عشرة من أفضل توزيعات الأرباح في الأسهم لعام 2019

يمكن أن يكون الاستثمار من أجل الدخل وسيلة رائعة لزيادة العائد الإجمالي لمحفظة الاستثمار. توفر استثمارات الأرباح توزيعات للمستثمرين عن استثماراتهم في الأسهم التي تحددها الإدارة. يمكن جدولة دفعات الأرباح بانتظام أو توزيع أرباح خاصة. بصرف النظر عن ذلك ، فإن الوعد بالنقد مع عائد الأسهم المقدر يمكن أن يكون له جاذبية أكبر من خيارات الاستثمار في الدخل الثابت الأقل خطورة.

سيجد المستثمرون الذين يبحثون عن جزء من حصص الأسهم في السوق العديد من الخيارات التي قد تكون هائلة إلى حد ما. لهذا السبب ، فإن الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) في فئة توزيعات الأرباح شائعة. توفر صناديق الاستثمار المتداولة ETFs ميزة التنويع إلى جانب الإدارة المهنية في بعض الحالات. معظم صناديق الاستثمار المتداولة ETF هي صناديق سلبية تتبع مؤشر ، لكن عروض المؤشرات في السوق أصبحت أكثر تخصيصًا لمساعدة المستثمرين في العثور على ما يبحثون عنه بالضبط. في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ، يتمتع المستثمرون بمدفوعات توزيعات الأرباح المنتظمة من الصندوق.

الماخذ الرئيسية

• واحدة من أفضل الطرق للحصول على أقصى استفادة من عوائدك هي من خلال الاستثمار من أجل الدخل. يمكن أن تأتي أرباح الأسهم من صناديق الاستثمار العقاري ، و MLPs ، وأرباح الأسهم الممتازة ، والعديد من الشركات الأخرى. غالبًا ما يكون لصناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح العالية عائدات أرباح عالية.

الاستثمار في صناديق الأسهم الموزعة

بشكل عام ، يمكن أن تأتي أرباح الأسهم من صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، والشراكات المحدودة المحدودة (MLPs) ، وأرباح الأسهم الممتازة ، واستثمارات نمو الأرباح ، والمزيد. عبر هذه الفئات ، تم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة للمساعدة في تبسيط عملية استثمار الأرباح.

فيما يلي قائمة بأهم صناديق الأسهم المتداولة في العديد من فئات أرباح الأسهم الأكثر شيوعًا والتي قد يهتم بها المستثمرون عند البحث عن إيرادات الأسهم الموزعة. تم اختيار الأموال بشكل أساسي على أساس العائد لمدة عام واحد ، عائد الأرباح ، حيازات الاستثمار الأمريكية ، والأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من أبريل 2019 وفقًا لما توفره ETFDB.com. لا تشمل التحديدات صناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية.

1. صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري): حققت مؤسسة iShares Residential Real Estate ETF (REZ) عائدات إجمالية مدتها عام واحد بلغت 27.31 ٪. العائد على الأرباح هو 3.15 ٪. تشمل مؤسسة التدريب الأوروبية الأسهم وصناديق الاستثمار العقاري في جميع أنحاء قطاع العقارات السكنية في الولايات المتحدة. إنه صندوق سلبي يتتبع مؤشر FTSE NAREIT All Residential Capped. Master Limited Partnerships (MLPs): حققت ETF (MLPX) Global X MLP والبنية التحتية للطاقة عائدًا لمدة عام قدره 12.72٪. العائد على الأرباح هو 4.95 ٪. تضم مؤسسة التدريب الأوروبية MLPs من قطاع الطاقة مع أكبر الشركات القابضة في TransCanada و Kinder Morgan و Enbridge و Williams Companies و Oneok. توزيع أرباح Blue Chip: تشمل أسهم توزيع أرباح Blue-chip معظم فئة قيمة توزيع الأرباح. على هذا النحو ، يمكن أن تكون S&P 100 و Dow Jones و S&P 500 أكوانًا جيدة لقيمة توزيع الأرباح الممتازة. تتصدر SPYD هذه القائمة بمحفظة من أعلى الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح في مؤشر S&P 500. وتمتلك SPYD عائدًا إجماليًا لمدة عام قدره 12.88٪. العائد على الأرباح هو 4.25 ٪. نمو توزيعات الأرباح: يتصدر مسرع توزيع أرباح VictoryShares ETF (VSDA) فئة نمو الأرباح الموزعة. الصندوق لديه عائد إجمالي لمدة عام قدره 18.91 ٪. العائد على الأرباح هو 1.55 ٪. أرستقراطيون توزيعات الأرباح: أرستقراطيون توزيعات الأرباح مشهورون لدى مستثمري توزيعات الأرباح لأنهم معروفون بزيادة مدفوعات توزيعات الأرباح الخاصة بهم على التوالي كل عام لمدة 25 عامًا. مؤلفو توزيع الأرباح ProShares S&P 500 أرستقراطيون (NOBL) مؤلفون من جميع الأرستقراطيين الموزعين في سوق الأسهم الأمريكية ، ويتتبعون مؤشر S&P 500 Dividend Aristocrats. الصندوق لديه عائد إجمالي لمدة عام قدره 14.21 ٪. العائد على الأرباح هو 2.12 ٪. الإصدار التجريبي الذكي: تعد ETF (SPDV) التي تم تقديمها حديثًا AAM S&P 500 ذات قيمة الأرباح العالية واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة الذكية بيتا التي تركز على فحص خصائص الأرباح. تقوم SPDV بتتبع مؤشر S&P 500 Dividend & Free Flow Yield Index والذي يقوم بتصفية الشركات في S&P 500 بواسطة توزيعات الأرباح والتدفقات النقدية المجانية. تقدم AAM أيضًا ETF (DMDV) و EAD S&P للأسواق المتقدمة ذات قيمة أرباح مرتفعة و ETF للأسواق الناشئة ذات القيمة العالية للأسهم الناشئة (EEMD). قطاع معين: إن البحث عن أرباح من قطاعات محددة غالباً ما يكون استراتيجية قابلة للاستمرار في استثمار الأرباح. في جميع أنحاء السوق ، هناك المئات من صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع وبعضها سيوفر مزايا القطاع والأرباح. في هذه الفئة ، تعد First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) الخيار الأفضل. الصندوق لديه عائد إجمالي لمدة عام قدره 18.93 ٪. العائد على الأرباح هو 2.46 ٪. علاوة على ذلك ، في فئة توزيعات الأرباح الخاصة بقطاع معين ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة في السوق الدولية الموزعة أيضًا استثمارًا جغرافيًا جيدًا لقطاع معين. الأسهم المفضلة: تشتهر الأسهم المفضلة بتقديم أرباح أعلى من نظيراتها في الأسهم العادية. كما أنها أعلى في قائمة الأقدمية التي تعد بمزيد من المدفوعات في حالة الإعسار. تتمتع Invesco Preferred ETF (PGX) بعائد إجمالي يبلغ عام واحد قدره 7.14٪ وعائد توزيعات أرباح بنسبة 5.64٪. توزيعات الأرباح الشهرية: يمكن أن تكون توزيعات الأرباح الشهرية استثمارات كبيرة للمستثمرين ذوي الدخل الجاد الذين يتطلعون إلى دخل الاستثمار كملحق على أساس أكثر تواتراً. تقدم ETF (SPHD) من شركة Invesco S&P 500 ذات توزيعات أرباح عالية أرباحًا شهرية بعائد سنوي قدره 3.93٪. العائد الإجمالي لسنة واحدة هو 12.96 ٪. أعلى عائد: عبر سوق الأسهم الموزعة ETF ، فإن أعلى عائد سنوي لصناديق الاستثمار المتداولة ETF يقع في نطاق 5 ٪ إلى 6 ٪. تتصدر مجموعة صناديق الاستثمار المتداولة ETF (LVHI) في ليج ماسون إنترناشونال منخفضة التقلبات هذه الفئة بعائد أرباح لمدة عام قدره 5.31٪ وعائد إجمالي لسنة واحدة بنسبة 9.42٪.

