جدول المحتويات
- ما هو التنويع؟
- الاستثمار المنضبط
- 1. نشر الثروة
- 2. النظر في مؤشر أو صناديق السندات
- 3. الحفاظ على بناء محفظتك
- 4. معرفة متى الخروج
- 5. إبقاء العين على اللجان
- الخط السفلي
عندما يكون السوق مزدهرًا ، يبدو أنه من المستحيل بيع الأسهم بأي مبلغ أقل من السعر الذي اشتريته به. ولكن نظرًا لأنه لا يمكننا أبدًا التأكد من ما ستفعله السوق في أي وقت ، لا يمكننا أن ننسى أهمية محفظة متنوعة بشكل جيد في أي حالة سوق.
لوضع إستراتيجية استثمار تخفف الخسائر المحتملة في السوق الهابطة ، يعظ مجتمع الاستثمار بالشيء نفسه الذي يدعو إليه سوق العقارات لشراء منزل: "الموقع ، الموقع ، الموقع". ببساطة ، يجب ألا تضع بيضك في سلة واحدة. وهو المكان الذي يأتي فيه التنويع.
تابع القراءة لمعرفة سبب أهمية التنويع في محفظتك ، وخمس نصائح لمساعدتك في اتخاذ خيارات ذكية.
الماخذ الرئيسية
- يتم تحذير المستثمرين: لا تحتفظ بكل بيضك في سلة واحدة. هذا هو الحدس وراء تنويع محفظة الأوراق المالية. لتحقيق محفظة متنوعة ، ابحث عن فئات الأصول ذات الارتباطات المنخفضة أو السلبية بحيث يتحرك أحدهما لأسفل ويميل إلى مواجهته. تعد صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة طرقًا سهلة لتحديد فئات الأصول التي سوف تنوعها محفظتك ، فقط كن على دراية بالتكاليف الخفية والعمولات التجارية.
ما هو التنويع؟
التنويع هو صرخة معركة للعديد من المخططين الماليين ومديري الصناديق والمستثمرين الأفراد على حد سواء. إنها استراتيجية إدارية تمزج الاستثمارات المختلفة في محفظة واحدة. الفكرة وراء التنويع هي أن مجموعة متنوعة من الاستثمارات ستحقق عائدات أعلى. كما يشير إلى أن المستثمرين سيواجهون مخاطر أقل من خلال الاستثمار في مركبات مختلفة.
تنويع محفظتك: 5 خطوات سهلة
تعلم كيفية ممارسة الاستثمار المنضبط
التنويع ليس مفهوما جديدا. مع ترف النظر إلى الوراء ، يمكننا أن نجلس وننتقد تقلبات وردود فعل الأسواق عندما بدأت تتعثر أثناء انهيار الدوت كوم ومرة أخرى خلال فترة الركود الكبير.
يجب أن نتذكر أن الاستثمار هو شكل من أشكال الفن ، وليس رد فعل غير مرغوب فيه ، وبالتالي فإن الوقت لممارسة الاستثمار المنضبط مع محفظة متنوعة هو قبل أن يصبح التنويع ضرورة. بحلول الوقت الذي "يستجيب" فيه المستثمر العادي للسوق ، يتم بالفعل 80٪ من الضرر. هنا ، أكثر من معظم الأماكن ، تعتبر المخالفة الجيدة هي أفضل دفاع لديك ، ويمكن لمحفظة متنوعة بشكل جيد بالإضافة إلى أفق استثماري على مدار خمس سنوات أن تتغلب على معظم العواصف.
إليك خمس نصائح لمساعدتك في التنويع:
1. نشر الثروة
يمكن أن تكون الأسهم رائعة ، ولكن لا تضع كل أموالك في سهم واحد أو قطاع واحد. فكر في إنشاء صندوق الاستثمار المشترك الافتراضي الخاص بك عن طريق الاستثمار في عدد قليل من الشركات التي تعرفها وتثق بها وحتى تستخدمها في حياتك اليومية.
