منذ فترة طويلة توصف إعادة استثمار الأرباح باعتبارها واحدة من الطرق الرائعة لبناء محفظة الأوراق المالية أو صناديق الاستثمار المشترك مع مرور الوقت ، وأنها تعمل لصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) ، كذلك. هناك عدة طرق يمكن للمستثمرين من خلالها القيام بذلك ، وستعتمد الاستراتيجية الأفضل بالنسبة لك على تحمل المخاطر والأفق الزمني والأهداف الاستثمارية.
خطط إعادة توزيع الأرباح - DRIPs
تتمثل أبسط الطرق وأكثرها وضوحًا في إعادة استثمار الأرباح التي تجنيها من استثماراتك في إعداد خطة لإعادة استثمار الأرباح التلقائية ، إما من خلال وسيطك أو مع شركة الصناديق المصدرة نفسها. وبهذه الطريقة ، سيتم استخدام جميع توزيعات الأرباح التي تم دفعها على الفور لشراء المزيد من أسهم الاستثمار الأساسي دون الحاجة إلى القيام بأي شيء. قد يكون هذا هو الخيار الأفضل إذا كنت تنوي امتلاك أموالك لفترة ممتدة - خمس سنوات أو أكثر.
ستسمح بعض الخطط والصناديق بإعادة استثمار الأسهم الكسرية ، بينما قد تسمح لك خطط أخرى بشراء أسهم كاملة. إذا كانت خطتك تدخل في الفئة الأخيرة ، فقد تحتاج في بعض الأحيان إلى شراء حصة أخرى أو اثنتين بأموال نقدية يتم دفعها لك بدلاً من الأسهم الكسرية. هذه الإستراتيجية هي أيضًا شكل من أشكال متوسط التكلفة بالدولار ، حيث إنها ستقوم تلقائيًا بشراء المزيد من الأسهم عند انخفاض السعر وأقل عندما يكون السعر مرتفعًا.
أحد أهم الأشياء التي يجب تذكرها هنا هو أنه إذا قمت بإعداد DRIP الخاص بك من خلال شركة وساطة ، فقد يتم تحصيل العمولات عن كل إعادة استثمار. إذا كنت تحمل أسهمك مباشرة مع شركة الصندوق ، من ناحية أخرى ، يتم تقديم هذه الخدمة مجانًا مجانًا.
إعادة الاستثمار عن طريق توقيت السوق
هناك استراتيجية أخرى يستخدمها بعض المستثمرين وهي إيداع مدفوعات الأرباح في حسابات الوساطة الخاصة بهم. بمجرد تكديس ما يكفي من النقود ، يتم استخدام الأموال لشراء المزيد من الأسهم لعنصر دفع الأرباح أو أي ورقة مالية أخرى يتم تداولها بسعر منخفض. عن طريق الشراء بسعر منخفض في السوق ، يحقق المستثمر أساس التكلفة الأعلى. يجادل معارضو هذا النهج بأن امتلاك الكثير من المال على الهامش لفترة طويلة يؤدي إلى نتائج عكسية لأنه كان من الممكن استخدامه لتوليد المزيد من الأرباح إذا كان قد تم إعادة استثماره على الفور.
بطبيعة الحال ، فإن نتيجة هذه الاستراتيجية مقابل إعادة توزيع الأرباح التلقائية تعتمد كليا على مدى قدرة المستثمر على ضبط الوقت للسوق باستخدام النهج الثاني وعائد توزيعات الأوراق المالية الجديدة التي يتم شراؤها.
هناك نسخة أخرى من هذه الإستراتيجية هي الانتظار حتى يصبح السوق أقل من قيمته قبل إعادة الاستثمار. مرة أخرى ، فإن العائدات التي يمكن الحصول عليها من هذا النهج تعتمد على العوامل المذكورة أعلاه.
شراء صندوق المؤشر
قد ترغب في التفكير في استخدام دخل الأرباح لشراء ورقة مالية أخرى مثل صندوق مؤشر S&P 500. واحدة من العيوب الكبيرة لمعظم صناديق المؤشرات هي أنها لا تنقل الأرباح إلى المستثمرين. ولكن ، إذا كنت تحب صناديق المؤشرات وتحصل على إيرادات أرباح جوهرية من محفظة صناديق الاستثمار المتداولة ETF ، فقم بضخ هذه الأموال في حيازات الفهرس الخاصة بك كوسيلة لمحاكاة النمو الحقيقي لهذا المؤشر - مع توزيعات الأرباح على الأقل جزئيًا. تحقق عائدات جيدة بمرور الوقت ، حيث تشير الأرقام التاريخية إلى أن المؤشر من المحتمل أن يحقق عائدات أعلى بكثير عندما تضع في الحسبان إعادة استثمار الأرباح.
يمكنك أيضًا استخدام أرباح الأسهم الخاصة بك لشراء استثمار في قطاع آخر. إذا كان لديك مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة تم تصميمها بشكل أساسي لتوليد دخل حالي ، فحاول استخدام بعض أو كل دخل أرباحك لشراء شيء أكثر توجهاً نحو النمو ، مثل ETF التكنولوجية ذات سجل حافل. هذا يمكن أن يساعد في تحقيق التوازن بين محفظتك.
خطة التقاعد DRIP
طالما يتم اتباع قواعد معينة ، سوف تتلقى معاملة مكاسب رأس المال على المدى الطويل على بيع الخاص بك ، والتي سوف تخفض بشكل كبير فاتورة الضرائب. قد ترغب في السماح لأرباحك بالدفع نقدًا خلال العام قبل بيعك ، لذلك لا داعي للقلق بشأن حساب المكاسب أو الخسائر طويلة الأجل مقابل البيع في عام البيع.
الخط السفلي
يعد إعادة استثمار أرباحك دائمًا فكرة جيدة إذا كنت تنوي الاحتفاظ بأسهمك على المدى الطويل ولا تحتاج إلى الدخل الآن. لمزيد من المعلومات حول إعادة توزيع الأرباح وكيف يمكنك جعلها تعمل من أجلك ، استشر سمسار الأوراق المالية أو المستشار المالي.
