استعراض سويسكوت

تعمل Swissquote Group Holding منذ عام 1996 وحتى عام 2018 ، تمتلك أكثر من 25 مليار فرنك سويسري في أصول العميل الخاضعة للإدارة. Swissquote Ltd هي شركة تابعة لبنك Swissquote ومقرها لندن وتخضع لسلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة. إن كونك مقرها في المملكة المتحدة يجلب السيولة الفائقة لشركة Swissquote وتنفيذها على الفوركس والسلع والمؤشرات والسندات إلى المتداولين المقيمين في الاتحاد الأوروبي.

الايجابيات

• ثلاث منصات التداول المتاحة

• من السهل إعداد تطبيق سطح المكتب والجوال المتقدم

• التقارير اليومية متوفرة بلغات متعددة

سلبيات

• المخططات المحمولة ليس لها مؤشرات فنية

• قوائم مراقبة سطح المكتب لها تخصيص محدود

• البحوث تقتصر على ثلاثة منتجات

ثقة

4.3

تخضع شركة Swissquote Ltd للتنظيم في المملكة المتحدة من قبل FCA (هيئة السلوك المالي) ولا يبدو أن لديها أي شكاوى معلقة. يمكن للمتداولين أيضًا أن يشعروا بالارتياح من حقيقة أن الوسيط يشارك في نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) مما يعني أنه يحق للعملاء الدفع إذا كان Swissquote معسرًا ، بحد أقصى قدره 50،000 جنيه إسترليني.

تعمل Swissquote لضمان حماية بيانات العميل ولديها موقع مشفر ولكن لا يبدو أنها تقدم أي مصادقة ثنائية في الوقت الحالي.

يمكن العثور بسهولة على هيكل التسعير الخاص بـ Swissquote على المنتجات المتاحة للتداول وفوارق الأسعار. يقدم الوسيط أيضًا أمثلة على كيفية عمل تكاليف التداول ، بالإضافة إلى شرح لتكاليف إبقاء التجارة مفتوحة بين عشية وضحاها. ولكن العيب الوحيد هو تعقيد التكاليف بشكل عام. من المحتمل أن يحتاج المتداول إلى التعلم من التجربة ليكون قادرًا على فهم جميع تكاليف التداول والتشغيل التي ينطوي عليها تشغيل المركز.

تجربة سطح المكتب

4

تقدم Swissquote ثلاث طرق مختلفة للوصول إلى منصة التداول الخاصة بها في بيئة سطح المكتب. من المحتمل أن يستخدم المتداولون الأوائل الأكثر استخدامًا Advanced Trader ، وهو سهل التنزيل والتثبيت من موقع الويب. خيارات برامج سطح المكتب الأخرى هي MetaTrader 4 و 5 (MT4 و MT5). تم تصميم هذا البرنامج للمتداولين الأكثر تقدمًا ويحتوي على ميزات أكثر تقنيًا مثل استراتيجيات التداول والاختبار الخلفي والعديد من المؤشرات الفنية.

ميزة واحدة لـ Advanced Trader هي بساطة التصميم. تتمتع المنصة بمنظر قياسي مع بعض المنتجات الأكثر شيوعًا الموجودة في الجزء العلوي الأيسر من الشاشة. تتيح الألوان المختلفة للمتداول التمييز بسهولة بين أسعار البيع والشراء. تتوفر قائمة المراقبة على الجانب الأيمن ، ولكن تخصيصها مقصور على تكوين محدد مسبقًا لأزواج العملات المتقاطعة. أخيرًا ، يمكن للعملاء متابعة طلباتهم الجارية في النافذة في الأسفل والتي تقدم تفاصيل حول الربح والخسارة.

يتيح Advanced Trader للمتداولين تعيين أوامر مشروطة ، مثل أوامر الحد ، وإدارة المخاطر باستخدام أوامر إيقاف الخسارة. من الممكن أيضًا فتح حساب تجريبي لمدة 30 يومًا برصيد قدره 100000 دولار أمريكي للتعرف على كيفية ظهور بيئة التداول وشعورها وتشغيلها باستخدام بيانات وأسعار السوق في الوقت الفعلي.

مميزات خاصة

1.8

لدى Swissquote بعض الميزات الخاصة التي يوفرها الوسطاء الآخرون مثل التداول الآلي أو التداول الاجتماعي. أحد الميزات التي يقدمونها ، مع ذلك ، AutoChartist ، وهو تعريف خوارزمي مبكر لأنماط المخططات باستخدام أنماط فيبوناتشي والمستويات الأفقية. تتيح هذه الميزة أيضًا إدارة متقدمة للمخاطر من خلال حساب التعرض لرأس المال الحقيقي للعميل على الفور وتعيين أحجام المراكز المعدلة حسب المخاطر. تتيح الميزة أيضًا بعض الاختبارات المحدودة للرجوع لمعرفة كيف كان من الممكن للأفكار استخدام بيانات السوق الحقيقية.

