تخيل أنك قد استثمرت 10000 دولار في نهاية الأزمة المالية 2008-2009. النتائج التي تجدها أدناه قد لا تهبك على أساس فعلي ، ولكن المبلغ المستثمر هو كل نسبي بناءً على وضعك المالي. إنها زيادة النسبة المئوية وهذا أكثر أهمية لأن هذا الرقم سيكون هو نفسه بالنسبة للجميع - على افتراض أن المستثمرين صبوا الأموال في السوق في نفس الوقت بالضبط لهذا الموقف الافتراضي. بالإضافة إلى النظر في مقدار الأموال التي كنت ستجنيها ، سنلقي نظرة سريعة أيضًا على ما إذا كان نفس نوع العائد ممكنًا على مدار السنوات العشر القادمة.
ستاندرد اند بورز 500
يتكون مؤشر S&P 500 من حوالي 500 سهم من الشركات ذات رأس مال كبير (إنها ليست 500 سهم تمامًا ودائماً ما تتغير) والتي يتم إدراجها في بورصة نيويورك أو بورصة ناسداك. يشير معظم المستثمرين والتجار المحترفين إلى مؤشر S&P 500 كمقياس للسوق لأن مكوناته تمثل الكثير من النشاط الهام الذي يحدث يوميًا. مؤشر S&P 500 هو أيضًا المؤشر الذي يتم استخدامه بشكل عام عند حساب الإصدار التجريبي. (لمزيد من المعلومات ، راجع: موسمي S&P 500 و Mega Cap Stocks .)
كان الحد الأدنى للأزمة المالية في 9 مارس 2009 ، عندما بلغ مؤشر S&P 500 مستوى 676.53. لأغراض البساطة ، سنسميها 676. إذا كان لديك 10000 دولار للاستثمار في ذلك الوقت ، فسيكون قد اشترى لك 148 سهمًا من SPDR S&P 500 ETF (SPY) بسعر 67.95 دولارًا (يتم تقريب هذا المبلغ من 147.17 على افتراض أنك يمكن أن يكون لديك ألقيت في بضعة دولارات إضافية). اليوم اعتبارًا من 5 أكتوبر 2018 ، بلغ مؤشر S&P 500 مستوى 2،888.07 ويتداول SPY عند مستوى 288.10 دولار.
2888.07 - 676 = 2212.07 لزيادة قدرها 327 ٪ أو 3.27x زيادة
288.10 دولار - 67.95 دولار = 220.15 دولار لزيادة قدرها 324 ٪ أو 3.24x زيادة
وبالتالي ، فإن الاحتفاظ بجميع أسهمك ، سيكون استثمارك بقيمة 42،638.80 دولارًا. جيد جدا لاستثمار 10،000 دولار. وهذا لا يشمل العائد على الأرباح الموزعة ، والذي يتغير دائمًا ، ولكنه يبلغ حاليًا 1.89٪ لمؤشر S&P 500 و 1.72٪ لـ SPY.
مؤشر داو جونز الصناعي
يهدف مؤشر داو جونز الصناعي إلى تتبع أقوى 30 من الأسهم الممتازة في جميع أنحاء السوق. بصرف النظر عن ذلك ، بلغ سعر DJIA 6،507 في 9 مارس 2009. وكان من الممكن أن يكون استثمار بقيمة 10،000 دولار مع SPDR Dow Jones ETF (DIA) قد اشترى 153 سهمًا بسعر 65.51 دولارًا لكل سهم. اليوم اعتبارًا من 5 أكتوبر ، يتم تداول مؤشر داو جونز الصناعي عند 26388.02. (لمزيد من المعلومات ، راجع: فهم ولعب مؤشر داو جونز الصناعي .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 لزيادة 306٪ أو 3.06x زيادة
263.62 دولار - 65.51 دولار = 198.11 دولار لزيادة قدرها 302 ٪ أو بزيادة 3.02x
وبالتالي ، فإن الاحتفاظ بجميع الأسهم الخاصة بك ، سيكون استثمارك بقيمة 40333.86 دولار.
ناسداك
ومن المعروف تاريخيا ناسداك لتتبع معظم أسهم التكنولوجيا. تختلف أسهم التكنولوجيا في بورصة ناسداك بين التكنولوجيا والتكنولوجيا الحيوية مع بعض أنواع الشركات الأخرى المختلطة كذلك. يتكون مؤشر ناسداك من حوالي 4000 سهم. سواء كانت أسهمًا في التكنولوجيا أم لا ، ستجد المزيد من شركات النمو في بورصة ناسداك. سيؤدي هذا إلى مكاسب أكبر خلال الأسواق الصعودية وعمليات بيع أكبر خلال الأسواق الهابطة. في 9 مارس 2009 ، تم تداول مؤشر ناسداك بسعر 1،268.64. استثمار بقيمة 10،000 دولار في Fidelity's Nasdaq Composite ONEQ ETF بسعر 50.75 دولار كان من شأنه أن يشتري لك 198 سهم. اليوم اعتبارًا من 5 أكتوبر 2018 ، يتداول مؤشر ناسداك عند 7،761.01.
7761-1268 = 6493 لزيادة 512٪ أو 5.12x زيادة
304،20 - 50،75 $ = 253،45 $ ل 499 ٪
وبالتالي ، فإن امتلاكك لأسهمك البالغ عددها 198 ، سيبلغ استثمارك 60،231.60 دولار.
أتطلع قدما
سواء أكنت صعوديًا أو هبوطيًا ، فإن احتمالات العوائد المذكورة أعلاه تكرر نفسها على مدار السنوات العشر القادمة. إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد يسير بخطى ثابتة ، فهذا جيد وسيظل هناك نمو في المستقبل ولكن احتمالات العائدات التي تزيد عن 300٪ غير محتملة. أضف سياسة البنك المركزي ، والتي تعمل على زيادة معدلات سندات الخزانة على مستوى القاعدة وتسبب التوازن بين الدخل الثابت والأسهم في السوق ، وهذه التوقعات هي أكثر بالنسبة لعوائد ثابتة تعود إلى مستوياتها التاريخية من 8 ٪ إلى 10 ٪.
الخط السفلي
