تعريف مجموعة الاستثمار العقاري

جدول المحتويات

• ما هو ريغ؟
• فهم REIGs
• ريج الاستثمار
• REIG هيكلة
• تمويل الجماعي

ما هي مجموعة الاستثمار العقاري (REIG)؟

تشير مجموعة الاستثمار العقاري (REIG) إلى كيان يركز غالبية أعماله على الاستثمار في العقارات. بحثًا عن الأرباح ، قد تختار مجموعات الاستثمار العقاري شراء العقارات أو تجديدها أو بيعها أو تمويلها. تقوم مجموعات الاستثمار العقاري عادةً بشراء الممتلكات وبيع الوحدات للمستثمرين مع تحمل مسؤولية إدارة الممتلكات وصيانتها. عادةً ، لا تختار مجموعات الاستثمار العقاري أو تتأهل لوضع ائتمان الاستثمار العقاري (REIT).

الماخذ الرئيسية

• يمكن أن يكون REIG أي كيان مع شركاء متعددين يركز معظم أعماله على العقارات. لا تخضع REIGs لأية قيود أو متطلبات محددة للكيان العقاري. يمكن هيكلة REIGs كأي نوع من كيانات الأعمال التي يختارونها على الرغم من أن العديد منهم منظمون كشراكات التي دخل المار عنها في وثائق الضرائب K-1.

فهم مجموعات الاستثمار العقاري

تتألف مجموعات الاستثمار العقاري من عدة شركاء أو مساهمين. توفر مصادر متعددة لاستثمارات رأس المال مجموعة أكبر من رأس المال وقدرة أكبر على الاستثمار على نطاق أوسع.

تركز مجموعات الاستثمار العقاري غالبية أعمالها على العقارات ، لكنها لا تخضع بالضرورة لأي وضع كيان عقاري محدد. على هذا النحو ، لديهم المرونة اللازمة لهيكلة أعمالهم بعدة طرق ، ولديهم المرونة في إجراء استثمارات عقارية حسب الرغبة. أيضًا ، يمكن لمجموعات الاستثمار العقاري تقديم تمويل عقاري ، أو قلب العقارات ، أو استئجار العقارات للعملاء أو شركات إدارة الممتلكات لجزء من إيرادات الإيجار ، أو بيع وحدات من الممتلكات مع الحفاظ على السيطرة الشاملة. بشكل عام ، لا توجد قيود محددة على الأنشطة التي يمكن أن تشارك فيها مجموعة الاستثمار العقاري. ستقوم العديد من صناديق الاستثمار العقاري بتسويق نفسها على هذا النحو لتسهيل عملية تحديد المستثمرين لها.

ريج الاستثمار

يمكن أن يكون الاستثمار العقاري استثمارًا جذابًا نظرًا لإمكانية عائده متعدد الأبعاد. تسعى مجموعات الاستثمار العقاري إلى الاستفادة من العديد من فرص الاستثمار العقاري من خلال إنشاء مجموعة من الاستثمارات العقارية.

بشكل عام ، هناك عدة طرق تنتجها مجموعات الاستثمار العقاري. قد تختار REIG الاستثمار في المباني السكنية أو استئجار المنازل أو المباني التجارية أو الوحدات التجارية. قد كسب الدخل من قروض الرهن العقاري ، واستئجار العقارات ، أو رسوم إدارة الممتلكات. غالبًا ما تجذب REIGs المستثمرين من أصحاب الثروات العالية الذين يتطلعون إلى الاستثمار مباشرة في العقارات ولكنهم لا يتحملون مسؤوليات إدارة الممتلكات بالكامل. كما تجذب REIGs المستثمرين الذين يديرون العقارات المؤجرة الفردية بمفردهم أو الذين يذهبون إلى منازل التقليب.

بشكل عام ، واحدة من أعظم مزايا REIGs هي رأس المال المجمع الذي تحصل عليه من هيكل متعدد الشراكات أو هيكل رأس المال القائم على وحدة حقوق ملكية الشركات. عادةً ما يتعين على شركاء استثمار REIG تقديم أموال نقدية كاستثمار أولي أكثر من فرص الاستثمار العقاري الأخرى ؛ ومع ذلك ، يرون عادةً عوائد أكبر.

