توم كروم

• الشركة: Opulen Financial Group، LLCJob Title: PresidentCertifications: CFP® و CRPC® و CFA

تجربة

Tom Cymer ، هو مخطط مالي معتمد ، هو مؤسس ومالك مجموعة Opulen المالية ، LLC منذ عام 2009. بعد تخصصه في الاقتصاد وعلم النفس بجامعة ماساتشوستس في أمهرست ، أصبح توم مناسبًا بشكل خاص لاختراق الأرقام ولكن أيضًا معالجة الجانب السلوكي للتمويل الشخصي. انضم توم إلى أكبر شركة للتخطيط المالي في البلاد وحصل على العديد من الجوائز بما في ذلك أفضل إنجاز للعام الأول والثاني وجائزة ميركوري وجائزة سنتوريون. بعد ذلك ، أصبح معلمًا ومدربًا للمجندين الجدد كمدرب مرشد معتمد P1 مع الحفاظ على ممارسته الخاصة. خلال فترة وجوده هناك ، حقق تعيين مستشار التخطيط للتقاعد القانوني.

يعرف توم التخطيط المالي الحقيقي بأنه نهج شامل ومستمر لإدارة جميع مجالات حياة العميل المالية التي تأخذ في الاعتبار دخلها ونفقاتها واستثماراتها وديونها. وهو يركز على أهدافهم قصيرة الأجل وطويلة الأجل مثل دفع تكاليف الكلية أو التقاعد بشكل مريح. إنه يوفر إدارة ضرائب موكله والمخاطر المالية مثل الإعاقة والموت ، وفي النهاية ضمان أن يتركوا إرثا.

توم يقدم مقاربة شاملة لتخطيطه ، والذي يبدأ بتطوير الأهداف ويتقدم عبر كل زاوية وركن من الصورة المالية لعميله. بمجرد إنشاء خطة شخصية وتنفيذها ، يوفر Tom اجتماعات مراجعة فصلية منتظمة تبقي عملائه على المسار الصحيح وتتقدم نحو تحقيق أهدافهم.

توم هو عضو في معهد الخدمات المالية ، والرئيس السابق لأرلينغتون جايسيس ، ونشط في العديد من الغرف التجارية في منطقة مترو العاصمة. يعتبر توم مؤمناً قوياً بمواصلة تعليمه ، وبالتالي حصل منذ ذلك الحين على شهادة في التخطيط المالي من جامعة بوسطن بالإضافة إلى حصوله على شهادة التصنيف المالي المعتمد (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™).

تنويه: جميع المحتويات المكتوبة على هذا الموقع هي لأغراض المعلومات فقط. الآراء المعبر عنها هنا هي فقط آراء Opulen Financial Group، LLC وموظفي التحرير لدينا. يعتقد أن المواد المقدمة من مصادر موثوقة ؛ ومع ذلك ، فإننا لا نقدم أي تمثيل فيما يتعلق بدقة أو اكتمال. يجب مناقشة جميع المعلومات والأفكار بالتفصيل مع مستشارك الفردي قبل التنفيذ. يتم تقديم خدمات التخطيط المالي والاستشارات الاستثمارية المستندة إلى الرسوم من قبل مجموعة Opulen Financial Group ، LLC مستشار استثمار مسجل في ولاية VA ، DC ، MA ، LA. يتم تقديم منتجات وخدمات التأمين من خلال Tom Cymer Insurance. تعد مجموعة Opulen Financial Group و LLC و Tom Cymer Insurance شركات تابعة. لا يجوز بأي حال من الأحوال تفسير هذا الموقع أو تفسيره على أنه طلب لبيع أو عرض بيع خدمات استشارية استثمارية لأي مقيم في أي ولاية بخلاف ولايات VA و LA و MA و DC أو حيثما كان ذلك مسموحًا به قانونًا.

التعليم

حصل توم على درجة البكالوريوس في الاقتصاد وعلم النفس من UMass Amherst.

اقتبس من توم Cymer

"مع ما يقرب من عقد من الخبرة في التخطيط المالي وإدارة الثروات ، فإن Tom Cymer ملتزم بتوجيه عملائه لتحقيق النجاح والرفاهية المالية."