إذا كنت تتطلع إلى أن تصبح وسيطًا للأوراق المالية ، فسيكون اختيار الشركة المناسبة قرارًا بالغ الأهمية في حياتك المهنية. لا ينبغي أن تتناسب الشركة التي تعمل معها مع شخصيتك وعادات العمل الخاصة بك فحسب ، بل أيضًا في فلسفة الاستثمار. تحقيقًا لهذه الغاية ، يوجد أدناه العديد من العوامل التي يجب على السماسرة المحتملين أو الذين يحملون تراخيص السلسلة 7 التي تم الاستغناء عنها مؤخرًا التفكير قبل إنشاء دفتر أعمال في أي شركة.
مصرفي أو وسيط: ما هي المهنة المناسبة لك؟
ثقافة الشركات
عندما يتعلق الأمر بثقافة الشركات ، يجب أن تفكر في كل شيء بدءًا من نظام اللباس في العمل وحتى تواتر الاجتماعات الإلزامية والتعليم الداخلي ، إلى أنواع الحسابات التي يُسمح لك بفتحها. في بنوك الاستثمار الكبيرة ، مثل Goldman Sachs أو Morgan Stanley ، سيكون اللباس الرسمي رسميًا تمامًا. تميل هذه البنوك الكبيرة أيضًا إلى التركيز على اجتماعات المبيعات وجلسات التعليم المستمر بالإضافة إلى متطلبات FINRA الإلزامية. كثيرون لديهم أيضًا أهداف الحد الأدنى من المبيعات التي سيتعين عليك الوفاء بها إذا كنت تريد البقاء في برامج المتدرب لدى الوسيط الخاصة بهم.
من ناحية أخرى ، فإن الشركات الأصغر حجماً والأكثر مرونة في المنطقة أكثر مرونة. للتأكد من ذلك ، يتوقعون أيضًا أن يكون موظفو مبيعاتهم محترفين للغاية ، لكن من غير المحتمل أن يكونوا صارمين مثل البنوك ذات الأسماء الكبيرة من حيث ظهور الوسيط أو اجتماعات المبيعات. بالإضافة إلى ذلك ، فهم أكثر استعدادًا للسماح بحسابات من النوع "أمي" و "البوب" ، في حين أن المنازل الكبرى قد تطلب منك استهداف العملاء ذوي القيمة العالية فقط بمليون دولار أو أكثر في الأصول القابلة للاستثمار.
متطلبات التعويض والتنقيب
لدى الوسيط فرصة أفضل بكثير لفتح حساب جديد في شركة أكبر بسبب التعرف على الاسم. ومع ذلك ، نظرًا للتكاليف العامة المرفقة بهذا الاعتراف بالاسم (بما في ذلك صيانة مكاتب المبيعات وميزانيات التسويق وفريق البحث) ، تكون دفعات العمولة في كثير من الأحيان أقل من دفعات الشركات الأصغر. على الجانب الآخر ، يمكن للشركات الصغيرة ، مثل تلك الموجودة في معظم الشوارع الرئيسية في أمريكا ، تقديم أسعار عمولات أعلى لوسطائها.
بقدر ما يتعلق الأمر بالتنقيب ، في شركات مثل Merrill Lynch و JP Morgan ، سيكون عليك على الأرجح "الابتسام والطلب". بمعنى آخر ، من المتوقع أن تضغط بشدة على الهواتف أثناء بناء كتابك. الشركات الصغيرة ، من ناحية أخرى ، تركز أكثر على التواصل وعقد ندوات الاستثمار للحصول على فرص. بناء العملاء أمر لا بد منه ، لذلك الأمر متروك لك لتقرر كيف تفضل أن تفعل ذلك وأي الشركات تتناسب مع أسلوب المبيعات لديك.
أنواع الاستثمار والخيارات
تحب الشركات الاستثمارية الكبرى أن ترى وسطاءها يضعون نسبة معينة من دفاتر أعمالهم في أنواع مختلفة من الاستثمارات. لذلك ، في بعض الحالات ، قد يجد السماسرة أنفسهم يشترون سندات الخزينة أو سندات الشركات لبعض عملائهم ، سواء أحبوا ذلك أم لا. يحدث هذا في بعض الأحيان لأن شركة الاستثمار تقوم بضمان هذه الصفقات. الشركات الصغيرة تميل إلى أن تكون أكثر مرونة وعادة ما تسمح بتوزيع الأصول موزعة على أنواع مختلفة من الأسهم أو غيرها من الاستثمارات المناسبة. كما أنها تميل إلى أن تكون أقل تركيزًا على بناء مراكز سندات الشركات أو الحكومة لمجرد كسب الأعمال المصرفية الاستثمارية. الأمر الآخر الذي يجب مراعاته هو أن الشركات الكبرى تشتهر أيضًا بدفع الأسهم التي يوصي بها فريق البحث ، بينما تسمح الشركات الأصغر أحيانًا لوسطائها بإجراء أبحاثهم الخاصة.
تقرير بحثي أعلام حمراء
يجب أن تكون القدرة على الحصول على العروض العامة الأولية (IPOs) عاملاً هامًا آخر في قرارك. الشركات الصغيرة ، التي لا تقوم بأي تأمين ، عادة ما لا تستطيع الوصول إلى عروض الأسهم الأولية. من ناحية أخرى ، غالبًا ما تحصل البنوك الكبرى على الكسر الأول في العروض ، وغالبًا ما يحصل وسطاءها على مخصصات للبيع لعملائهم.
لكي نكون واضحين ، فإن الاكتتابات العامة ليست مناسبة لجميع المستثمرين. في الواقع ، يبني العديد من الوسطاء كتابًا ضخمًا من الأعمال دون أن يتمكنوا من الوصول إلى عرض أولي. ومع ذلك ، قد يكون من المفيد للوسطاء امتلاك هذه الأداة تحت أحزمةهم. بعد كل شيء ، فإن القدرة على الحصول على أسهم في الاكتتاب العام جذابة للغاية للعملاء ، وسوف تساعد ممثلين مسجلين في كسب عملاء جدد.
هل لديك عملاء حقا لك؟
في معظم شركات الوساطة ، تنتمي حسابات العميل التي تفتحها إلى الشركة. بمعنى آخر ، إذا غادرت ، أو إذا طُردتك ، تحتفظ الشركة بهذه الحسابات. علاوة على ذلك ، كجزء من عقد العمل الأولي الخاص بك ، من المحتمل أن تضطر إلى التوقيع على مستند يمنعك من الاتصال بأي من هؤلاء العملاء لفترة زمنية محددة ، حتى بعد انفصالك عن الشركة. تتمتع بعض الشركات الكبيرة أيضًا بسمعة طيبة في إخراج السماسرة المتقدمين في السن وحفظ حساباتهم. على الرغم من أن هذا قد لا يكون شائعًا ، إلا أنه شيء يجب أن تكون على دراية به.
قد تسمح لك الشركات الصغيرة التي تعمل بنظام التشغيل "أم" و "البوب" بالاحتفاظ بعملائك إذا غادرت ، وربما لن تكون عقود التوظيف الخاصة بهم صارمة. هذا يعني أنه حتى إذا لم تسمح لك الشركات التي تعمل بنظام mom-pop بإبقاء عملائك عند الانفصال ، فقد لا تمنعك من الاتصال بهم على الطريق. هذا بيجي!
الخط السفلي
هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها إذا كنت ترغب في الدخول في أعمال الوساطة في البورصة. قبل أن تقبل منصبًا طويل الأجل في شركة ، تأكد من قيامك بأداء واجبك. عليك أن تكون سعيدا فعلتم!
