جدول المحتويات
- من هو جرانت كاردوني؟
- استكشاف إمبراطورية كاردوني
- رأس المال ينمو الجانب الأعمال
- في وقت مبكر Tryst - الاستثمارات العقارية
- الخطوة الأولى في الاستثمار
- نهج بطيء وثابت
- تمويل عمليات الاستحواذ
- الخط السفلي
من هو جرانت كاردوني؟
في سن الستين عام 2019 ، تشتهر جرانت كاردوني كمدربة مبيعات مشهورة عالميًا وكأفضل مؤلفين في The 10X Rule وإذا لم تكن أولًا ، فأنت آخر . يوفر مشروعه الأساسي ، Cardone Training Technologies ، لشركات Fortune 500 والشركات الصغيرة ورجال الأعمال منصة تدريب تفاعلية على المبيعات.
بالإضافة إلى ذلك ، اكتسب شعبية لبناء بمفرده إمبراطورية العقارات الضخمة التي لديها تقييم محفظة في الوقت الحاضر من حوالي 900 مليون دولار. شارك كاردون كابيتال في استثماره في أكثر من 800 مليون دولار في المعاملات العقارية التي تغطي حوالي 4700 وحدة من العقارات متعددة الأسر في العديد من الولايات الأمريكية. فيما يلي نظرة عامة على كيفية قيام كاردون ببناء إمبراطوريته العقارية بملايين الدولارات دون زيادة رأس المال الخارجي من أي شخص يتجاوز أفراد عائلته المقربين.
استكشاف إمبراطورية كاردوني
يعود اهتمام كاردون في العقارات كخيار استثمار إلى عدة أسباب رئيسية وميزات يقدمها سوق العقارات. وهي تشمل استقرارًا أفضل في تقييم الممتلكات مقارنةً بالتقلبات الكبيرة التي لوحظت في سوق الأسهم ، والتدفقات النقدية المنتظمة في شكل إيجار شهري من المستأجرين ، وفوائد الإطفاء حيث يسدد الإيجار من المستأجرين الديون ويساعد في خلق ثروة طويلة الأجل ، وضريبة المزايا المتاحة في شكل انخفاض في القيمة ، وإمكانية التقدير على المدى الطويل في قيمة العقار ، وتوافر الرافعة المالية التي تتيح للشخص شراء عقار بقيمة أربعة أضعاف المال الذي يمتلكه بالفعل.
بناءً على عنوان " جعل الصفقات الكبيرة متاحة للمستثمرين العاديين" ، يجمع مشروع Cardone العقاري الأموال من الجمهور من خلال إطلاق صناديق الأسهم العامة التي يمكن للمستثمرين العاديين شراء الوحدات / الأسهم فيها. يتم استخدام الأموال التي تم جمعها لشراء العقارات الحالية المدرة للدخل ، ويتم تقاسم الأرباح مع المستثمرين كتوزيعات شهرية منتظمة. تم إنشاؤها من خلال القيمة الحقيقية والأصول الملموسة ، تطالب Cardone بتبسيط الاستثمار العقاري للمستثمر Joe العادي.
على سبيل المثال ، سوف يستخدم Cardone Equity Fund IV رأس المال الذي تم جمعه للاستثمار في شراء العقارات متعددة الأسر في ولايات فلوريدا وتكساس وألاباما. قد يقوم مدير الصندوق أيضًا بالاستثمار من حين لآخر في العقارات العائلية والتجارية وفي الاستثمارات الأخرى المدعومة بالعقارات في الأسواق الأخرى داخل الولايات المتحدة القارية.
تقوم Cardone بإدارة جميع العقارات والعناية بجميع النفقات التشغيلية المرتبطة بالصفقات العقارية وكذلك صيانة الممتلكات. يسمح للمستثمرين العاديين بالحرية الكاملة من التعامل مع هذه القضايا التشغيلية. فهم يستفيدون من التدفق الثابت للدخل الشهري ، والتقدير في قيمة العقار على المدى الطويل ، ويمكنهم التركيز على وظائفهم وأعمالهم العادية. في الأساس ، تدعي Cardone السماح للمستثمرين بإنشاء تدفق دخل سلبي يضمن تدفقات نقدية منتظمة ، ونطاق تقدير القيمة ، وفرصة لخلق ثروة طويلة الأجل كشركة / استثمار جانبي.
رأس المال ينمو الجانب الأعمال
على عكس غالبية أباطرة العقارات ، الذين نجحوا في بناء محافظهم الكبيرة كمهنة بدوام كامل ، تم توسيع ممتلكات كاردون العقارية ببطء كعمل جانبي. لم يكن المقصود من مشروع كاردون العقاري أن يكون عمله الرئيسي أو مصدر دخله الرئيسي. بدلاً من ذلك ، تم إنشاؤه من أجل أن يكون لديه مكان احتجاز ثابت للمحافظة على الأرباح من شركة المبيعات الاستشارية وزيادتها.
خلال مقابلة في شباط / فبراير 2015 مع BiggerPockets Podcast ، قال كاردوني: "في كل مرة أحصل على المال ، أذهب مرة أخرى لأنني دفعه إلى هذا الشيء العقاري". وتابع قائلا "إنني آخذ هذه الشركات الثلاث التي من المحتمل أن دمر في حياتي ، لقد جني الكثير من المال ، وأخذ كل هذه الأموال وأوقفها هنا حتى أكون دائمًا ما أتعامل مع هؤلاء الثلاثة ، أو أضطر إلى الزحام كل يوم للحصول على جديد المال ثم أنا دفعه هنا ".
على الرغم من أنه في جوهره يعتبر نفسه منظمًا وليس مستثمرًا عقاريًا ، إلا أن كاردون يعتقد أن العقارات توفر وسيلة للحفاظ على الثروات لا تستطيع شركات أعماله الأخرى تقديمها.
