دخلت أربع شركات استشارية مالية عام 2015 بأكثر من 1 تريليون دولار من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) - الطليعة ، PIMCO ، Capital Group Co. و JP Morgan Asset Management. خامسًا ، شركة Fidelity Investments ، لم تكن متخلفة عن 920 مليار دولار أمريكي تقريبًا. وصلت كل واحدة من هذه الشركات إلى أعلى القائمة لأسباب مختلفة ، سواء كانت الرسوم المنخفضة والابتكار (الطليعة) ، أو أكثر من قرن من الإدارة المالية المخصصة (JP Morgan) أو رضا العملاء الكبير (الإخلاص).
يمكن للمستثمرين الأمريكيين الاختيار من بين آلاف الشركات الاستشارية المالية. في الواقع ، تقدر US Money News أنه ، اعتبارًا من منتصف عام 2015 ، كان هناك أكثر من 16000 شركة مدرجة في إدارة الأصول والاستشارات الاستثمارية في الولايات المتحدة. من بين هؤلاء ، تم تسجيل أكثر من 7500 لتقديم خدمات التخطيط المالي. السوق ثقيل للغاية ، وهو أمر منطقي ؛ اسم معروف ومحترم يقطع شوطًا طويلًا في تأمين الأصول من العائلات والشركات.
ليس من قبيل المصادفة أن تكون هذه الشركات من أفضل الكلاب ، ويمكن للمستثمرين المحتملين العثور على أسباب تعجبهم.
مقدمة
كان الطليعة بمثابة الوحي في عالم إدارة الاستثمار ، خاصة منذ مطلع القرن. يشبه إلى حد كبير Walmart في قطاع البيع بالتجزئة ، أصبح Vanguard ملك التل من خلال أسعار رخيصة ومجموعة متنوعة ضخمة من العروض. تشتهر الشركة بنسب حسابها المنخفضة على الأموال وإدارة الاستثمار السلبي.
بإجمالي 3 تريليونات دولار في إجمالي AUM ، تعد Vanguard أكبر الشركات الاستشارية ؛ لا يمكن لأي شركة أخرى أن تباهى بـ 1.75 تريليون دولار. تعيش الشركة من خلال شعار انخفاض الأسعار وتسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بمزيد من عائداتهم ، وقد استجاب العملاء بالتدفق إلى Vanguard بأعداد كبيرة. أكثر من أي شركة استشارية مالية أخرى ، استفادت Vanguard من عصر الإنترنت.
شركة بيمكو
PIMCO هي شركة إدارة مقرها كاليفورنيا ولها مكاتب في أكثر من عشرة بلدان. PIMCO ، التي تمثل شركة Pacific Investment Management Company ، LLC ، تم إطلاقها في عام 1971 واستحوذت عليها في النهاية شركة Allianz SE (ALV) ، وهي شركة ألمانية ، في عام 2000. وتعمل الشركتان كشركة تابعة مستقلة ووالد.
مثل Vanguard ، تقدم PIMCO مجموعة كبيرة جدًا من منتجاتها. بخلاف Vanguard ، تقوم PIMCO بتسويق مجموعة كاملة من المستثمرين وليس فقط على الخيارات منخفضة التكلفة. تنشط الشركة في إعادة تركيز اهتمامها على تغيير ظروف السوق ، وقد صاغت مصطلح "الجديد العادي" بعد الأزمة المالية في الفترة 2008-2009.
شركات مجموعة العاصمة
تعرف مجموعة شركات Capital Group ببعض شركات إدارة الاستثمار الفردية ، مثل American Funds و Capital International Funds. تمكنت الشركة من حوالي 1.3 تريليون دولار من الأصول اعتبارا من الربع الأول من عام 2015.
يتم ترتيب الشركة في مستويات من الشركات التابعة ، لذلك غالباً ما يركز المستثمرون والمستشارون على جوانب معينة فقط من إجمالي مجموعة Capital Group. افتقاره للاعتراف الشامل بالاسم لم يؤذيه نسبة إلى منافسيه ؛ خلصت دراسة أجريت عام 2009 إلى أن مجموعة كابيتال كانت صاحبة المصلحة الأكثر نفوذاً في أسواق الأسهم العالمية.
جي بي مورغان لإدارة الأصول
تأسست من قبل جون بيربونت مورغان الأسطوري ، جيه بي مورغان وشركاه - الآن JPMorgan Chase & Co. (JPM) - ربما هي أهم مؤسسة مالية خاصة في تاريخ الولايات المتحدة. الشركة هي أكبر بنك في الولايات المتحدة وواحد من أكبر التكتلات المالية في العالم.
ليس من المستغرب أن تكون JP Morgan من بين أكبر خمس شركات استشارية مالية ، بالنظر إلى سجلها الحافل والاعتراف بالأسماء. ومن بين مجموعاتها الاستشارية المستهدفة المؤسسات المالية والحكومات والمعاشات التقاعدية والشركات والأفراد.
الاخلاص للاستثمارات
حصلت Fidelity Investments على اسمها في مساحات مزود خدمات الوساطة وصناديق الاستثمار المشترك. من المناسب أن Fidelity - كلمة تعني الولاء والدعم والإخلاص - هي واحدة من الشركات الاستشارية الاستثمارية ذات التصنيف العالي من حيث رضا العملاء والدعم عبر الإنترنت.
العقبة الرئيسية الوحيدة أمام العملاء المحتملين هي الحد الأدنى للاستثمار في Fidelity ؛ يتطلب الأمر على الأقل 50،000 دولار لفتح حساب للإدارة الفعالة من قِبل Fidelity's Advisers.