ماذا يعني تاريخ الحساب؟
سجل الحساب هو كل النشاط داخل الحساب ، عادة منذ البداية. في الحساب المصرفي ، يشتمل سجل الحساب على جميع المعاملات التي بدأها صاحب الحساب وكذلك الإدخالات السلبية (مثل الفائدة على الأرصدة ، والتي تقيد في الحساب). يُطلق على سجل الحساب أيضًا "دفتر الأستاذ" ، اعتمادًا على مكان الاحتفاظ بالحساب.
فهم تاريخ الحساب
يمكن أن يكون تاريخ الحساب أداة مهمة للغاية لشركات بطاقات الائتمان لتحديد الاحتيال أو سرقة الهوية ، لا سيما عندما تكون المعاملات خارجة عن المألوف من حيث مقدارها أو مكان شرائها. يتم تسجيل محفوظات الحساب في كشف الحساب ، وهو مستند مهم يجب الاحتفاظ به.
معظم حسابات التدقيق والادخار والسمسرة سترسل بيان شهري لأصحاب الحسابات. يجب أن يتضمن هذا البيان محفوظات الحساب لهذا الشهر.
كيف يتم استخدام تاريخ الحساب
يمكن الإشارة إلى سجل الحساب عندما تكون هناك حاجة إلى سجل من المعاملات من قبل فرد أو مؤسسة للإجابة على أسئلة حول المعاملات المشكوك فيها. قد يكون هذا مفيدًا بشكل خاص في حالة الاشتباه في سلوكيات مشبوهة أخرى ، بالإضافة إلى حالات الاحتيال. على سبيل المثال ، إذا قبل الفرد أو قام بتحويل الأموال غير المشروعة من خلال حسابه المصرفي ، فسيتم تسجيل المعاملة. وبالمثل ، إذا لم تتطابق أصول وأموال مؤسسة ما مع مستوياتها المتوقعة ، يمكن أن يوفر سجل الحساب خريطة طريق مالية. يمكن أن يكشف ذلك عن من قام بالوصول إلى الحساب وأقام المعاملة. في حالات اختلاس أموال الشركات ، يمكن أن يكون سجل الحساب أداة لتحديد المشكلة وأولئك المسؤولين.
يمكن أن تؤدي مراجعة سجل الحساب إلى إنشاء أنماط للدخل والمصروفات المدفوعة خلال الفترة المحددة. يمكن استخدام هذا لإنشاء ميزانية أو خطة تشغيل مالية أخرى ، مع دعم سجل الحساب للتوقعات المحددة في تلك الأطر.
يمكن أيضًا استخدام سجل الحساب لتمييز عادات الشراء المتكررة ، مثل عدد المرات التي يتم فيها تقديم بطاقة ائتمان أو خصم في السوبر ماركت لدفع ثمن البقالة. يمكن استخدام هذا التقييم لتوقع متى قد يحتاج الفرد في المرة القادمة للذهاب للتسوق لإعادة التخزين.
ليست كل تواريخ الحساب مرتبطة بشكل خاص بالمؤسسات المالية ولكنها تمثل المعاملات بين الأطراف. على سبيل المثال ، قد يحتفظ تجار التجزئة ، وخاصة شركات التجارة الإلكترونية ، بتاريخ حساب نشاط تسوق عملائهم. باستخدام هذه المعلومات ، قد يوصي بائع التجزئة ببنود مماثلة يعتقد أنها تهم العميل. قد يشير العملاء إلى سجل الحساب الخاص بهم مع بائع تجزئة لتحديد ما إذا كانوا يرغبون في إعادة شراء عنصر من خلال الشركة.
