العديد من مستشاري الاستثمار المسجلين (RIA) في وقت واحد أو آخر قد فكروا في الخروج من تلقاء أنفسهم لتشكيل شركة استشارية مالية مستقلة. لكن تلك السمات التي تجعل المرشد مستشارًا ناجحًا في مؤسسة أكبر لا تترجم دائمًا إلى مجموعات المهارات اللازمة لتشغيل شركة مستقلة. ومع ذلك ، مع وجود عدد متزايد من عمليات الدمج والاستحواذ التي تحدث في هذه الصناعة ، فإن العديد من المستشارين يستنتجون أن هذا هو الوقت المناسب الآن للخروج بمفردهم.
بالنسبة لأولئك الذين اعتادوا على أمن وظيفة في شركة كبيرة ذات دخل ثابت ، فإن الانتقال إلى الاستقلال يمكن أن يشعر بأنه لا يمكن التنبؤ به ومخاطره. كما يتطلب قدرا كبيرا من الوقت والتخطيط والقدرة على تحمل المخاطر.
إذا كان يوم الدفع الكبير هو الهدف ، فحينئذ يكون الصبر ضروريًا أيضًا ، لأن العديد من المستشارين ينتهي بهم الأمر إلى فقدان العملاء عند مغادرة شركة كبيرة لبناء أعمالهم التجارية الخاصة. ولكن هناك بعض الخطوات الأساسية التي يمكن لأي مستشار اتخاذها والتي يمكن أن تساعد في جعل الانتقال أكثر سلاسة.
كل شيء عن العلاقات
إحدى الخطوات المهمة التي يجب على أي مستشار اتخاذها قبل مغادرة الشركة هي تقييم علاقات العملاء الخاصة بهم. تريد التأكد من أن عملائك أكثر من راضي عن عملك وأن علاقاتك قوية. يريد العملاء أن يشعروا أن مستشارهم يعرفهم جيدًا ويبحث عن مستقبل عائلاتهم.
تعزيز هذه العلاقات من خلال اتصال العميل المتكرر هو المفتاح. لهذا السبب يجب على المستشارين الذين يخططون لاتخاذ خطوة أن يبدأوا في تدعيم علاقاتهم مع العملاء قبل أشهر. عادةً ، سيظل 60٪ إلى 90٪ من العملاء مخلصين لمستشارهم عند الانتقال إلى شركة مختلفة أو فتح شركة جديدة. كلما كانت العلاقة أقوى ، زاد احتمال أن يتبع العميل الراضٍ مستشاره أينما ذهب.
في الواقع ، يتفق الكثيرون في الصناعة على أن مفتاح النجاح عندما يخرج المستشار من تلقاء نفسه هو التأكد من أنهم لم يبدأوا من الصفر من حيث علاقات العملاء. في النهاية ، من السهل جدًا جلب العملاء الحاليين معك أكثر من بناء علاقات جديدة من البداية.
التمسك بعملائك
في العديد من الشركات ، تم وضع بعض البروتوكولات بين السماسرة و RIAs ، والتي تنص على أن الشركات الموقعة لن تحرض على اتخاذ إجراء قانوني ضد مستشار يأخذ بيانات العميل الأساسية معهم عند الانتقال إلى مؤسسة موقعة أخرى. أيضًا ، تسمح العديد من الشركات الاستشارية لمستشاريها بالاتصال بعملائهم الحاليين عند مغادرة الشركة لإعلامهم بموعد المستشار وأين ينتقلون. يتيح هذا للعميل خيار نقل حسابه عندما يتحرك المستشار الخاص به ، مما قد يكون في مصلحته أيضًا.
ولكن من المعروف أن بعض الشركات تطلب من موظفيها التوقيع على اتفاقية غير منافسة أو عدم التماس عندما ينضمون إلى الشركة. هذا يمكن أن يكون صعبا لهؤلاء المستشارين الذين يرغبون في الخروج بمفردهم. في هذه الحالة ، من المهم ألا يتصرف المستشار بطريقة يمكن تفسيرها على أنها حث عملاءهم على الخروج من الشركة عندما يفعلون ، لأن هذا سيكون انتهاكًا للعقد الذي وقعه.
ومع ذلك ، لا يوجد شيء يمنع المستشار من إعطاء العملاء بريدهم الإلكتروني الخاص أو رقم هاتف المنزل بحيث يمكن للعملاء اختيار الاتصال بالمستشارين أنفسهم إذا كانوا يرغبون في مواصلة العلاقة.
