مع عودة التقلبات وتصحيح سوق الأسهم الذي طال انتظاره في الماضي القريب ، فإن العديد من المستثمرين الذين كانوا راضين سابقًا يتدافعون الآن لحماية أنفسهم للمضي قدمًا. في الواقع ، يجب على جميع المستثمرين الانتباه إلى أربع نصائح قدمتها صحيفة وول ستريت جورنال في الوقت المناسب. هذه هي: تجنب المواقف المركزة ؛ تقليل مخاطر الجانب السلبي ؛ لا تقلق بشأن التقلبات ؛ والبحث عن الصفقات في عمليات البيع التالية. وقال جلين ويغل ، الشريك الإداري لشركة Peak Brokerage Services للمجلة: "المستثمرون الذين يظلون متنوعين ، وإعادة التوازن بشكل منتظم والتمسك بخطة ، وفهم الجانب السلبي لديهم أفضل حالًا في هذا النوع من السوق".
قضى مؤشر تقلب CBOE (VIX) معظم عام 2017 ، وأسابيع الافتتاح من عام 2018 ، على مستوى هادئ إلى حد ما حول 10. ثم بدأ ارتفاعه في 5 فبراير ، ووصل في النهاية إلى أعلى مستوى مؤخرًا عند 50.30 في التعاملات اللحظية يوم 6 فبراير ، لكل ياهو المالية. في الآونة الأخيرة ، كان مداها حوالي 18 ، أقل بكثير من مستويات تحفيز الذعر (أو التي يسببها الذعر) في أوائل فبراير ، ولكن أعلى بكثير من حيث بدأ العام. وفي الوقت نفسه ، بسبب عودة التقلبات ، سجل مؤشر انفستوبيديا للقلق (IAI) مستويات عالية جدًا من القلق بشأن أسواق الأوراق المالية بين ملايين القراء في جميع أنحاء العالم.
1. البقاء متنوعة
يجب على المستثمرين التحقق من محافظهم بشكل منتظم ، بحيث لا يمثل أي مركز أسهم معين نسبة كبيرة غير ضرورية من المجموع. تتمثل إحدى القواعد الأساسية التي يستخدمها العديد من المستشارين ، وفقًا للمجلة ، في خفض مخصصات الأسهم إذا تجاوز أكثر من خمس نقاط مئوية عن هدفك طويل الأجل. (لمزيد من المعلومات ، راجع أيضًا: استراتيجيات الأسهم لسوق شديدة التقلب .)
2. تقليل مخاطر الجانب السلبي
يجب على المستثمرين في الصناديق أن يحيطوا علما بكيفية أدائهم عندما انخفضت مؤشراتهم. إذا انخفض الصندوق بأكثر من مؤشره ، فقد يكون لديه محفظة أكثر خطورة مما توقعت. ربما أضاف مدير الصندوق بعض الأسهم الساخنة التي ليست في المؤشر ، في محاولة للتفوق على هذا المؤشر عندما كان السوق يرتفع. في أي حال ، لا يمكنك الاعتماد على اسم الصندوق أو النمط المحدد له أو المؤشر المرجعي لمعرفة ما تحصل عليه بالضبط ، تلاحظ المجلة ، مما يشير إلى أن المزيد من الحفر من هذا النوع قد يكون ضروريًا في كثير من الأحيان.
3. لا داعي للذعر بسبب التقلب
يقول المستشارون "التقلب هو جزء طبيعي من الاستثمار يمكن أن ينجم عن أي عدد من الأحداث ، لذلك لا ينبغي أن يفاجأ المستثمرون عند حدوثه" بحسب المجلة. في الواقع ، يجب أن يراقب المستثمرون على المدى الطويل وأن يتجاهلوا ضجيج السوق المؤقت ، كما ينصح مرشدو الاستثمار وارن بافيت وجون بوغل ، مؤسس مجموعة فانجارد ، مرارًا وتكرارًا ، وفقًا لـ MarketWatch. (للمزيد ، انظر أيضًا: بوفيت يحذر المستثمرين من تجنب اقتراض الأموال لشراء الأسهم .)
3A. تجنب التقلب له تكلفة
من بين العديد من الموضوعات الاستثمارية الجديدة صناديق منخفضة التقلب ، والتي تمتلك أقل الأسهم تقلبًا في مؤشر S&P 500 (SPX). وفقا للتحليل من قبل مزود البيانات المالية CFRA ، تقول المجلة ، هذه الصناديق انخفضت بالفعل أقل من السوق الأوسع في التصحيح الأخير. لكن الميزة كانت متواضعة ، حوالي 50 إلى 60 نقطة أساس خلال الأسبوع المنتهي في 9 فبراير ، عندما انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 5.2 ٪.
ولعل الأهم من ذلك هو أن صناديق التقلبات المنخفضة تأخرت عن مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بمقدار يصل إلى خمس نقاط مئوية (أو 500 نقطة أساس) على أساس العائد الإجمالي في عام 2017 ، عندما كان السوق مرتفعًا ، وفقًا لكل من CFRA والمجلة. يحذر من أن المستثمرين الذين تراكموا في هذه الصناديق بعد التصحيح الأخير من المحتمل أن يكونوا دون المستوى المطلوب إذا استمر السوق في الارتفاع. (للمزيد ، انظر أيضًا: 10 أسهم منخفضة التقلب للأسواق البرية .)
4. اجعل التقلب صديقك
الخط السفلي
حذر لين هايدوكوك ، الرئيس التنفيذي للخدمات المخصصة للخدمات المالية التي تتخذ من نيوجيرسي مقراً لها ، من أن محاولة التغلب على السوق في المدى القصير نادراً ما تتفوق على استراتيجية الشراء والامتلاك الطويلة الأجل. وقال للمجلة "إذا لم تفهم أنك قد تخسر مبلغًا كبيرًا في فترة قصيرة ، فلا يجب أن تكون في سوق الأسهم".