لكن الأسهم ليست هي الشيء الوحيد الذي يجب مراعاته. يمكنك أيضًا الاستثمار في السلع والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري). ولا تلتزم فقط بقاعدة منزلك. فكر فيما بعد وذهب عالميًا. بهذه الطريقة ، ستنشر مخاطرك ، مما قد يؤدي إلى مكافآت أكبر.
سوف يجادل الناس بأن الاستثمار في ما تعرفه سوف يترك للمستثمر العادي توجهاً كبيراً نحو البيع بالتجزئة ، لكن معرفة الشركة ، أو استخدام سلعها وخدماتها ، يمكن أن يكون نهجًا صحيًا وصحيًا لهذا القطاع.
لا يزال ، لا تقع في فخ الذهاب بعيدا. تأكد من الاحتفاظ بمحفظة يمكن التحكم فيها. لا يوجد أي معنى للاستثمار في 100 سيارة مختلفة عندما لا يكون لديك الوقت أو الموارد اللازمة لمواكبة الأمر. حاول قصر نفسك على حوالي 20 إلى 30 استثمارًا مختلفًا.
2. النظر في مؤشر أو صناديق السندات
قد ترغب في النظر في إضافة صناديق المؤشرات أو صناديق الدخل الثابت إلى هذا المزيج. الاستثمار في الأوراق المالية التي تتعقب المؤشرات المختلفة يجعل استثمارًا رائعًا في التنويع طويل الأجل لمحفظتك الاستثمارية. بإضافة بعض حلول الدخل الثابت ، فأنت بذلك تقوم بتغطية محفظتك ضد تقلبات السوق وعدم اليقين. تحاول هذه الصناديق التوفيق بين أداء المؤشرات العريضة ، فبدلاً من الاستثمار في قطاع معين ، فإنها تحاول أن تعكس قيمة سوق السندات.
غالبًا ما تأتي هذه الأموال برسوم منخفضة ، وهي مكافأة أخرى. وهذا يعني المزيد من المال في جيبك. تكاليف الإدارة والتشغيل ضئيلة بسبب ما يلزم لتشغيل هذه الأموال.
3. الحفاظ على بناء محفظتك
إضافة إلى الاستثمارات الخاصة بك على أساس منتظم. إذا كان لديك 10،000 دولار للاستثمار ، استخدم متوسط التكلفة بالدولار. يستخدم هذا النهج للمساعدة في تهدئة القمم والوديان الناتجة عن تقلبات السوق. الفكرة من وراء هذه الاستراتيجية هي تقليل مخاطر الاستثمار عن طريق استثمار نفس المبلغ من المال على مدى فترة من الزمن.
باستخدام متوسط تكلفة الدولار ، فإنك تستثمر الأموال بشكل منتظم في محفظة أوراق مالية محددة. باستخدام هذه الإستراتيجية ، ستشتري المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة ، وعندما تقل الأسعار عندما تكون الأسعار مرتفعة.
4. معرفة متى الخروج
الشراء والعقد وتحديد متوسط التكلفة بالدولار هي استراتيجيات سليمة. ولكن فقط لأن لديك استثماراتك في الطيار الآلي لا يعني أنه يجب عليك تجاهل القوى الموجودة في العمل.
كن على اطلاع دائم على استثماراتك ومواكبة أي تغييرات تطرأ على ظروف السوق العامة. سترغب في معرفة ما يحدث للشركات التي تستثمر فيها. وبذلك ، ستتمكن أيضًا من معرفة الوقت المناسب لتخفيض خسائرك والبيع والانتقال إلى استثمارك التالي.
5. إبقاء العين الساهرة على اللجان
كن على دراية بما تدفعه وما تحصل عليه. تذكر أن الخيار الأقل ليس هو الأفضل دائمًا. تبقي نفسك على علم بما إذا كان هناك أي تغييرات على الرسوم الخاصة بك.
الخط السفلي
الاستثمار يمكن وينبغي أن يكون متعة. يمكن أن تكون تعليمية وغنية بالمعلومات ومجزية. من خلال اتباع نهج منضبط واستخدام استراتيجيات التنويع والشراء والاحتفاظ بالدولار ، قد تجد الاستثمار مجزيًا حتى في أسوأ الأوقات.