REIG هيكلة

مجموعات الاستثمار العقاري ومجموعات الاستثمار العقاري هي المصطلحات المستخدمة بالتبادل ؛ ومع ذلك ، فإنها تحمل معان مختلفة. مجموعة الاستثمار العقاري هي شركة تنشئ بيانات مالية وتتبع قوانين الضرائب المعمول بها. REIGs ، من ناحية أخرى ، يمكن أن تختار تولي أي هيكل كيان ، وأكثرها شيوعا هي الشراكات والشركات.

شراكة

الشراكة هي شركة مملوكة لشخصين أو أكثر ، يشاركون في الأرباح والخسائر والديون. يأخذ الشركاء حصص في العمل تتناسب مع استثماراتهم. بموجب قانون الضرائب الأمريكي ، لا تخضع للضريبة الشراكات. بدلاً من ذلك ، تقوم الشراكات بتمرير جميع دخلها إلى الشركاء والإبلاغ عن هذا الدخل على K-1. يجب على الشركاء الذين يتلقون K-1 تقديم إيرادات الشراكة الخاصة بهم بشكل فردي في النموذج 1040 إذا كانوا فردًا أو في نموذج 1120 إذا كانوا شركة.

اعتمادًا على هيكل الشراكة ، قد يشارك الشركاء أو لا يشاركون في إدارة الأعمال. تفصل اتفاقيات الشراكة الأحكام الكاملة للعمل ، بما في ذلك الحد الأدنى من الاستثمارات والرسوم والتوزيعات وتصويت الشركاء والمزيد. تتمتع بعض الشراكات بمنتدى منظم للعضو أكثر تعاونًا لقرارات الاستثمار ، بينما تترك البعض الآخر الإدارة الأساسية للعمل لعدد قليل من المديرين التنفيذيين. بشكل عام ، يقوم فريق إدارة الشراكة بتحديد وتحديد الصفقات قبل استثمار رأس المال الشريك وفقًا لاتفاقية الشراكة.

مؤسسة

تشكيل شركة ، عامة أو خاصة ، هو خيار لأي عمل تجاري. تنظم هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) وبورصات السوق الشركات العامة ، بينما تحكم SEC Regulation الشركات الخاصة. يجب على الشركات العامة تقديم تقارير مالية فصلية وشفافة منتظمة. علاوة على ذلك ، يمكن لأي كيان آخر بخلاف المالكين وحدهم أن يختاروا أن يخضعوا للضريبة كشركة إذا استوفوا المتطلبات.

إن دمج الأعمال التجارية يسمح للشركة ببيع أسهم الشركة. تشتمل أسهم حقوق الملكية على جزء من إجمالي حقوق ملكية الشركة. تختلف أسهم الأسهم العامة في القيمة بناءً على قيمة تداولها العامة ؛ بدلا من ذلك ، يتم تقييم الأسهم الخاصة من القطاع الخاص.

فريق الإدارة التنفيذية يدير الشركات. ومع ذلك ، يمكن هيكلة الأسهم بحقوق تصويت مختلفة ، مما يعطي المستثمرين الأسهم رأيًا في الإدارة العامة للشركة.

تمويل الجماعي

يمكن أن تعرف منصات التمويل الجماعي العقاري عبر الإنترنت بنوع من مجموعة الاستثمار العقاري. تم تصميم هذه المنصات كشراكات وتمرير جميع الإيرادات للشركاء المستثمرين من خلال الإبلاغ عن K-1.

إن ظهور منصات التمويل الجماعي العقاري يجعل من الأسهل على المستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين الاستثمار في العقارات. Fundrise هو أحد الأمثلة على منصة التمويل الجماعي العقاري الشعبية التي توفر للمستثمرين الفرصة للاستثمار في تمويل رأس المال أو الحصول على بعض الأسهم في العقارات.