تمنح Swissquote للمتداولين القدرة على وضع أوامر وقف الخسارة. على عكس الوسطاء الآخرين ، ومع ذلك ، لا يبدو أن هذه مضمونة. يتطلب وقف الخسارة المضمون رسمًا بسيطًا ، لكن العميل مضمون للحصول على السعر المحدد. يعني أمر وقف الخسارة غير المضمون أن الوسيط سيبذل قصارى جهده للوصول إلى أقرب سعر ممكن في السوق ، ولكن في حالة وجود ثغرات أو انزلاقات ، يتحمل العميل هذه التكلفة.

في يونيو ، أعلنت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) عن قرارها بتنفيذ مجموعة من التدابير التي تهدف إلى مواءمة التنظيم على مستوى الاتحاد الأوروبي. واحدة من السمات الرئيسية للوائح الجديدة هي حماية الرصيد السلبي التي تحد من خسائر العميل. حماية الرصيد السلبي تعني أن عميل التجزئة لا يمكنه أبداً أن يخسر أكثر من إجمالي المبلغ المستثمر في تداول العقود مقابل الفروقات (CFD). لا يمكن أن تكون هناك خسارة متبقية أو التزام بتوفير أموال إضافية تتجاوز تلك الموجودة في حساب تداول عميل التجزئة. نظرًا لأن هذه سياسة يتم تنفيذها من قبل الجهة المنظمة ، ومع ذلك ، لا توجد ميزة محددة لعملاء Swissquote مقارنة باستخدام الوسطاء الآخرين. انهم جميعا يخضعون لنفس القاعدة.

دعم العملاء

4.3

يبدو أن دعم عملاء Swissquote أعلى قليلاً من المتوسط ​​مقارنة بالوسطاء الآخرين. تتوفر الدردشة عبر الإنترنت للعملاء الحاليين والمحتملين ، لكن دعم العملاء يقتصر على ساعات العمل في أيام الأسبوع. يفتح مكتب التداول على مدار 24 ساعة يوميًا من الأحد 23:00 إلى الجمعة 23:00 CET. يتوفر الدعم عبر الهاتف المباشر أيضًا مع أرقام مكتب التداول والدعم اللذين يتم نشرهما على الموقع الإلكتروني. تستخدم Swissquote أيضًا وسائل التواصل الاجتماعي للاتصال بالعملاء ولديها حسابات على Facebook و Twitter.

المنتجات الاستثمارية

3

لدى Swissquote عرض استثماري تنافسي يتعلق بالمشغلين الآخرين في السوق. أنها توفر 78 زوج عملات الفوركس. 19 زوجًا من عقود CFD السلعية ؛ 22 مؤشرات الأسهم CFD. و 3 سندات CFD. تتضمن أزواج CFD الخاصة بالسلع سلعًا شعبية مثل النفط والذهب. هوامش الفوركس لأزواج العملات الرئيسية تنافسية أيضًا من 5 إلى 15 نقطة. على عكس الوسطاء الآخرين ، تسمح Swissquote أيضًا بالتداول في أزواج العملات الناشئة ، والمعروفة أيضًا باسم أزواج العملات الأجنبية التي تشمل العملات من الأسواق الناشئة. بينما لا تزال Swissquote توفر شروطًا تنافسية لهؤلاء ، تميل الفروق إلى أن تكون أوسع من أزواج العملات الرئيسية ، بسبب انخفاض السيولة. تقول Swissquote إنها لا تزال أدوات فعالة للاستفادة من مجموعة متنوعة من الأحداث الاقتصادية والجيوسياسية.

لا تقدم Swissquote Ltd بعد تداول العملة المشفرة أو تداول CFD بسهم واحد من كيانها الموجود في لندن. يمكن للعملاء الذين لديهم حساب في بنك Swissquote ومقره سويسرا أن يتاجروا في هذه العناصر ، ولكن هناك شروط ومتطلبات مختلفة لفتح هذا الحساب.

