إفشاء
التداول في الفوركس وعقود الفروق (CFDs) مضاربات عالية وينطوي على خطر كبير للخسارة. يمكن أن يؤدي اختيار ضغط أعلى على هذه المنتجات إلى خسائر كبيرة. إن متابعة إدارة المحافظ أو نسخ النشاط التجاري للمتداولين الآخرين ، على الرغم من أنهم قد يكونوا متداولين محترفين (أشخاص طبيعيين أو اعتباريين) ليسوا إلزاميًا ولا يمكنهم ضمان النجاح. يجب عليك عدم تداول العقود مقابل الفروقات والعملات الأجنبية إما بواسطتك أو باستخدام مستشار خبير (روبوت) ، أو نسخ نشاط التداول للمتداولين الآخرين ، إلا إذا كنت على استعداد لتحمل خسارة كاملة لاستثمارك الأولي (الإيداع).
تمتلك EDT Financial LTD وتدير شركة TrioMarkets التي تتخذ من قبرص مقراً لها ، وتقدم كتالوجًا صغيرًا بشكل غير عادي من العملات الأجنبية والمؤشرات والسلع والمعادن. يتم تداول أزواج العملات مباشرة ، والأصول الأخرى قابلة للتداول من خلال العقود مقابل الفروقات (عقود الفرق) و / أو الأسواق الفورية. لا يتم تقديم المراهنة على فروق الأسعار لأصحاب حسابات المملكة المتحدة أو جمهورية أيرلندا. يروج الوسيط للمعالجة المباشرة (STP) لموفري السيولة لتقليل تضارب المصالح ، لكنه لا يزال يعمل كطرف مقابل يضيف توصيفات سيئة التوثيق لتقديم عطاءات ويطلب من السبريد تحقيق أرباح.
تداول الأسهم مدرج ضمن قائمة المنتجات ، لكن المواد التسويقية لم تكشف عن هوامش أو عمولات. عند الرد على الأسئلة من خلال الدردشة المباشرة ، قال ممثل خدمة العملاء ، "عذرًا ، لم نعد نعرض تداول الأسهم." وهذا يثير مشكلات الثقة والتشويه لأنهم يقومون بنشاط بتجنيد عملاء جدد بمعلومات غير صحيحة حول كتالوج منتجاتهم. بالإضافة إلى ذلك ، لا تعمل صفحة تطبيق الحساب التجريبي ، مما يزيد من مخاوفنا.
هناك حاجة إلى 500 دولار كحد أدنى لفتح حساب أساسي ، ولكن هناك حاجة إلى 5000 دولار كحد أقصى لحساب قياسي يوفر فروق أسعار أقل تنافسية. إن الإفصاح أعلى من مستوى الحساب هذا غير كافٍ ، مع وجود مستويات متقدمة ومتميزة تتيح فروق أسعار ثابتة ومتغيرة لا تتضمن حدًا أدنى لمستوى التمويل. وفي الوقت نفسه ، ترفع فئة "إدارة الأصول" العلم الأحمر النهائي ، حيث تشير إلى "الأداء السنوي المتوقع" بنسبة تصل إلى 40 ٪ ، وهو آخر عائد حققه مؤشر S&P 500 في عام 1954.
الايجابيات
-
ميتاتريدر 4 ومنصات متحركة
-
حزمة EA توسع مجموعة الميزات
-
منصة تداول اجتماعية / نسخ
سلبيات
-
ميزات محدودة على منصة الويب
-
لا منصة التحليل الفني المتقدمة أو الملكية
-
لا يوجد أخبار في الوقت الحقيقي
ثقة
2.5الوسيط مرخص في البر الرئيسي لأوروبا من خلال هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) المرجع HE336081 وهيئة السلوك المالي (FCA) المرجع 702759 في المملكة المتحدة. وهي متوافقة مع قواعد هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) التي تحد من الرافعة المالية ويوفر الوسيط خدمات العملاء التي تشمل حماية سلبية للرصيد. يشير الإفصاح الصادر عن هيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس إلى أن 82٪ من حسابات التجزئة تخسر الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات في السمسرة ، وهي نسبة أعلى بكثير من منافسيها في الاتحاد الأوروبي.