في وقت مبكر Tryst - الاستثمارات العقارية
منذ سن 15 عامًا ، شارك Cardone بنشاط في سوق العقارات وكان يدرس تعقيدات الصفقات. خلال طفولته ، قام هو ووالده بزيارة قطع مختلفة من الممتلكات بانتظام كنشاط نزهة عائلي ، وبمرور الوقت تم تطوير اهتمامه بشراء المباني. حتى يومنا هذا ، لا يزال التسوق في العقارات أمرًا يستمتع به مع زوجته وأطفاله.
في عام 1981 ، تخرج كاردوني من الكلية بدرجة محاسبة. على الرغم من رغبته في الحصول على العقارات على الفور ، إلا أنه أرجأها لبضع سنوات. هذا سمح له بتنمية الأموال التي كان سيستخدمها لاحقًا في الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك ، أتاح له الوقت الكافي لتشرب قدر الإمكان في موضوع العقارات.
في حلقة من شهر أكتوبر 2014 من عرضه العقاري ، كشف كاردوني أن الكثير من تعليمه - "فهم المصطلحات المختلفة مثل صافي دخل التشغيل (NOI) ، ما هو الشكل الأولي ، وكيف يبدو السوق الجيد" - لم يأت من الدراسة الأكاديمية ولكن من "النظر في صفقات مختلفة ، ووكلاء الاجتماع". في الواقع ، لم يقرأ Cardone أبدًا أي شيء عن الاستثمار العقاري: لقد استبدل المعرفة التي يمكن العثور عليها في الكتب بالمعرفة التي يمكن الحصول عليها من خلال البحث الفعلي في القوائم في الأسواق المختلفة.
الخطوة الأولى في الاستثمار
في التاسعة والعشرين من عمره ، وضع كاردوني أخيرًا سنواته من العقارات في الدراسة. لقد اشترى عقارًا لعائلة واحدة في هيوستن كان قد حقق أداءً جيدًا في البداية. ومع ذلك ، بعد بضعة أشهر ، غادر المستأجرون ، وتجفيف التدفق النقدي لكاردون. لقد كره حقيقة أنه اضطر إلى تقليل التركيز على عمله الرئيسي من أجل إيجاد مستأجرين جدد. خائفًا من تكرار هذا الموقف ، باع Cardone بسرعة العقار بسعر التعادل وأقسم أنه لن يقوم بشراء عقار سكني من عائلة واحدة كاستثمار مرة أخرى.
نهج بطيء وثابت
لم تتم عملية الاستحواذ الثانية لشركة Cardone إلا بعد خمس سنوات ، في عام 1987. وخلال ذلك الوقت ، واصل تجميع الأموال بالإضافة إلى زيادة معرفته بالاستثمار العقاري. أول صفقة عقارية متعددة الأسر كانت عبارة عن مجمع مكون من 38 وحدة في سان دييغو. استحوذت كاردوني على العقار مقابل 1.9 مليون دولار ، مما دفع مبلغًا مقداره 350،000 دولار. بعد أكثر من شهر بقليل ، حصل على مجمع آخر.
واصل كاردوني شراء المزيد من المجمعات - في البداية ، واحدة في وقت واحد ، على الرغم من أن الوتيرة ارتفعت في وقت لاحق. في عام 2012 ، قامت شركة Cardone Capital بتصنيف ما تم تسميته بأكبر عملية استحواذ خاصة في فلوريدا على العقارات متعددة الأسر. وهي تتألف من مجموعة تضم 1،016 شقة موزعة على خمس مجتمعات سكنية بإجمالي 58 مليون دولار.
تمويل عمليات الاستحواذ
في مقابلة أجراها معه مارس / آذار 2015 مع جو فايرلس ، والتي تقدم "أفضل نصيحة استثمارية عقارية على الإطلاق" ، كشف كاردوني أن أقل من 2 ٪ من محفظته العقارية مملوكة لشركاء خارجيين ، وجميعهم من أفراد أسرته المقربين وأصدقائهم. يتم تمويل غالبية عمليات الاستحواذ الخاصة بها من خلال النقود الشخصية لكاردون بالإضافة إلى القروض المصرفية التقليدية. تم تمويل جزء كبير من صفقة فلوريدا مع الديون من الرابطة الوطنية للرهن العقاري (فاني ماي).
تقع حيازاته العقارية الحالية في ألاباما وأريزونا وكاليفورنيا وفلوريدا وجورجيا ونورث كارولينا وتينيسي وتكساس ، ويواصل التوسع في العديد من المناطق الأخرى مع إطلاق أموال جديدة بانتظام.
الخط السفلي
على الرغم من أن جرانت كاردوني مشهور كمدرب مبيعات محترف ، فقد نجح في بناء إمبراطورية عقارية من الصفر والتي تقدر قيمتها الآن بما يزيد عن 740 مليون دولار وتتضمن محفظة متنوعة من العقارات متعددة الأسر تمتد في عدة ولايات أمريكية. يستأجر عدد أكبر من الناس الآن أكثر من أي وقت مضى في السنوات الخمسين الماضية ، وبقي عدد مالكي المنازل دون تغيير نسبيًا. السوق كبير ، ومن خلال تقديم خيارات استثمارية سهلة للمستثمرين العاديين ، تستفيد Cardone من الإمكانات الكبيرة المتاحة عن طريق شراء العقارات متعددة الأسر. ومع ذلك ، يجب أن يلاحظ المستثمرون أن هذه الاستثمارات تأتي مع مجموعة خاصة بهم من مخاطر سوق العقارات الخاصة بقطاعات معينة ، وأن تقدير قيمة الممتلكات يحتاج إلى فترات احتجاز أطول.