أدوات البحث والرؤى

3.9

تُعد عروض البحث والأدوات الخاصة بشركة Swissquote في المتوسط ​​تقريبًا مقارنة بالجهات الأخرى التي تقدم الخدمات. تتوفر تقارير Analyst من خلال اشتراك بريد إلكتروني مجاني. أنها توفر كلا التحليل الأساسي والتقني. هناك أيضًا عدة ندوات عبر الإنترنت ومقاطع فيديو تشرح كل شيء بدءًا من أساسيات التداول وحتى تقنيات إدارة المخاطر الأكثر تقدماً. تتوفر الأخبار في الوقت الفعلي من خلال كل من برنامج سطح المكتب والجهاز المحمول ، وكذلك تقويم بيانات الاقتصاد الكلي الأساسي.

التعليم

3.9

المنتجات التعليمية تتماشى أيضًا مع معايير الصناعة. هناك كتب إلكترونية ومقاطع فيديو تشرح جوانب مختلفة من التداول وكيفية البدء. هناك أيضًا ندوات عبر الإنترنت أكثر تحديدًا حول المنتجات التجارية المعروضة. لا تقدم Swissquote مسردًا بمعنى المصطلحات المالية المختلفة.

تجربة المحمول

3.8

تقدم Swissquote التداول عبر الأجهزة المحمولة من خلال تطبيق iOS و Android الذي يسهل تنزيله. إعدادات أمان التطبيق متوسطة وتتطلب فقط اسم مستخدم وكلمة مرور للوصول إلى الحساب. يمكن للمرء استخدام Touch ID أو Face ID لتحسين الأمان وتسريع تسجيل الدخول.

تقدم Swissquote عروض الأسعار المتدفقة على جميع المنتجات الاستثمارية المتاحة للتداول. من السهل إضافة أزواج أو إزالتها إلى قائمة مراقبة الأجهزة المحمولة. ما عليك سوى النقر على علامة + في الجزء العلوي الأيسر من الشاشة.

Swissquote يقدم أيضا أخبار المحمول من وكالة داو جونز الإخبارية. يسهل العثور على الأخبار كما هو واضح في أسفل الشاشة الرئيسية على اليمين. يمكن للمتداولين هنا الوصول إلى المعلومات في الوقت الفعلي التي قد تكون ذات صلة بتداولهم.

تتيح Swissquote للمتداولين ترك أوامر مشروطة ، مثل أوامر الحد والإيقاف ، والتي لن يتم تنفيذها إلا عند استيفاء شروط السوق المحددة. تتضمن أنواع الطلبات المتوفرة على تطبيق الجوّال ما يلي: أفضل سوق ، توقف ، بقعة ، حد ، وقف خلفي ، OCO ، إذا تم ذلك وإذا تم ذلك / OCO.

لا يبدو أن Swissquote لديها موقع ويب منفصل للجوال ، ولا توجد تنبيهات حول أسعار الجوّال. تعتبر المخططات على جهاز محمول أساسية أيضًا أيضًا. في حين أنه من الممكن أن تختلف بين خط وبين مخطط الشموع ، لا يبدو أن هناك أي مؤشرات أو دراسات متاحة لرسم الخرائط المحمول. هذا هو أحد العيوب لمقدمي الخدمات الآخرين الذين يقدمون مثل هذه الميزات في بيئة تداول المحمول الخاصة بهم.

العمولات والرسوم

4.3

Swissquote لديها هيكل رسوم تنافسية نسبيا. على سبيل المثال ، يقدم الوسيط ثلاث مستويات من الحد الأدنى للفوارق ، اعتمادًا على حجم حسابك. حجم الحساب القياسي هو أي شيء يصل إلى 25000 دولار أمريكي مع الحد الأدنى للإيداع الأولي البالغ 1000 دولار أمريكي. تتراوح الحسابات المميزة بين 25000 دولار أمريكي و 100000 دولار أمريكي ، والحسابات الأولية تتجاوز 100000 دولار أمريكي. يمكن أن يصل الفرق في الفارق بين حسابات Prime و Standard إلى 0.6. لا تتأثر متطلبات الهامش وأحجام المعاملات الدقيقة والحد الأقصى بحجم الإيداع الأولي للعميل.

لدى Swissquote بعض المزايا الأخرى ، مثل عدم وجود رسوم للحسابات الخاملة ، وأي رسوم إنهاء أو سحب.

ما تحتاج إلى معرفته

Swissquote هي عبارة عن منصة موجهة نحو تاجر CFD وتجار الفوركس الأكثر خبرة. على الرغم من أن لديهم الحد الأدنى من الحساب الإلزامي ، إلا أن هيكل الرسوم والتسعير الخاص بهم هو منافس للغاية. على الرغم من أن Swissquote قد تكون رائعة بالنسبة للشخص الذي يتطلع إلى تداول العملات والسلع بشكل نشط ، إلا أنه قد لا يكون مناسبًا لمن يبحثون عن الاستثمار على المدى الطويل.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.