ما هي القاعدة الشريط؟
تتطلب قاعدة التسجيل مراقبة خاصة للأشخاص المسجلين في FINRA الذين لديهم تاريخ مضطرب والشركات التي توظف هؤلاء الأفراد بأعداد كبيرة. والمعروفة رسميًا أكثر باسم القاعدة التنظيمية 3170 لهيئة تنظيم الصناعة المالية ، تسجيل الشريط للأشخاص المسجلين من قبل بعض الشركات ، تهدف "قاعدة التسجيل" إلى المساعدة في تلبية الحاجة العامة لمزيد من الإشراف على بعض الممثلين المسجلين الذين لديهم سجلات تنظيمية وامتثال مضطربة. كما أنه يعالج الظروف واحتياجات الرقابة الخاصة عندما تقوم شركة بتوظيف عدد كبير من الأفراد المنضباط الذين عملوا سابقًا في شركة تم طردها أو تم إلغاء تسجيلها وحيث كانت تحت إشرافهم وتدريبهم بشكل غير كافٍ.
فهم القاعدة taping
دخلت قاعدة التسجيل حيز التنفيذ في 1 ديسمبر 2014 ، وتم اعتمادها في كتاب قواعد FINRA الموحد الذي يحل محل القاعدة NASD 3010 (ب) (2) ، على الرغم من أن أحكام قاعدة التسجيل دخلت حيز التنفيذ في عام 1990 عندما بدأت لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) التعديلات المعتمدة على قاعدة NASD. على وجه التحديد ، وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصة على شرط "قيام الأعضاء بوضع وإنفاذ والحفاظ على إجراءات إشرافية خاصة مكتوبة ، بما في ذلك التسجيل الشريطي للمحادثات ، عندما يكونوا قد استأجروا أكثر من نسبة مئوية محددة من الأشخاص المسجلين من بعض الشركات التي تم طردها أو التي كانت قد طردت تم إلغاء تسجيلات الوسطاء / الوكلاء بسبب انتهاكات قواعد ممارسة المبيعات (الشركات المنضبطة). " للمزيد ، راجع الإشعار التنظيمي لـ FINRA 14-10 قواعد الإشراف الموحدة.
تسجيل شركة القاعدة للإشراف في الممارسة
وفقًا لـ FINRA ، تتطلب قاعدة التسجيل "من الشركة أن تنشئ وتنفذ وتحافظ على إجراءات مكتوبة خاصة تشرف على أنشطة التسويق عبر الهاتف لجميع الأشخاص المسجلين فيها ، بما في ذلك التسجيل الشريطي للمحادثات ، إذا كانت الشركة قد استأجرت أكثر من نسبة مئوية محددة من المسجلين الأشخاص من الشركات التي تلبي تعريف FINRA Rule 3170 لـ "شركة منضبطة". لمساعدة الشركات على الامتثال لقاعدة FINRA 3170 ، توفر FINRA "قائمة الشركات المنضبطة" ، مع تحديد تلك الشركات التي تلبي تعريف "الشركة المنضبطة".
تعتمد النسبة المئوية التي يتم استخدامها لتحديد ما إذا كانت هناك حاجة لإجراءات الإشراف على حجم الشركة. يتراوح بين 40 ٪ لشركة صغيرة إلى 20 ٪ لشركة كبيرة. تتضمن الإجراءات الإشرافية تسجيل جميع المحادثات الهاتفية التي تتم بين الموظفين المسجلين والعملاء الحاليين والمحتملين لمدة ثلاث سنوات. اعتبارًا من مايو 2018 ، كانت هناك 11 شركة معترف بها من قبل FINRA كشركات منضبطة.
يجب على الشركات التأكد من أنها تسجل أي وسيلة اتصال تستخدمها بانتظام الأشخاص المسجلون في التواصل مع العملاء. ويشمل ذلك الهواتف الأرضية والهواتف الخلوية. إذا كان تسجيل الهاتف الخلوي غير ممكن ، فيجب على الشركة حظر استخدامه عند التواصل مع العملاء ما لم يكن هناك ما يبرر استخدامهم لأسباب تجارية أخرى.
