تعريف خطة التراكم
خطة التراكم هي استراتيجية مالية عامة يحاول فيها المستثمر بناء قيمة محفظته. في سياق الصناديق المشتركة ، تعد خطة التراكم بمثابة ترتيب رسمي يساهم فيه المستثمر بمبلغ معين من المال للصندوق على أساس دوري. من خلال القيام بذلك ، يقوم المستثمر بتجميع استثمارات أكبر وأكبر في الصندوق من خلال مساهماته أو زيادتها وزيادة قيمة محفظة الصندوق.
كسر خطة تراكم أسفل
في الاقتصاد والمحاسبة ، غالباً ما يكون تراكم رأس المال مساوياً لاستثمار دخل أو مدخرات الربح ، خاصة في السلع الرأسمالية الحقيقية.
يشير تراكم رأس المال عادةً إلى:
- الاستثمار الحقيقي في وسائل الإنتاج الملموسة ، مثل عمليات الاستحواذ والبحث والتطوير والاستثمارات الأخرى التي يمكن أن تزيد من تدفق رأس المال. الاستثمار في الأصول المالية الممثلة على الورق أو تحقيق ربح أو فائدة أو إيجار أو إتاوات أو رسوم أو مكاسب رأسمالية. الاستثمار في غير منتج الأصول المادية مثل العقارات السكنية أو الأعمال الفنية التي يمكن أن ترتفع في القيمة.
لماذا لديك خطة تراكم
خطة التراكم الحكيمة هي مفتاح بناء بيضة عش مالية للتقاعد. يقوم العديد من المستثمرين بتجميع صناديق الاستثمار بمساهمات منتظمة وإعادة استثمار أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال. بشكل عام ، فإن الهدف هو الحفاظ على الأموال المستثمرة ، وإعادة استثمار الدخل ومكاسب رأس المال ، والحصول على هذه المركبة لأطول فترة ممكنة.
يمكن أن تكون خطة التراكم مفيدة للمستثمرين الذين يرغبون في بناء مراكزهم في صندوق مشترك مع مرور الوقت. كما يوفر فوائد حساب متوسط التكلفة بالدولار.
خطة التراكم الطوعي
خطة التراكم الطوعية هي طريقة استثمار يستثمر فيها مستثمر التجزئة بشكل دوري (حسب تقديره) مبالغ صغيرة نسبيًا من المال في صندوق مشترك ، مما يبني مركزًا كبيرًا على مدى فترة ممتدة.
من خلال نشر المساهمات على مدى فترة زمنية ، يجني المستثمرون فوائد متوسط التكلفة بالدولار لأن المساهمات الثابتة ستشتري المزيد من الأسهم في صندوق مشترك عندما يكون سعره منخفضًا عن سعره المرتفع. يمكن أن يكون هذا حلاً ممتازًا لأي شخص يرغب في إنشاء محفظة استثمارية ولكن ليس في وضع يسمح له باستثمار مبلغ كبير من المال في وقت واحد.
إلى جانب ميزة القدرة على بناء استثمار على مدى فترة ممتدة ، تتمتع خطة التراكم الطوعي بميزة كونها خيارًا للاستثمار مع صناديق الاستثمار المشتركة التي تعتبر منخفضة المخاطر نسبيًا. فائدة أخرى هي أن الخطة تسمح للمستثمرين من صناديق الاستثمار المشترك بالاستفادة من حساب متوسط التكلفة بالدولار.