اعتبارات خاصة أخرى

عند الاستثمار للحصول على أرباح الأسهم من خلال صناديق الاستثمار المتداولة ، قد يكون هناك بعض الأسئلة المهمة الأخرى التي يجب مراعاتها.

ما هي أرباح الأسهم المتداولة ETF؟ ETF ذات العائد المرتفع: عبارة عن مجموعة من الحيازات الاستثمارية ذات العائد المرتفع من الأرباح. تختار ETF توزيعاتها الخاصة بناءً على توزيعات الأرباح التي تم جمعها من جميع مقتنياتها. يمكن أن تصل صناديق الأسهم المتداولة ذات العائد المرتفع إلى عائد توزيعات أرباح تصل إلى 5٪ إلى 6٪. قد يحب المستثمرون الذين يبحثون عن الدخل أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى ذات الدخل مثل تلك التي تركز في العديد من فئات سوق الائتمان ذات الدخل المرتفع والشعبية.

ما هي الاعتبارات الضريبية؟ تقدم صناديق الاستثمار المتداولة بعض المزايا الضريبية من تلقاء نفسها ، على وجه التحديد ، فهي لا تولد عادةً مكاسب رأسمالية يتم تمريرها للضرائب للمستثمرين سنويًا. في بعض الحالات ، قد يقدم الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ETF ميزة أرباح الأسهم المؤهلة التي تخضع للضريبة بمعدل أقل أو لا تفرض على الإطلاق على أصحاب الدخل المنخفض.

ما أهمية العائد الإجمالي للاستثمار في الأرباح؟ عند الاستثمار للحصول على دخل الأرباح ، من الأفضل عادة أن ننظر إلى إجمالي العائد إلى جانب عائد الأرباح. قد يكون للشركة أو مؤسسة التدريب الأوروبية عائد توزيعات عالية ولكن ليس هناك زيادة في رأس المال. هذا هو الفرق بين دخل الائتمان واستثمار دخل سوق الأسهم.

أين يمكنني شراء صناديق الأسهم الموزعة؟ بشكل عام ، يتطلع المستثمرون إلى شراء صناديق الأسهم المتداولة من خلال ثلاث قنوات: المستشارون ، وسطاء الخدمات الكاملة ، ومنصات سمسرة الخصم.

ما هي الرسوم المرتبطة بصناديق الأرباح الموزعة؟ عادة ما يكون لصناديق الاستثمار المتداولة الموزعة (ETFs) رسومًا أقل من صناديق الاستثمار. تتعقب غالبية صناديق الاستثمار المتداولة ETFs مؤشرًا يسمح بتخفيض الرسوم نظرًا لأن تكاليف التداول والإدارة منخفضة. عادة ما تكون نسب نفقات صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة أقل من صناديق الاستثمار المشترك لأنها لا تدمج رسوم 12b1 التي تعد جزءًا من هيكل رسوم صناديق الاستثمار المشترك.