يوفر نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) تغطية تصل إلى 50،000 جنيه إسترليني لعملاء المملكة المتحدة في حالة تخلف الوسيط عنهم ولا يدرجون أي تغطية إضافية أو خاصة. يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في المملكة المتحدة محليًا في بنك باركليز ، لكن التعامل مع الأموال في البر الرئيسي لأوروبا يشمل عددًا أقل من الحماية حيث تنص الرسوم المطبوعة على أنه يمكن الاحتفاظ بالأموال في جهات خارجية متعددة خارج قبرص. التعويض عن السمسار الافتراضي أقل مما هو عليه في المملكة المتحدة ، ما يصل إلى 20،000 يورو من خلال صندوق قبرص للاستثمار التعويض (ICF).
لا تقدم TrioMarkets أي حماية مضمونة لوقف الخسارة ، لكن يمكن للمتداولين تنزيل مجموعة كبيرة من وحدات Expert Advisor التي تحمل علامة الوسيط والتي تتضمن إدارة أوامر متطورة. ومع ذلك ، تقتصر عمليات الكشف عن الموقع على الحد الأدنى من الفروق ، مع عدم وجود بيانات عن متوسط فروق الأسعار في الشهر الماضي أو الربع أو العام الماضي. كما يفشلون في الكشف عن مدى اتساع الهوامش خلال ساعات العمل خارج السوق ، مما يزيد من احتمال حدوث مفاجآت غير سارة. هذا النقص في الشفافية يجعل من الصعب على العملاء المحتملين تقييم تكاليف التداول الأساسية قبل فتح الحسابات.
لا يتم استخدام مصادقة ثنائية المستوى في سطح المكتب TrioMarkets أو النظام الأساسي المستند إلى الويب ، لكن Metatrader يقدم كلمات مرور لمرة واحدة (OTP) تضيف طبقة أمان. يعمل مكتب التداول الخاص بهم على أنه وسيط ECN أكثر من كونه صانعًا للسوق ، حيث يمرر الطلبات مباشرة إلى مزودي السيولة ، لكن المطبوعات الدقيقة توضح أنهم يعملون كطرف مقابل في جميع الصفقات. يثير هذا النظام احتمالات أن تكون الزيادة في الفروق المضافة إلى فروق الأسعار أعلى من متوسط الصناعة ، ولكن مرة أخرى ، لن يتم توفير تفاصيل التكاليف.
تجربة سطح المكتب
3.8يوفر الوسيط Metatrader 4 لأجهزة سطح المكتب والويب والهاتف المحمول ، إلى جانب MT4 TRIO XTEND ، وهي عبارة عن حزمة من الإضافات Expert Advisor التي تعمل على توسيع تخصيص الطلبات وإدارة المخاطر وعرض سطح المكتب وقدرة التداول الاجتماعي. تسرد صفحة التسويق Connect ، وهي ترقية رئيسية لوظيفة الأخبار الضعيفة في MT ، ولكن الحزمة المضغوطة تغفل هذه الوحدة المفيدة. يتم تقديم التداول الاجتماعي وتداول النسخ من خلال حزمة EA ومنصة TrioSocio ، لكن الواجهة مخفية خلف بوابة الحساب التي يتعذر الوصول إليها. من الغريب أن الصفحة الرئيسية لا تدرج هذا النظام الأساسي ، لذلك لا يمكن تأكيد حالته الحالية.
