rowe: (PRDGX): بناءً على مبدأ أن زيادة الأرباح على مدى فترة هي مؤشرات إيجابية على الصحة المالية للشركة ونموها ، تتطلع PRDGX إلى الاستثمار في الأسهم الكبيرة إلى المتوسطة. نمو أعلى من المتوسط ​​في الأرباح والأرباح. تستثمر في كل من الولايات المتحدة والشركات العالمية في قطاعات الصناعة المتنوعة ، على الرغم من أن حصة الأخير تظل عادةً في خانة واحدة. على الرغم من أن العائد الحالي (ttm) عند 1.73٪ قد يكون متخلفًا عن مؤشر Standard & Poor's 500 البالغ 2٪ ، إلا أن هذا الصندوق يقدم مزيجًا جيدًا من النمو مع دخل الأرباح. نظرًا لكونه صندوقًا مُدارًا بشكل نشط ، فإن لديه حسابًا نسبته 0.65٪ وحافظ على سجل ثابت من مدفوعات توزيعات الأرباح ربع السنوية (صندوق نشرة الإصدار) صندوق توزيعات القيمة الاستراتيجية الموحدة (SVAAX): لست سعيدًا بتوزيعات الأرباح الفصلية وتريد دفعات أكثر تكرارًا؟ توفر لك SVAAX أرباح شهرية. من خلال الاستثمار في الأسهم الأمريكية والأجنبية الكبيرة والمتوسطة الحجم وإيصالات الإيداع الأمريكية ، يختار هذا الصندوق الشركات التي لديها إمكانات نمو مرتفعة لدفعات الأرباح المستقبلية وخصائص القيمة الموجهة نحو الأرباح. فقد بلغت نسبة المصاريف 1.06٪ ، بينما بلغ عائد الصندوق (ttm) 3.13٪. (صندوق نشرة الإصدار) صندوق Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): يركز هذا الصندوق على الشركات الأمريكية المحلية الكبيرة والمتوسطة الحجم ذات النمو البطيء ولكن الشركات ذات العائد المرتفع. يحاول الصندوق اختيار الشركات التي تقل قيمتها عن القيمة الحقيقية والتي تدفع إيرادات أرباح أعلى من المتوسط. يقوم هذا الصندوق بدفع أرباح ربع سنوية منتظمة. ومن المثير للاهتمام ، أن هذا الصندوق له تاريخ في دفع دفعات أعلى وخاصة في شهر ديسمبر (رغم أنه متقطع) ، كما هو واضح من تاريخ توزيع الأرباح. ويبلغ معدل المصاريف 0.2 ٪ ، وعائد الصندوق (TTM) 2.96 ٪. (صندوق نشرة الإصدار) صندوق Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): يستثمر هذا الصندوق في الأسهم المرتفعة التي تدفع توزيعات الأرباح والتي تشمل الأسهم العامة وصناديق الاستثمار العقاري والأوراق المالية المفضلة القابلة للتحويل والأوراق المالية القابلة للتحويل والأدوات المشتقة مثل خيارات الشراء والطلب ، بهدف توليد العائد الحالي أفضل من متوسط ​​العائد لمؤشر S&P 500 القياسي. لديها العائد (طن متري) كما 2.60 ٪. يدفع أرباحًا ربع سنوية (تاريخ الأرباح) وله معدل نفقات بنسبة 1.05٪. (نشرة الصندوق)

الخط السفلي

إن الدفع المنتظم لأرباح الأسهم يأخذ الأموال من رأس المال العامل للشركة. بدلاً من ذلك ، ربما تكون الشركة قد حققت عوائد أعلى من خلال إعادة استثمار أرباح الأسهم في أعمالها ، مما أدى إلى ارتفاع أسعار الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، فإن توزيع الأرباح يفيد أيضًا في فوائد التركيب. يجب على المستثمرين الذين يبحثون عن دخل توزيعات أرباح منتظمة أن يضعوا هذه القيود والآثار في الاعتبار ، قبل أن يذهبوا إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة عالية الأرباح.