الاستثمار سهل ، لكن الاستثمار بنجاح صعب. تشير الإحصاءات إلى أن غالبية مستثمري التجزئة ، أولئك الذين ليسوا محترفين في الاستثمار ، يخسرون المال كل عام. يمكن أن يكون هناك مجموعة متنوعة من الأسباب لذلك ، ولكن هناك سبب يفهمه كل مستثمر لديه وظيفة خارج سوق الاستثمار: ليس لديهم وقت للبحث عن كمية كبيرة من الأسهم ، وليس لديهم فريق بحث ل مساعدة في هذه المهمة الضخمة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، تحقق من العناصر الأربعة الأساسية لقيمة الأسهم .)
لهذا السبب ، غالبًا ما تؤدي الاستثمارات التي يتم إجراؤها بعد القليل من البحث إلى خسائر. هذه هي الأخبار السيئة. والخبر السار هو أنه على الرغم من أن الطريقة المثلى لشراء الأسهم هي بعد إجراء قدر كبير من الأبحاث ، إلا أنه يمكن للمستثمر تقليل كمية الأبحاث من خلال النظر في هذه العناصر المحددة:
البرنامج التعليمي: أساسيات السندات والديون
ماذا يفعلون
ينصح جيم كرامر ، في كتابه "الأموال الحقيقية" ، المستثمرين بعدم شراء أي سهم ما لم تكن لديهم معرفة شاملة بكيفية كسب المال. ماذا يصنعون؟ ما نوع الخدمة التي يقدمونها؟ في أي دول تعمل؟ ما هو المنتج الرئيسي وكيف يتم بيعه؟ هل هم معروفون كقائد في مجالهم؟ فكر في هذا كتاريخ أول. ربما لن تذهب في موعد مع شخص ما إذا لم يكن لديك أي فكرة عن من هم. إذا قمت بذلك ، فأنت تسأل عن المتاعب.
هذه المعلومات من السهل جدا العثور عليها. باستخدام محرك البحث الذي تختاره ، انتقل إلى موقع الشركة على الويب واقرأ عنها. بعد ذلك ، كما ينصح كريمر ، انتقل إلى أحد أفراد الأسرة وتثقيفهم على الاستثمار المحتمل الخاص بك. إذا كنت تستطيع الإجابة على جميع أسئلتهم ، فأنت تعلم ما يكفي.
نسبة سعر السهم
تخيل للحظة أنك كنت في السوق لشخص يمكن أن يساعدك في استثماراتك. قمت بمقابلة شخصين. شخص واحد لديه تاريخ طويل في جعل الناس الكثير من المال. لقد شاهد أصدقاؤك عائدًا كبيرًا من هذا الشخص ، ولا يمكنك العثور على أي سبب يمنعك من الوثوق به بدولاراتك الاستثمارية. يخبرك أنه مقابل كل دولار يجنيه من أجلك ، سوف يحتفظ بـ 40 سنتًا ، ويترك لك 60 سنتًا.
الرجل الآخر بدأ للتو في العمل. لديه خبرة قليلة للغاية ، وعلى الرغم من أنه يبدو واعداً ، إلا أنه ليس لديه سجل حافل من النجاح. ميزة لهذا الرجل هو أنه أرخص. إنه يريد فقط الاحتفاظ بـ 20 سنتًا مقابل كل دولار يقوم بإنشائه - لكن ماذا لو لم يجعلك أكبر عدد من الدولارات مثل الرجل الأول؟
إذا فهمت هذا المثال ، فأنت تفهم نسبة السعر إلى العائد أو السعر / الأرباح. إذا لاحظت أن الشركة لديها P / E من 20 ، فهذا يعني أن المستثمرين على استعداد لدفع 20 دولارًا لكل دولار واحد لكل ربح. قد يبدو هذا مكلفًا ولكن ليس إذا كانت الشركة تنمو بسرعة.
