جدول المحتويات
- الاستعداد قبل التخرج
- ابحث عن عمل
- بعد التخرج
- الخط السفلي
في السبعينيات من القرن الماضي ، كان لدى المخططين الماليين خيارين وظيفيين: يمكن أن يصبحوا سماسرة أو وكلاء تأمين. تم تعيين مساراتهم ، وكانت التوقعات بسيطة. لقد تغير الكثير منذ ذلك الحين. هناك العديد من الخيارات المتاحة ، ولكن هذا يعني أيضًا أنه من المتوقع أن يعرف الطلاب المزيد ويفعلون أكثر من أي وقت مضى في بيئة شديدة التنافس. يتطلب التحضير لمهنة في التخطيط المالي قدرًا كبيرًا من التدريب في المجالات التي هبطت تقليديًا إلى مهن أخرى ، مثل المحاسبة وعلم النفس.
، سنستكشف الأشياء التي يمكن للخريجين الجدد والمقبولين القيام بها لتحديد المكان الذي يريدون أن يذهبوا فيه إلى التخطيط المالي ، ومن ثم الحصول على منافسة.
الماخذ الرئيسية
- تتطلب مهنة في التخطيط المالي مهارات في المجالات التقليدية مثل الرياضيات والمحاسبة ، ولكن أيضًا تتطلب مجالات أقل تقليدية مثل علم النفس. بالإضافة إلى تخصص في العلوم المالية ، يمكن للطلاب التدريب أو العمل في وظيفة بدوام جزئي في أحد البنوك أو في شركة محاسبة المساعدة في إعداد الإقرارات الضريبية. إن الانضمام إلى مجموعات تجارية مثل جمعية التخطيط المالي هو وسيلة جيدة للتواصل وإيجاد الوظائف. بعد التخرج ، يجب أن تشمل الاعتبارات نوع الشركة التي تريد العمل بها ، سواء كنت ترغب في العمل في شركة كبيرة أو الأعمال التجارية الصغيرة وأنواع العملاء التي تأمل في المشاركة فيها.
الاستعداد قبل التخرج
ولعل مسار العمل الأول والأكثر وضوحًا هو ببساطة اختيار التخصص المناسب. وتشمل هذه الأعمال ، والاقتصاد ، والتمويل أو المحاسبة. يتم تقديم برامج التخطيط المالي الشخصية في عدد من الجامعات ، سواء على مستوى الدراسات العليا أو المرحلة الجامعية. يمكن أن تكون هذه البرامج مفيدة بشكل خاص لأنها غالبًا ما تتناول عددًا من الموضوعات التي لا تغطيها البرامج الأخرى. وتشمل هذه الموضوعات حقوق المستهلك ، وديناميات التمويل داخل الأسرة وعلم النفس من التقاعد.
ستغطي مناهج التخطيط المالي التقليدية فقط المواد ذات الصلة المباشرة بامتحان مجلس المخطط المالي المعتمد (CFP®) ، مثل الاستثمارات والتأمين والضرائب. لذلك ، فإن اختيار التخطيط المالي باعتباره تخصصًا سيوفر للطلاب قاعدة أوسع بكثير من المعرفة لبدء حياتهم المهنية. إن فهم سيكولوجية التمويل والاستثمار سيكون مساعدة لا تقدر بثمن عند التعامل مع العملاء ، وهو في الواقع مهارة يجب على جميع المخططين الماليين إتقانها إلى حد ما.
نشاطات خارجية
بالطبع ، اختيار التخصص الصحيح هو مجرد خطوة واحدة يمكن للطلاب اتخاذها لتعزيز حياتهم المهنية قبل التخرج. هناك عدد من الخيارات الأخرى المتاحة للطلاب والتي تبدو جيدة في سير العمل لأصحاب العمل المحتملين. فيما يلي بعض الأمثلة:
- إعداد عوائد ضريبة الدخل. هذه مهارة جيدة وعملية يمكن أن تفيد الطالب بشكل كبير بعدة طرق. بالإضافة إلى توفير تجربة عملية قوية مع العملاء في القطاع المالي ، فسوف تقوم أيضًا بتعليم الطالب المعلومات الضريبية الأساسية التي سيتم اختبارها في اختبار CFP® Board. العمل في البنك. غالبًا ما يجد مخططو الطلاب أن العمل في البنك يوفر مزايا وظيفية متعددة. إنها مهمة تتلاءم بسهولة مع جدول أكاديمي. الأجر أفضل من العديد من الوظائف الأخرى بعد المدرسة. يبدو جيدًا في سيرته الذاتية ، ويوفر خبرة عملية ويظهر أنك مسؤول. يجلس لامتحان وكيل المسجلين. يدار هذا الاختبار من قبل مصلحة الضرائب كل سبتمبر. يغطي الاختبار جميع المواد الضريبية الموجودة في اختبار CFP® Board تقريبًا. سيكون اجتياز هذا الاختبار وكسب هذا التصنيف مؤهلاً رائعًا لتقديمه إلى أصحاب العمل المحتملين في أي مجال من مجالات الممارسة المالية. ستحصل أيضًا على ميزة هائلة على المتقدمين من CFP® الذين لم يحصلوا على تدريب ضريبي سابق. التدريب. العمل كمتدرب في شركة للتخطيط المالي سيوفر فوائد واضحة لأي طالب. ومع ذلك ، على الرغم من أن أي تدريب داخلي يمكن أن يكون مفيدًا ، فمن المحتمل أن يوفر العمل في شركة أصغر خبرة عملية مع العملاء وعملية التخطيط المالي أكثر من شركة أكبر ، حيث غالباً ما يتم نقل المتدربين إلى وظائف الدعم الإداري أو التسويق.
