بمجرد أن تقوم ببناء محفظتك من صناديق الاستثمار المشتركة ، ستحتاج إلى معرفة كيفية الحفاظ عليها من خلال استخدام استراتيجية استثمار صناديق الاستثمار المشتركة. دعونا مراجعة أربع استراتيجيات شعبية.
استراتيجية الجناح- It
هذه هي إستراتيجية استثمار صناديق الاستثمار المشتركة الأكثر شيوعًا ، خاصة بين المستثمرين الجدد. كيف يعمل؟ إذا كنت لا تتبع خطة أو هيكلًا محددًا يساعدك في توجيه استثماراتك والحفاظ على محفظتك ، فمن المحتمل أنك تستخدم استراتيجية مجنحة.
بدون خطة للاستثمار ، قد تواجه صعوبة في اتخاذ قرارات تعكس بدقة أهدافك الاستثمارية. يتفق معظم الخبراء على أن هذه الإستراتيجية تميل إلى أن تكون الأقل نجاحًا بسبب افتقارها إلى الاتساق.
من ناحية أخرى ، إذا كان لديك خطة أو هيكل يوجه الاستثمار الخاص بك ، فيجب أن تكون إدارة محفظتك أسهل بكثير.
استراتيجية توقيت السوق
تتضمن استراتيجية توقيت السوق القدرة على الدخول والخروج من القطاعات أو الأصول أو الأسواق في الوقت المناسب. في عالم مثالي ، تعني القدرة على ضبط الوقت للسوق أنك ستشتري دائمًا سعرًا منخفضًا وتبيع بسعر مرتفع.
لسوء الحظ ، قليل من المستثمرين يفعلون ذلك باستمرار لأن سلوك المستثمر عادة ما يكون مدفوعًا بالعواطف بدلاً من المنطق. والحقيقة هي أن معظم المستثمرين يميلون إلى القيام بعكس ما هو الأمثل (على سبيل المثال ، شراء مرتفع وبيع منخفض). هذا يقود الكثيرين إلى الاعتقاد بأن توقيت السوق لا يعمل. لا يمكن لأحد التنبؤ بدقة بالمستقبل بأي تناسق ، ومع ذلك فهناك العديد من مؤشرات توقيت السوق التي يعتقد بعض المستثمرين أنها تمنحهم ميزة في التنبؤ بالمكان الذي تتجه إليه الأسواق.
استراتيجية البيع والشراء
هذه هي إلى حد بعيد إستراتيجية الاستثمار الأكثر انتشارًا. تعني هذه الإستراتيجية أنك ستشتري استثماراتك وتمسك بها لفترة طويلة بغض النظر عما إذا كانت الأسواق ترتفع أم تنخفض. تقول الحكمة التقليدية: إذا استخدمت استراتيجية شراء وتعليق وتجاوزت الصعود والهبوط في السوق ، فمع مرور الوقت ستفوق مكاسبك خسائرك. سجل الملياردير والمستثمر الأسطوري ، وارن بافيت ، أن هذه الإستراتيجية مثالية للمستثمر طويل الأجل.
السبب الآخر لهذه الاستراتيجية هو أنها سهلة الاستخدام. هذا لا يجعله أفضل أو أسوأ من الخيارات الأخرى ؛ انها ببساطة سهلة للشراء ومن ثم الاستمرار.
استراتيجية ترجيح الأداء
هذا هو إلى حد ما أرضية متوسطة بين توقيت السوق والبيع والشراء. مع هذه الإستراتيجية للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك ، ستعيد النظر في مزيج محفظتك من وقت لآخر وإجراء بعض التعديلات. دعنا نسير عبر مثال مفرط التبسيط باستخدام أرقام أداء حقيقية.
لنفترض أنك بدأت بمحفظة أسهم بقيمة 100،000 دولار عبر أربعة صناديق مشتركة ، مقسمة إلى أوزان متساوية بنسبة 25٪ لكل منها.
بعد السنة الأولى من الاستثمار ، لم تعد الحافظة موزونة بالتساوي عند 25٪ في كل صندوق لأن بعض الصناديق كان أداؤها أفضل من غيرها.
والحقيقة هي أنه بعد السنة الأولى ، يميل معظم مستثمري الصناديق المشتركة إلى إلقاء الخاسر (الصندوق دال) وشراء المزيد من الفائز (الصندوق أ). هذا ، ومع ذلك ، ليس ما هو مرجح الأداء حول. يعني ترجيح الأداء ببساطة أنك ستبيع بعض الأموال التي بذلت قصارى جهدها لشراء بعض الصناديق التي حققت أسوأ أداء.
سوف يتعارض قلبك مع هذا المنطق ، لكن هذا هو الشيء الصحيح الذي يجب فعله لأن الثابت في الاستثمار هو أن كل شيء دوري. في السنة الرابعة ، أصبح الصندوق ألف هو الخاسر وأصبح الصندوق دال هو الفائز.
يعني تقدير الأداء في هذه المحفظة عامًا بعد عام أنك كنت ستجني الأرباح عندما كان الصندوق A جيدًا لشراء الصندوق D عندما انخفض. إذا كنت قد عاودت تحقيق التوازن بين هذه المحفظة في نهاية كل عام لمدة خمس سنوات ، فستكون متقدمًا كنتيجة لوزن الأداء. كل شيء عن الانضباط.
الخط السفلي
المفتاح لإدارة المحافظ هو أن يكون لديك استراتيجية استثمار في صناديق الاستثمار المشترك تلتزم بها بطريقة منضبطة. أكثر مديري الأموال نجاحًا في العالم ناجحون لأن لديهم الانضباط لإدارة الأموال ولديهم خطة.
ربما قال Warren Buffet الأفضل: "إن الاستثمار بنجاح على مدى الحياة لا يتطلب حاصل ذكاء في الستراتوسفير ، أو رؤية تجارية غير عادية ، أو معلومات داخلية. المطلوب هو إطار فكري سليم لاتخاذ القرارات ، والقدرة على منع العواطف من تآكل ذلك إطار العمل."