تجربة المحمول
3.7يستخدم TrioMarkets تطبيقات الجوال MT4 القياسية للويب و iOS و Android ، مما يتيح سهولة المزامنة بين المنصات. جميع إصدارات الأجهزة المحمولة مفيدة ولكنها محدودة في الوظائف ، وهذا أمر متوقع ، لكن بعض العملاء قد يريدون مجموعات ميزات أكثر تطوراً. يمكن لأصحاب الحساب تعيين تنبيهات مخصصة للسعر وإنشاء قوائم مراقبة والقيام بالتخطيط الأساسي ، لكن التطبيقات لا توفر بديلاً حقيقياً للنظام الأساسي المستقل.
ابحاث
2.7قام الوسيط بإنشاء بوابة بحثية غير منظمة مع الأخبار الأساسية وتحديثات السوق والتقويم الاقتصادي. يقدم قسم تحليل مخطط الفيديو أكثر المواد إثارة للإعجاب مع 11 عرض تقديمي في الوقت المناسب ، ولكن لم يكن هناك أرشيف للأعمال السابقة. تحتوي الصفحة أيضًا على صعوبات في التحميل ، مما يقلل من الفائدة. العثور على صفحة YouTube على موقع TrioMarket على 12 درسًا أساسيًا للنظام الأساسي ولا يوجد تحليل للسوق.
كشفت نقرة عشوائية عن قسم أخبار ثانٍ غير مرتبط بقائمة الموارد. تحتوي هذه البوابة أيضًا على رابط Market Review الذي يصل إلى عدد قليل من المقالات القديمة التي لا معنى لها. لحسن الحظ ، يحتوي قسم "التحليل اليومي" الذي يصعب العثور عليه على معلومات حالية وأرشيف من 81 صفحة يعود إلى عام 2016. ومع ذلك ، لا يمكن الوصول إلى أي مواد بحثية من خلال وظيفة البحث أو المواضيع ذات العلامات ، مما يجعل من الصعب العثور على وقت معين إطارات أو بيانات محددة
التعليم
3.8يضم TrioAcademy أربعة كتب إلكترونية شاملة وأكثر من 20 مقطع فيديو حسب الطلب. لسوء الحظ ، يؤدي النقر فوق ارتباط فيديو إلى تشغيل نافذة منبثقة لإخلاء المسئولية تجمد الصفحة ، مما يجبر المستخدم على الضغط على زر الرجوع إلى المتصفح. يطابق هذا التحليل الوظيفي مظاهر عدم الثقة التي لوحظت مع الأسهم والحساب التجريبي المكسور. شملت أقسام منصة المعرفة والتداول الأساسية تسعة برامج تعليمية أساسية.
مميزات خاصة
4.5تزيد فروق الأسعار والامتيازات من المستويات الأساسية إلى المستويات القياسية والحسابات المتقدمة في برنامج خصم فعال وغير مرتبط بمستويات الصوت. يوفر TrioMarkets استضافة API و VPS لحسابات المستوى الأعلى ، مما يسمح بمزيد من الأتمتة والتخصيص. يوفر Metatrader 4 تداولًا آليًا محدودًا بينما تسمح مستويات الحسابات الخاصة للمهنيين والمؤسسات بتوصيل أنظمتهم الخاصة.
يستخدم الوسيط معالجة مباشرة لمقدمي السيولة ، مدعيا أنه "يحسن سرعة المعاملات عن طريق تجنب أي تدخلات من مكتب التعامل." لكن TrioMarkets لا تعمل كطرف مقابل وفقا للطباعة الدقيقة ، مضيفةً علامات المتابعة إلى العرض و اسأل هوامش. يتم تقديم القليل حول مستويات الترميز أو العمليات الحسابية في المواد والإفصاحات التسويقية ، مما يزيد من احتمال إساءة الاستخدام. وينطبق الشيء نفسه على رسوم الإقراض لليلة واحدة.
