ما هو الغش التقارب؟
الاحتيال على التقارب هو نوع من الاحتيال الاستثماري الذي يستهدف فيه فنان الخداع أعضاء مجموعة يمكن تحديدها استنادًا إلى أشياء مثل العرق أو العمر أو الدين أو غير ذلك. المخادع هو أو يتظاهر بأنه عضو في المجموعة. غالبًا ما يروج المحتال مخطط بونزي أو هرمي.
فهم التقارب الاحتيال
الاحتيال التقارب يرفع ويستغل الثقة الكامنة داخل المجموعة. على سبيل المثال ، قد يستهدف المحتال جماعة دينية معينة. في كثير من الأحيان ، سيحاول الشخص الحصول على مساعدة من قائد المجموعة لتسويق مخطط الاستثمار. في هذه الحالة ، يصبح القائد بيدق غير مقصود في المخطط الاحتيالي. غالبًا ما يفشل الضحايا في إخطار السلطات أو متابعة سبل الانتصاف القانونية الخاصة بهم ، وبدلاً من ذلك يحاولون حل الأمور داخل المجموعة ، خاصةً عندما يتلاعب المحتالون بالزعماء المجتمعيين والدينيين المحترمين لإقناع الآخرين بالاستثمار.
الماخذ الرئيسية
- غالبًا ما ينطوي الاحتيال على التقارب على مخططات بونزي أو مخططات هرمية. أحد أكثر الأمثلة المعروفة عن الغش في التقارب هو برنارد مادوف ومخطط بونزي الخاص به. بينما يحدث غش التقارب على مستوى العالم ، فإنه موثق الأفضل في الأمثلة الأمريكية.
تقارب الاحتيال مثال
تحقق لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) وتتخذ إجراءات ضد عمليات الاحتيال المتقاربة التي تستهدف مجموعة واسعة من المجموعات. وشملت الحالات الأخيرة صندوق تحوط سابق من مشاة البحرية استهدف زملائه العسكريين ومتاجر يومي في شوجر لاند بتكساس ، الذين قاموا باحتيال المستثمرين بين زملائه من أعضاء المجتمعين اللبناني والدرزي في منطقة هيوستن. في حالة أخرى ، حصلت هيئة الأوراق المالية والبورصة على أمر من محكمة الطوارئ لإيقاف مخطط بونزي المستمر الذي يستهدف أعضاء الجالية اليهودية الفارسية في لوس أنجلوس.
ومع ذلك ، ارتكب بيرنارد إل مادوف انفست سيكيوريتيز أكبر عملية احتيال في التاريخ في أواخر نوفمبر 2008. وقام أبناء مادوف بتسليمه بعد أن اعترف للرجال بأن عمله هو "مخطط بونزي العملاق". تدير شركة مادوف خطة بونزي بقيمة 50 مليار دولار والتي استهدفت بين العديد من الأفراد والشركات المالية العديد من اليهود الأثرياء ، والمنظمات اليهودية والجماعات الخيرية ، بما في ذلك جامعة يشيفا ، ومدرسة ميمونيدس ، وخيلاث جشورون سيناجوجو ، وراماز ، وأكاديمية ريال مدريد للناجين من المحرقة النازية وإيلي ويزيل. الأساس ومدخراته الشخصية. تم الكشف عن مخطط مادوف خلال الانهيار الاقتصادي في عام 2008 ، وهو أمر نموذجي لأن عمليات الاحتيال تميل إلى الانهيار في اقتصاد ضعيف حيث يحاول العديد من المستثمرين سحب الأموال لتغطية النقص في أماكن أخرى.
المشكلة عالمية ولكن أفضل توثيق في الولايات المتحدة. دراسة لخطط Ponzi أجرتها شركة Marquet International في عام 2011 ، درست 329 قضية احتيال استثماري أمريكي كبرى اكتشفت في العقد السابق بخسارة لا تقل عن مليون دولار وخسائر إجمالية تبلغ حوالي 50 مليار دولار. كانت مجموعات التقارب الأكثر شيوعًا التي تستهدفها المخططات Ponzi هي المسنين أو المتقاعدين ؛ الجماعات الدينية؛ والجماعات العرقية. وشكلت هذه المجموعات المستهدفة الثلاث 85 ٪ من جميع الحالات مجموعة التقارب في دراستهم.
وفقًا لصحيفة الإيكونومست ، ترى ولاية يوتا أكثر حالات الاحتيال تقاربًا بالنسبة للفرد في الولايات المتحدة ، لأن العديد من سكان الولاية ينتمون إلى مجتمع LDS Church. يميل أفراد مجتمع LDS إلى أن يكونوا على ثقة تامة بالآخرين الذين ينتمون إلى قيادة الكنيسة ، أو الذين يقدمون أنفسهم على أنهم ينتمون إليها ، مما يجعل هذا المجتمع عرضة للغاية لهذا النوع من الاحتيال. في عام 2010 وحده ، خسر يوتاين ما يقدر بنحو 1.4 مليار دولار بسبب الحيل التقارب. ينتشر الاحتيال على نطاق واسع في مقاطعة يوتا ، خاصة في المنطقة الواقعة بين جبال الألب وبروفو.
