امتحان السلسلة 6 مقابل امتحان السلسلة 7: نظرة عامة
تقدم هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) مجموعة متنوعة من التراخيص التي يجب الحصول عليها عن طريق اجتياز الامتحانات قبل أن يتمكن الممثلون المسجلون أو مستشارو الاستثمار من إدارة الأعمال. اثنان من أكثرها شعبية هما امتحانات Series 6 و Series 7. يسمح ترخيص Series 6 لممثل ببيع مجموعة محدودة فقط من المنتجات الاستثمارية ، بينما يسمح ترخيص Series 7 لممثل مسجل ببيع مجموعة واسعة من الأوراق المالية.
سلسلة 6 امتحان
يعتبر اختبار السلسلة 6 - رسميًا ، اختبار شركة ممثل الاستثمار ومؤهلات منتجات العقود المتغيرة - بمثابة اختبار متعدد الخيارات يضم 50 عنصرًا. مطلوب 70 ٪ أو أفضل لتمرير. عند الانتهاء بنجاح من الاختبار ، يكون الممثلون مؤهلين لطلب منتجات أمنية معينة وشرائها وبيعها.
الماخذ الرئيسية
- يجب أن ترعى أي منظمة ذاتية التنظيم أو شركة عضو في FINRA - مثل الوساطة - مرشحًا يرغب في اجتياز هذه الامتحانات. ولتحديد موعد الامتحان ، تقوم الشركة الراعية بتقديم طلب موحد لتسجيل صناعة الأوراق المالية أو نموذج U-4 مع تم رفض طلبات FINRA ، بصفتها "أداة توقيع مناسبة". يتم فحص طلبات الفحص بدون رعاية. يتضمن اختبار SIE الأسئلة الشائعة في السلسلتين 6 و 7. عند اجتياز الاختبارات والتسجيل في FINRA من خلال الشركة الراعية ، يتم منح المرشح ترخيصًا ويصبح ممثل مسجل.
يجب أن يكون المرشحون تابعون وأن يحصلوا على رعاية من إحدى الشركات الأعضاء في FINRA قبل التسجيل في الامتحان. يتم تقسيم أسئلة السلسلة 6 إلى أربعة أقسام تتعلق بوظائف الوظيفة.
- تتعامل الوظيفة 1 مع الأسس التنظيمية وتنمية الأعمال وتخصص 12 سؤالًا. الوظيفة 2 بها 8 أسئلة وتركز على تقييم المعلومات المالية للعملاء وتحديد أهداف الاستثمار وتوفير المعلومات حول المنتجات الاستثمارية وتقديم التوصيات المناسبة. مع 25 سؤالًا ، الوظيفة 3 يركز على فتح وصيانة وإغلاق ونقل الحسابات والاحتفاظ بسجلات الحساب المناسبة. يحتوي الوظيفة 4 على 5 أسئلة تتركز حول الحصول على إرشادات شراء وبيع العملاء والتحقق منها وتأكيدها.
بعد الانتهاء بنجاح من الامتحان ، يمكن للممثل المرخص له من الفئة 6 أن يوصي بصناديق الاستثمار المشتركة المفتوحة ، والمعاشات السنوية المتغيرة ، والتأمين على الحياة المتغير ، وصناديق الاستثمار في الوحدات ، وأوراق الصندوق البلدي - وهي منتجات تباع عادة من قبل المخططين الماليين. ومع ذلك ، لا يُسمح لحاملي ترخيص Series 6 ببيع الأوراق المالية للشركات أو البلدية أو برامج المشاركة المباشرة أو الأسهم أو الخيارات.
لمزاولة العمل في المنتجات السنوية أو التأمين ، يجب على الممثل اجتياز امتحان التأمين على الحياة. تشمل الوظائف الشائعة التي تستخدم ترخيص Series 6 المستشارين الماليين والمتخصصين في خطة التقاعد والمستشارين الاستثماريين والمصرفيين من القطاع الخاص.
سلسلة 7 امتحان
تُسمى السلسلة 7 رسميًا اختبار التأهيل لممثل الأوراق المالية العامة. إنه اختبار متعدد الخيارات ، مع 125 مادة ، وتستمر 3 ساعات و 45 دقيقة. درجة النجاح في امتحان السلسلة 7 هي 72٪ أو أعلى. مثل السلسلة 6 ، يتضمن أربع وظائف:
- تتعلق الوظيفة 1 بالبحث عن عمل لشركة وساطة من العملاء والعملاء المحتملين. تتعلق الوظيفة الثانية بفتح الحسابات بعد تقييم الخلفية المالية للعميل. الوظيفة 3 تغطي معلومات حول الاستثمارات والتوصيات المناسبة ونقل الأصول وحفظ السجلات. الوظيفة الرابعة تتعلق بإجراء المعاملات.
يسمح ترخيص Series 7 للمستشارين الماليين بالمشاركة في بيع جميع المنتجات الاستثمارية المتعلقة بالأوراق المالية وبيعها تقريبًا. بالإضافة إلى كل ما تمت تغطيته في اختبار Series 6 ، تشمل المنتجات الأسهم العادية والمفضلة وخيارات الأسهم والسندات. إنه الفحص المطلوب لسماسرة البورصة وهو شرط أساسي لكثير من تراخيص الأوراق المالية الأخرى.
