ما المستشارين يمكن أن نتعلم من المتطرف

جدول المحتويات

• أعتقد الفعل المحلية والعالمية
• مواجهة التحديات
• الحجم ليس كل شيء - الخدمة أيضًا
• التحضير للنمو في المستقبل
• الخط السفلي

يطلب المستثمرون ذوو القيمة العالية الكثير من مستشاريهم الماليين. الأثرياء للغاية ، على وجه الخصوص ، يتوقعون الحصول على منصة كاملة الخدمات من مديري ثرواتهم. يبحثون أكثر وأكثر عن مستشارين يمكنهم تقديم خدمات إدارة الثروات العالمية لهم لأن الكثير منهم يمتلكون كميات هائلة من الثروة خارج الولايات المتحدة

الماخذ الرئيسية

• لا يملك الملايين من أصحاب الملايين في كثير من الأحيان الوقت لإدارة إمبراطورياتهم المالية والبحث عن مستشارين متخصصين في العملاء ذوي القيمة العالية. يحتفظ العديد من الأفراد الأثرياء بأصولهم في الخارج ، لذلك تنشأ تحديات فريدة من نوعها لتقليل الضرائب ولوجود محلي في أي مكان. قد يتم تخزين الأصول. الخدمة ، قبل كل شيء ، من المتوقع أن تكون عالية الجودة وعلاقة في هذا المستوى من إدارة الثروات.

أعتقد الفعل المحلية والعالمية

لمواكبة هذه المطالب ، تتطلع العديد من شركات إدارة الثروات الكبيرة إلى تعديل وتنمية أعمالها لتلبية الاحتياجات الفريدة للعملاء الذين لديهم أصول في الخارج ولكنهم يريدون أن يتم خدمتهم محليًا. وجدت مجموعة إدارة الثروات في دويتشه بنك ، دويتشه لإدارة الأصول والثروات ، على وجه الخصوص ، أن عملائها الأثرياء للغاية يطالبون الآن بالوصول إلى مختلف الإدارات داخل أحد البنوك الاستثمارية لتكملة خدمات إدارة الثروات التي يتلقونها فيما يتطلعون إلى الاستثمار في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا.

مع وجود عدد كبير من المستشارين الماليين الجدد الذين يدخلون السوق ، لم تعد شركات الوساطة والبنوك تسيطر على صناعة إدارة الثروات. يمنح مستشارو الاستثمار المسجلون (RIA) هذه الشركات الآن أموالاً وقد ساعد ذلك في تحسين جودة عروض الصناعة ككل.

مواجهة التحديات

البقاء في صدارة المنافسة يتطلب الحفاظ على أفضل المواهب. وهذا يعني أيضًا التأكد من أن كبار المستشارين يلبي متطلبات عملائهم ومواكبة البيئة المالية المتغيرة باستمرار . بعد الخروج من الأزمة المالية ، علم المستشارون الماليون أنهم يجب أن يكونوا أكثر انتباهاً لاحتياجات عملائهم وأن يركزوا أكثر على بناء تلك العلاقات أكثر من أي وقت مضى.

ذلك لأن العملاء ذوي القيمة العالية ، اليوم ، أكثر إطلاعًا على الأسواق وخدمات إدارة الأموال مما كانوا عليه في الماضي. إنهم يحتاجون الآن إلى المزيد من حيث مستوى التطور الذي يريدون أن يحافظ عليه مستشاروهم ومستوى الثقة الذي يرغبون في وضعه في أيدي مستشارهم. مع وضع ذلك في الاعتبار ، ستكون شركات إدارة الثروات حكيمة في التمسك بمستشاريها الأكثر موهبة ومواصلة تطوير تلك الموهبة على مر السنين.

الحجم ليس كل شيء - الخدمة أيضًا

قد تكون الشركات الاستشارية الأكبر قدرة على تلبية احتياجات المستثمر ذي القيمة الصافية العالية بشكل أفضل من الشركات الصغيرة الأصغر حجمًا لأن لديها مجموعة متنوعة من الإدارات التي يمكنها الاستفادة منها عند تلبية احتياجات عملائها. لكن الأكبر لا يعني دائمًا أفضل. الأمر الأكثر أهمية بالنسبة للعملاء هو الخدمات التي تستطيع هذه الشركات تقديمها والوصول التي يمكن أن توفرها لحلول إدارة الثروات.

في هذه الأيام ، يطالب العملاء أيضًا بالمزيد من العلاقات القائمة على المشورة مع مستشاري ثروتهم ، ويريدون المزيد من المشورة لإدارة المخاطر. جعلت الأزمة المالية العديد من العملاء من أصحاب الثروات العالية من التركيز أكثر على الحفاظ على ثرواتهم من خلق المزيد منها. ومع ذلك ، فإنها لا تزال انتهازية عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. استجابة لذلك ، ركزت بعض الشركات على إنشاء نماذج استثمارية سريعة الاستجابة للاتجاهات والتطورات الجديدة في السوق والتي تلبي أيضًا احتياجات العملاء الأكثر تطوراً للشركة.

التحضير للنمو في المستقبل

استجابةً للاتجاهات المتغيرة في تكوين الثروات ، يتطلع دويتشه بنك إلى تنمية أعماله في إدارة الثروات في الساحل الغربي بالإضافة إلى زيادة الخدمات التي يقدمها في حزام الطاقة في البلاد. كما ستركز على تحسين الاعتراف بعلامتها التجارية في كل من أمريكا الشمالية والجنوبية.

الخط السفلي

يجب على المستشارين الماليين الذين يلبيون الأثرياء النظر في توسيع نطاق الحلول المعقدة التي يقدمونها ، وتحسين علاقات مستشار العملاء وتقديم خدمات عالمية من أجل جذب العملاء والاحتفاظ بهم بشكل أفضل.