في حين أن الأسئلة حول مستقبل الرعاية الصحية في الولايات المتحدة لا تزال قيد التنفيذ ، فإن أسهم الرعاية الصحية لا تزال لديها توقعات إيجابية. ربما يرجع ذلك إلى أن الطلب على الخدمات الصحية مستمر في الارتفاع وأن معظم شركات الرعاية الصحية تجلس على ميزانيات عمومية مليئة بالنقود وتتميز ببيانات مالية قوية.
كل الأشياء التي تم وضعها في الاعتبار ، قد تكون الآن هي الوقت المناسب لزيادة تعرضك لقطاع الرعاية الصحية. فيما يلي نظرة على بعض صناديق الرعاية الصحية المشتركة التي تعطلت هذا العام ، على الرغم من التحديات الاقتصادية الواسعة.
ملاحظة: تم اختيار الأموال على أساس الأداء السنوي (YTD) وإجمالي صافي الأصول. كانت جميع الأرقام الحالية اعتبارا من 12 نوفمبر 2019.
الماخذ الرئيسية
- في حين أن بعض التطورات في صناعة الرعاية الصحية قد تجعل المستثمرين حذرين بعض الشيء ، فإن الأسهم المختارة وصناديق الاستثمار المشتركة في هذا القطاع توفر فرصة شراء. وتشمل القوائم صناديق الاستثمار المشتركة التالية: Fidelity Select Medical Systems and Portfolio Systems، Vanguard Health Care Fund، T صندوق رو برايس لعلوم الصحة ، وحافظة فرص العلوم الصحية من بلاك روك. سجلت جميع صناديق الاستثمار المشتركة زيادات تتراوح ما بين 10 ٪ و 20 ٪ في عام 2019 ، على الرغم من الأسئلة المستمرة حول مستقبل الرعاية الصحية في الولايات المتحدة
1. مجموعة الإخلاص للمعدات والأنظمة الطبية (FSMEX)
- المصدر: Fidelity إجمالي الأصول: 6.36 مليار دولار نسبة المصروفات: 0.73٪ 2019 منذ بداية العام الأداء: 19.06٪
يستثمر هذا الصندوق في الشركات العاملة في مجال البحث والتطوير (R&D) وتصنيع وبيع الأجهزة والمعدات الطبية ، خاصة في الولايات المتحدة (حوالي 95 في المائة من محفظة الصندوق محلية). يرى مدير الصندوق Eddie Yoon العديد من الفرص في سوق الأجهزة الذكية وغيرها من العمليات المبتكرة التي يمكن أن تحقق عائدات في المستقبل.
تفوق أداء الصندوق بقوة على كلٍ من مؤشر MSCI US IMI لمعدات ومستلزمات الرعاية الصحية وحتى مؤشر S&P 500 بعائد إجمالي يبلغ عامًا قدره 14.5٪. العوائد السنوية لمدة ثلاث سنوات وخمس سنوات هي 19.29 ٪ و 16.55 ٪ ، على التوالي. مطلوب 2500 دولار كحد أدنى للاستثمار.
10٪
النسبة المئوية للزيادة في قطاع الرعاية الصحية S&P 500 في عام 2019 ؛ يتكون المؤشر من 61 سهماً ، مع كون جونسون آند جونسون ومجموعة يونايتد هيلث وميرك وشركاه أكبر ثلاث شركات من حيث القيمة السوقية.
2. صندوق فانجارد للرعاية الصحية (VGHCX)
- المصدر: Vanguard إجمالي الأصول: 45.08 مليار دولار نسبة المصروفات: 0.37٪ 2019 منذ بداية العام الأداء: 12.35٪
يتوفر صندوق Vanguard الضخم هذا أيضًا كأوراق مالية من فئة الأدميرال (بحد أدنى 100000 دولار للاستثمار مقارنة بـ 3،000 دولار للأسهم من فئة المستثمرين). يُعد VGHCX صندوقًا مُدارًا بشكل نشط ، وهو يوفر عرضًا واسعًا ومنخفض التكلفة لصناعة الرعاية الصحية العالمية ، بما في ذلك المستحضرات الصيدلانية والمعدات والمستلزمات الطبية والبحث والتطوير. يوجد حاليًا 83 سهمًا في محفظة الصندوق ، والتي تم وزنها بشكل كبير تجاه المستحضرات الصيدلانية (45٪).
هذا صندوق مشترك ناضج - منذ إنشائه في عام 1984 ، حقق الصندوق عائدات سنوية تبلغ 17٪ تقريبًا. العائد الإجمالي لمدة عام و 3 سنوات و 5 سنوات هو 8.18٪ و 11.45٪ و 7.45٪ على التوالي.
3. صندوق تي رو برايس للعلوم الصحية (PRHSX)
- المصدر: T. Rowe Price إجمالي صافي الأصول: 12.58 مليار دولار نسبة المصروفات: 0.77 في المئة 2019 منذ بداية العام الأداء: 11.6 ٪
هذا الصندوق عبارة عن صندوق نمو طويل الأجل يستثمر بشكل أساسي في الشركات الكبيرة والمتوسطة الحجم العاملة في مجال البحث والتطوير وإنتاج وتوزيع منتجات وخدمات الرعاية الصحية وعلوم الحياة. يشتمل الصندوق على 170 محفظة في محفظته ، حيث تمثل التكنولوجيا الأحيائية (35.6٪) وخدمات الرعاية الصحية (24٪) والمستحضرات الصيدلانية (16.6٪) أكبر القطاعات. الصندوق لديه معدل دوران منخفض إلى حد ما 31.6 ٪.
منذ إنشائه في عام 1995 ، حقق الصندوق 14.64 ٪ متوسط العائدات السنوية. هناك 2500 دولار الحد الأدنى للاستثمار المطلوبة. العائد الإجمالي لمدة عام و 3 سنوات و 5 سنوات هو 8.18٪ و 11.45٪ و 7.45٪ على التوالي.
4. محفظة الفرص للصحة في BlackRock للعلوم الصحية ؛ المستثمر أ (SHSAX)
- المصدر: صافي أصول BlackRockTotal: 7.23 مليار دولار نسبة المصروفات: 1.15٪ 2019 منذ بداية العام الأداء: 15.05٪
المؤشر الرئيسي لهذا الصندوق هو مؤشر راسل 3000 للرعاية الصحية - لديه حاليًا 105 أسهم في محفظته. وتشمل أهم الشركات القابضة مجموعة UnitedHealth Incorporated (OH) و Medtronic PLC (MDT) و Stryker Corporation (SYK). تختلف الحافظة عن معاييرها في أن الحيازات متوازنة إلى حد ما بين معدات وإمدادات الرعاية الصحية والتكنولوجيا الدوائية / الحيوية.
لقد تفوق الصندوق باستمرار على أداء المؤشر في كل من السنوات العشر الماضية. منذ إنشائه في عام 1999 ، حقق الصندوق 15.30 ٪ متوسط العائد السنوي. هناك حد أدنى 1000 $ الاستثمار الأولي المطلوبة. عائدات 1 سنة ، 3 سنوات ، و 5 سنوات هي 11.46 ٪ ، 16.56 ٪ ، و 10.72 ٪ على التوالي.
