عادة ما تدفع الصناديق المستهدفة ذات الاستثمارات في الأسهم أرباح الأسهم على أساس منتظم. وفقًا لسياسة التوزيع الخاصة بالصندوق المستهدف ، قد يدفع توزيعات الأرباح كل ثلاثة أشهر أو نصف سنوية. تسمح بعض الصناديق ذات التاريخ المستهدف للمستثمرين بإعادة توزيع توزيعات الأرباح في أسهم الصناديق بدلاً من تلقي أرباح نقدية بالفعل.
صناديق التاريخ المستهدف
تساعد الصناديق ذات التاريخ المستهدف المستثمرين في بناء محفظة تقاعد قائمة على العمر والحفاظ عليها. يختلف اختيار أموال التاريخ المستهدف حسب العمر المحدد للمستثمر حيث تقوم الصناديق بتعديل تخصيص أصولها مع اقتراب الوقت من التاريخ المستهدف. كلما كان المستثمر أبعد من التاريخ المستهدف ، كلما كان تخصيص الصندوق المستهدف أكثر عدوانية ومخاطر أكبر ، حيث شكلت استثمارات الأسهم الدولية والمحلية أكثر من 80٪ من إجمالي المحفظة. ومع ذلك ، مع اقتراب الموعد المستهدف ، تقوم الصناديق بإعادة تخصيص المزيد والمزيد من ممتلكاتها في أوراق مالية ذات دخل ثابت ، مما يقلل من مخاطر محفظتها الاستثمارية.
الصناديق المستهدفة وتوزيعات الأرباح
من الشائع بالنسبة للصناديق المستهدفة أن تستثمر في العديد من أسهم الشركات التي تدفع أرباحًا. على سبيل المثال ، صندوق Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") هو صندوق من الصناديق يسمح للمستثمرين بإجراء استثمارات مع تاريخ تقاعد مستهدف حوالي عام 2030. اعتبارًا من سبتمبر 2015 ، خصصت FFFEX 84٪ من أصولها إلى صناديق استثمار أسهم Fidelity المختلفة و 16 ٪ من أصولها في صناديق الاستثمار السندات Fidelity. نظرًا لأن صناديق أسهم Fidelity الأساسية تستثمر في أسهم الشركات ذات توزيعات الأرباح ، فإن FFFEX تتلقى أرباح الأسهم وتعيد توزيعها على مساهميها على أساس نصف سنوي. آخر مدفوعات توزيعات الأرباح التي أجراها FFFEX كانت في ديسمبر 2014 ومايو 2015. بلغ عائد FFFEX المتخلف عن 12 شهرًا 1.78٪.