$ 67282
متوسط التعويض الوطني - بما في ذلك الأجر الأساسي والعمولات ومشاركة الأرباح والمكافآت - لمخطط مالي ، وفقًا لـ Glassdoor ؛ المتوسط الوطني للأجر الأساسي وحده 59197 دولار.
ابحث عن عمل
الخريجين لديهم عدد من الأدوات التي في متناولهم والتي يمكن أن تزيد بشكل كبير من تعرضهم للمجتمع المالي. من الواضح أن الخريج الذي أكمل دورة تدريبية في شركة محلية لديه ميزة كبيرة على منافس غير معروف في عملية اختيار الوظائف.
بالنسبة لأولئك الذين ليس لديهم هذا الفخامة ، يمكن أن يكون الإنترنت موردا لا غنى عنه. المواقع الإلكترونية مثل brokerhunter.com تدرج باستمرار جميع المنشورات المتاحة من العديد من الشركات. أولئك الذين يفضلون اتباع نهج وجها لوجه والشبكات بأنفسهم (وحتى أولئك الذين لا يفعلون ذلك) سيكونون من الحكمة الانضمام إلى الفصل المحلي لمنظمة التخطيط المالي ، مثل جمعية التخطيط المالي أو الرابطة الوطنية للتأمين والمستشارين الماليين. تقدم هذه المجموعات العديد من الموارد لكل من المخطط الصاعد والمخططين المخضرمين وتستحق تكلفة العضوية. غالبًا ما تحتوي مواقع الويب الخاصة بهم على وظائف شاغرة.
من المتوقع أن تنمو وظائف التخطيط المالي بنسبة 15 ٪ بين عامي 2016-2026 ، وفقًا لآخر النتائج التي توصل إليها مكتب إحصاءات العمل ؛ هذا الرقم يتجاوز متوسط معدل النمو لجميع المهن ، والذي يبلغ 7 ٪.
بعد التخرج
معرفة ما هو العمل الأنسب بالنسبة لك يمكن أن يكون تحديا. فيما يلي بعض العناصر التي يجب مراعاتها عند اختيار مسار حياتك المهنية:
- هناك عدد من نماذج الأعمال المختلفة المستخدمة في صناعة التخطيط المالي اليوم. يعمل سماسرة البورصة ووكلاء التأمين بشكل عام على العمولة ، بينما يميل مستشارو الاستثمار المسجلون إلى فرض رسم بالساعة أو نسبة من الأصول الخاضعة للإدارة كتعويض. ستوفر الشركات الكبيرة وسائل الراحة مثل المساحات المكتبية وبطاقات العمل والورق ذي الرأسية. ومع ذلك ، قد يكون لدى الشركات الكبرى أيضًا حصص إنتاج صارمة ومدفوعات أقل على العمولات وبيئة منظمة للغاية. بدورها ، توفر الشركات المالية الصغيرة أجواءً أكثر استرخاءًا ومجموعة أكثر شمولًا من المنتجات والخدمات. يمكن أن يوفر العمل في شركة أصغر نطاقًا أوسع بكثير من الخبرة للممثلين الجدد ، الذين قد يتمتعون بحرية تنفيذ خطة مالية جيدة للعميل. يمكن أن تشمل هذه الخطة أشياء مثل تخطيط الرهن العقاري وإعداد ضريبة الدخل. من المشكوك فيه أن تتحمل هذا النوع من المسؤولية لدى شركة كبيرة. يختلف التدريب والدعم من شركة إلى أخرى. ستقوم الشركات المالية مثل Smith Barney أو Northwestern Mutual بتزويد موظفيها بكل ما يلزم من تعليم وتدريب يحتاجون إليه من أجل اجتياز الاختبارات المطلوبة ، بالإضافة إلى التدريب الشامل على المبيعات والمنتجات. سيستفيد العديد من المستشارين الجدد من البرامج التدريبية التي تقدمها الشركات الكبيرة. حتى لو خسرت في النهاية المنافسة في شركة كبيرة ، ستظل لديك مهارات قابلة للتسويق تكون جذابة للشركات الصغيرة التي لا تستطيع توفير نوع التدريب والترخيص الذي تلقيته. أخيرًا ، لوائح من تنظيم الصناعة المالية تتطلب السلطة رعاية من قبل وسيط / تاجر أو شركة عضو أخرى حتى يتسنى لك حضور أي امتحان لترخيص الأوراق المالية.
الخط السفلي
لدى طلاب الكلية العديد من الأشياء التي يمكنهم القيام بها لتحسين التسويق قبل التخرج. بمجرد الخروج من العالم الواقعي ، تذكر أن المفتاح الأساسي للنجاح في أعمال التخطيط المالي هو المثابرة. سيجد بعض الخريجين مكانهم في الحقل فورًا ، بينما قد يضطر آخرون لمحاولة بعض بيئات العمل المختلفة للعثور على البيئة التي تناسبهم.