في تلك الحالات ، عندما يُسمح للمستشار بأخذ معلومات الاتصال الأساسية لعملائه معهم عند مغادرتهم للشركة ، لا يُسمح لهم عادةً بأخذ أي معلومات معهم بخصوص حسابات عملائهم. في هذه الحالة ، قد يرغب أحد المستشارين في إرسال رسالة بريدية إلى عملائه / عملاءها لإعلامهم بمكان وجودهم ، على أمل أن يقوم العملاء بمتابعتها وتقديم أي معلومات يرغبون في الحصول عليها من مستشاريهم.
تمويل الحركة
يجب أن يكون أحد مستشاري التحذير على دراية قبل التزوير بمفردهم وهو أن الأموال ربما لن تأتي على الفور. في الواقع ، قد يستغرق الأمر بعض الوقت قبل أن يتمكن المستشار من مطابقة دخله السابق. غالبًا ما تنخفض عائدات المستشار خلال الأشهر الثلاثة إلى الستة أشهر الأولى من مشروع تجاري جديد. في الوقت نفسه ، ستستمر تكاليف بدء التشغيل في الزيادة ، لذلك قد يكون الخروج حتى مجرد هدف جيد للسنة الأولى.
بدون قدر كبير من المدخرات ، قد يحتاج المستشار الذي يتطلع إلى بدء مشروع جديد إلى الحصول على قدر معين من التمويل. يمكن الحصول على هذا من خلال الحصول على قرض بنكي أو خط ائتمان (على الرغم من أن هذا النوع من التمويل ليس سهلاً كما كان من قبل) أو عن طريق التحدث إلى وسيط أو وكيل وصي قد يقدم التمويل للمستشارين من خلال ملاحظات المدى. في كلتا الحالتين ، يعد توفير ما يصل إلى تسعة أشهر من الدخل في صندوق الطوارئ فكرة جيدة للمستشارين الذين يتطلعون إلى الاستقلال. يمكن أن توفر وسادة تشتد الحاجة إليها لأن الكائنات التجارية تنمو.
عند البدء للتو ، قد يرغب المستشارون في العمل من المنزل بدلاً من ضخ الكثير من الأموال في المساحات المكتبية. يمكنهم أيضا توفير المال عن طريق القيام بالكثير من العمل الإداري بأنفسهم. لكن السماح لسمسار وسيط بإدارة نهاية الامتثال لنشاط تجاري جديد والاستعانة بمصادر خارجية لوظائف المكتب الخلفي قد يكون فكرة جيدة للحفاظ على سير الأمور بسلاسة.
النظر في شركة مستقلة
إذا بدا الانتقال إلى الاستقلال ساحقًا جدًا أو محفوفًا بالمخاطر أو غير ممكن من الناحية المالية ، فقد يرغب المستشار بدلاً من ذلك في الانضمام إلى شركة استشارية مستقلة حالية أو وسيط وسيط مستقل يقدم خدمات الاستثمار. الفائدة من هذا (على بدء تأسيس الشركة الخاصة) هي أن تكاليف بدء التشغيل والتكاليف العامة يتم التخلص منها - وكذلك تكاليف المكتب الخلفي وتكاليف الامتثال ، وكذلك العديد من التكاليف الإدارية الأخرى. مع وجود الكثير من البنية التحتية والدعم في مكانه من البداية ، يمكن للمستشارين التركيز المزيد من الوقت على الحفاظ على علاقات العملاء الحالية وبناء علاقات جديدة. قد تقدر هذه الشركات الصغيرة المستقلة أيضًا التعامل معها من قِبل مستشارين مؤهلين وذوي خبرة ، حيث ستساعد هذه التعيينات في التخلص من حاجتهم إلى قضاء بعض الوقت والمال في توظيف مواهب جديدة.
في النهاية ، الأمر متروك لكل مستشار فردي لتحديد المسار الأنسب لهم. في حين أن البعض قد يفضلون العمل في شركة تتوفر فيها البنية التحتية والدعم بالفعل ، فقد لا يزال البعض الآخر يتوقون إلى حرية الخروج من تلقاء أنفسهم وخلق أسلوب ونهج الاستثمار الخاص بهم.
الخط السفلي
يقوم العديد من المستشارين بالتحرك نحو الاستقلال وفتح شركات استشارية خاصة بهم. لتسهيل عملية الانتقال ، يجب عليهم تعزيز علاقات العملاء الحالية ، ومعرفة ما إذا كان التمويل متاحًا وضروريًا ، والبحث عن طرق للحفاظ على التكاليف منخفضة قدر الإمكان. بالنسبة لأولئك المستعدين للغرق ، قد تكون فوائد الاستقلال تستحق العناء.
