تؤدي بنوك الحفظ وأمناء صناديق الاستثمار المشترك ، والمعروفة باسم شركات صناديق الاستثمار المشتركة ، أدوارًا متشابهة جدًا للعملاء المختلفين. أمناء صناديق الاستثمار المشترك مسؤولون عن تأمين وإدارة الأوراق المالية الموجودة في صندوق مشترك. من الناحية الفنية ، فإن حراس الصناديق الاستثمارية يندرجون تحت مظلة البنوك الوديعة ؛ ومع ذلك ، فمن الأكثر شيوعًا الرجوع إلى الوصي عند الحديث عن العملاء من المستثمر الفردي أو التجاري ، وليس عملاء الصناديق المشتركة.
دور خادم الحرمين
في الأسواق المالية ، الوصي هو أي كيان تجاري يحتفظ بالأصول الاستثمارية لعملائه للحماية. عادة ، يقدم الوصي أيضًا التسويات التجارية ومعاملات الصرف الأجنبي والخدمات الضريبية. نمت صناعة خدمات الحضانة بشكل كبير منذ الثمانينيات ، ومع ذلك تستمر هوامش الربح في التقلص. تكيفت الشركات الأصغر مع الظروف الجديدة من خلال الابتكار التكنولوجي.
صندوق الاستثمار المشترك
تقدم البنوك خدمات الوصاية للعديد من أنواع العملاء ، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة ومديري الاستثمار وخطط التقاعد وشركات التأمين والمؤسسات وحسابات الوكالات. الوصي الذي يتولى رعاية الصناديق المشتركة يسمى ببساطة أمين الصندوق المشترك.
يمكن أن يكون أمين الصندوق المشترك إما بنكًا أو صندوقًا. يتم الاحتفاظ بأصول الصندوق ، أوراقه المالية الأساسية ، لدى الطرف الثالث للحد من مخاطر استفادة السماسرة عديمي الضمير من الصندوق. يجوز لأمين الحفظ أيضًا الاحتفاظ بسجلات للصندوق أو تتبع المعلومات الأخرى حسب الحاجة.
ينظم قانون شركة الاستثمار لعام 1940 رعاية أصول صناديق الاستثمار المشترك. بموجب القانون ، يتعين على الصناديق الاستثمارية وأمناء الحفظ على حد سواء التسجيل في لجنة الأوراق المالية والبورصات.