المنتجات الاستثمارية
2.4يشتمل كتالوج المنتجات الصغيرة على أقل من 100 أداة ، مع وجود قائمة فوركس كافية ومؤشر محدود وأسواق المعادن والسلع. يتم تداول أزواج العملات مباشرة من خلال أسواق العملات الأجنبية بدلاً من العقود مقابل الفروقات بينما يمكن تداول المعادن والسلع من خلال العقود مقابل الفروقات والأسواق الفورية. عدم وجود مراهنات على المملكة المتحدة وايرلندا أمر غير تنافسي ، بالنظر إلى المزايا الضريبية ومنافسين متعددين يدعمون هذا السوق. لم تعد الأسهم معروضة ، لكن هذا لم يمنع الوسيط من عرضها بشكل بارز على الصفحة الرئيسية.
العمولات والرسوم
3.5الحد الأدنى للفروق هو أعلى من المتوسط للحسابات التي تتراوح بين 500 دولار و 4،999 دولار ، بمعدل 2.4 نقطة. ينخفض هذا إلى 1.4 نقطة عند 5000 دولار و 1.1 نقطة للحساب "المتقدم" ، لكن الوسيط لا يكشف عن المتطلبات المالية لهذه الفئة. تنخفض الهوامش إلى 0.0 نقطة على حساب السبريد الثابت ، مما يتطلب دفع عمولة تبدأ من 5.50 دولار لكل جانب. لا يوجد إفصاح عن متوسط الهوامش أو رسوم الترميز أو معدلات الإقراض لليلة واحدة ، مما يزيد من احتمال تكاليف تداول أعلى من المتوقع
تعتبر عمليات السحب باهظة بشكل غير عادي عند 1.5٪ من المعاملة بالإضافة إلى 1.5٪ للتحويلات البرقية. وهذا يعني أن العملاء سيدفعون 150 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى تحويل عملات لتحويل 5000 دولار إلى البنوك المحلية. الرسوم الخاملة أعلى أيضًا من متوسط الصناعة ، حيث يتم تحصيل 30 دولارًا شهريًا بعد ثلاثة أشهر فقط من عدم النشاط. كانت تلك الرسوم مخفية بشكل جيد في النسخة المطبوعة ولم يتم الكشف عنها في صفحات التسويق ، مما زاد من مخاوف الثقة.
دعم العملاء
4.8يصل دعم العملاء إلى جميع القواعد ، من خلال الدردشة على مدار 24/6 والبريد الإلكتروني وأرقام الهواتف المحلية في سبع دول. تتوفر الدردشة عبر الإنترنت للعملاء الجدد والمحتملين ، لكن الأمر استغرق من ثلاث إلى خمس دقائق للوصول إلى ممثل بشري. كان لدى موجز TrioMarkets Twitter 328 متابعًا فقط ، وربما يعكس المشكلات التي تم الكشف عنها أثناء المراجعة ، بينما تضم صفحة Facebook أكثر من 23000. تحتوي الأسئلة الشائعة غير المكشوفة على بعض العناصر الأساسية مثل فتح الحساب والتمويل والسحب بالإضافة إلى أماكن التداول ومعلومات الشركة.
ما تحتاج إلى معرفته
من الصعب أن توصي TrioMarkets للتجار أو المستثمرين بأي مستوى من مستويات الرسملة أو الخبرة بسبب إغفال الموقع ، والأخطاء والتشويهات التي تتضمن معلومات غير صحيحة عن الأسهم ، وحساب تجريبي معطل ، وعدم وجود متوسط لإفصاح عن الرسوم ، أو الزيادة في الرسوم أو الإقراض لليلة واحدة. قد يرغب المتداولون المحترفون والمؤسسون في إلقاء نظرة ثانية إذا كانت لديهم مهارات لتقليل هذه العجوزات إلى الحد الأدنى ، والبحث عن مستوى الثقة اللازم للوصول إلى الميزات المتطورة التي تشمل الخصومات المحتملة ، واستضافة VPS ، وواجهة API.
منهجية
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.