يمكن العثور على الربح / الخسارة عن طريق مقارنة سعر السوق الحالي بالأرباح التراكمية للأربعة أرباع الأخيرة. قارن هذا الرقم بشركات أخرى مماثلة لتلك التي تبحث عنها. إذا كانت شركتك تتمتع بنسبة P / E أعلى من الشركات الأخرى المماثلة ، فمن الأفضل أن يكون هناك سبب. إذا كان معدل الربح / الخسارة أقل ولكنه ينمو بسرعة ، فهذا استثمار يستحق المشاهدة. (إذا كانت هذه الأرقام لديك في الظلام ، يجب أن تساعد هذه الحسابات السهلة في إلقاء الضوء على الطريق ، راجع كيفية العثور على نسب P / E و PEG .)
بيتا
يبدو أن الإصدار التجريبي أمر يصعب فهمه ، لكنه ليس كذلك. في الواقع ، يمكن العثور عليها في نفس الصفحة مثل نسبة P / E على مزود بيانات رئيسي للأسهم ، مثل Yahoo أو Google. يقيس الإصدار بيتا التقلبات أو مدى تصرف سهم شركتك على مدى السنوات الخمس الماضية. فكر في S&P 500 كركن للاستقرار العقلي. إذا انخفضت شركتك أو ارتفعت قيمتها أكثر من مؤشر ستاندرد آند بورز على مدار فترة خمس سنوات ، فستكون هناك نسخة تجريبية أعلى. باستخدام الإصدار التجريبي ، يكون أي شيء أعلى من 1 هو إصدار تجريبي كبير (يعني مخاطر أعلى) وأي شيء أقل من 1 هو إصدار تجريبي منخفض (خطر أقل). (توضح النسخة التجريبية شيئًا ما حول مخاطر الأسعار ، ولكن ما مقدار ما تقوله عن عوامل الخطر الأساسية؟)
يجب عليك مراقبة الأسهم التجريبية المرتفعة عن كثب لأنه على الرغم من أن لديها القدرة على جني الكثير من المال ، إلا أنها تمتلك أيضًا القدرة على أخذ أموالك. تعني النسخة التجريبية الأقل أن الأسهم لا تتفاعل مع حركات S&P 500 مثلها مثل الآخرين. هذا هو المعروف باسم مخزون دفاعي لأن أموالك هي أكثر أمانا. لن تحقق الكثير في فترة زمنية قصيرة ، لكنك أيضًا لا تضطر إلى مشاهدته كل يوم.
توزيعات ارباح
الرسم البياني
تعلم قراءة الرسم البياني هو مهارة تحتاج إلى وقت ، لكن قراءة الرسم البياني الأساسي تتطلب مهارة قليلة جدًا. إذا كان مخطط الاستثمار يبدأ من أسفل اليسار وينتهي في الجزء العلوي الأيمن ، فهذا أمر جيد. إذا كان الرسم البياني يتجه لأسفل ، ابق بعيدًا ولا تحاول معرفة السبب. هناك الآلاف من الأسهم للاختيار من بينها دون اختيار واحد الذي يخسر المال. إذا كنت تعتقد حقًا بهذا المخزون ، فضعه في قائمة المراقبة الخاصة بك والعودة إليه في وقت لاحق. هناك الكثير من الأشخاص الذين يؤمنون بالاستثمار في الأسهم التي تحتوي على مخططات ذات مظهر مخيف ، لكن لديهم وقتًا وموارد بحثية ربما لا تفعلونها.
الخط السفلي
لا شيء يحل محل الأبحاث الشاملة. ومع ذلك ، تتمثل إحدى الطرق الرئيسية لحماية الأصول الخاصة بك في الاستثمار على المدى الطويل من خلال الاستفادة من توزيعات الأرباح والعثور على الأسهم ذات سجل النجاح الثابت. ما لم يكن لديك الوقت ، ينبغي تجنب استراتيجيات التداول المحفوفة بالمخاطر والعدوانية.
