قد يتعين على Charles Schwab و TD Ameritrade و E * TRADE وشركات الوساطة الأخرى عبر الإنترنت التي لديها خدمة استشارية آلية تغيير طريقة نقل الأموال للعملاء في حالة الموافقة على اقتراح في مشروع قانون إصلاح الضرائب في مجلس الشيوخ.
ستغير القاعدة الجديدة كيف يمكن للمستثمرين تفريغ الأسهم الموجودة في حسابات السمسرة الخاضعة للضريبة. كما هو الحال ، يمكن للمستثمرين اختيار القطع المراد بيعها عندما يكون لديهم أكثر من مركز في الأسهم أو صندوق الاستثمار المشترك أو صندوق المتاجرة في البورصة (ETF) ، ولكن مع القاعدة المقترحة التي يطلق عليها "أول من يخرج أولاً" ، مطلوب منها بيع الأسهم التي يشترونها أولاً ، والتي غالبًا ما يكون فيها أكبر عدد من المكاسب ، وبالتالي يولد أكبر الضريبة.
إذا دخلت القاعدة حيز التنفيذ ، فستتطلب على الأرجح من مستشاري الروبوت تغيير خوارزمياتهم المصممة لمساعدة المستثمرين على اختيار الكمية المناسبة للبيع مع التركيز على تخفيض الضرائب. كما يمكن أن يمنع حصاد الضريبة عند قيام المستثمر ببيع أسهم رابحة وخاسرة في نفس الوقت لتعويض أي مكاسب رأسمالية إذا كان المستثمر يمتلك الكثير من الأسهم المختلفة. يتم استبعاد الصناديق الاستثمارية من القاعدة بعد رد الفعل من صناعة الاستثمار ، والتي دفعت بأن العملاء سوف يضطرون إلى دفع المزيد من الضرائب ومن المرجح أن يكونوا أكثر ميلًا للاحتفاظ بالسهم لفترة أطول نتيجة لذلك.
وقال أليكس بينكه ، نائب رئيس قسم الاستشارات والاستثمار في شركة "بترومو" للاستشارات الروبوتية "سي إن بي سي": "هذا يعني في الأساس ضرائب أعلى للمستثمرين لأن لديهم سيطرة أقل". قال المسؤول التنفيذي إن شركة بتروميشن سوف تضطر إلى تغيير خوارزميةها إذا ما مرت القاعدة.
سواء تم تمرير هذا الجزء من فاتورة الضرائب بالفعل أم لا ، فإن الجمهوريين ما زالوا يناقشون ما ينبغي إدراجه في الاقتراح النهائي الذي يعبر مكتب الرئيس دونالد ترامب. الهدف من ذلك هو توقيع شيء ما بحلول نهاية عام 2017. وتأتي القاعدة الجديدة المحتملة في الوقت الذي تبرز فيه شركات السمسرة عبر الإنترنت ، وخاصة TD Ameritrade ، أداة حصاد ضريبية جديدة كوسيلة لتبرز من المنافسين.
في وقت سابق من هذا الشهر ، طرحت TD Ameritrade خدمة حصاد جديدة للضرائب للمستثمرين من مؤسسة التدريب الأوروبية الذين يحتفظون باستثماراتهم خارج حسابات توفير التقاعد الضريبية. على الرغم من أنه من السهل تحديد الفائزين والخاسرين في محافظ الأوراق المالية ، إلا أنه قد يكون من الصعب تحديد تلك الفرص لمستثمري مؤسسة التدريب الأوروبية. للمساعدة في هذه العملية ، طرحت TD Ameritrade الخدمة المجانية لأولئك الذين لديهم حسابات خاضعة للضريبة استثمرت في محافظها الاستثمارية والحوافظ الانتقائية الخاصة بـ TD Ameritrade Management Management.
يحصل العملاء المسجلون في خدمة حصاد الضريبة على مراجعة لمحفظة الأوراق المالية الخاصة بهم من خلال الوساطة عبر الإنترنت يوميًا لتحديد فرص حصاد الضريبة. إذا لم يكن هناك أي مكاسب رأسمالية أو إذا تجاوزت الخسائر الأرباح ، فيمكن للمستثمرين استخدام الخسائر لتعويض 3000 دولار من الدخل الخاضع للضريبة كل عام. بعد تعويض المكاسب الرأسمالية ، يمكن للمستثمرين تحمل الخسائر الإضافية في السنوات المقبلة كذلك.
