التخطيط العقاري يمكن أن يكون من الصعب التفكير فيه. بشكل عام ، يجبر الأفراد على التفكير في الأمور المالية التي ستحدث أثناء حياتهم وبعد وفاتهم. لذلك من المهم للغاية التأكد من أن الأصول تدار بحكمة وأن أفراد أسرة الجيل القادم سيحصلون على الميراث ، دون وقوع أي حادث.
على الرغم من أن أي محام يمكن أن يضع إرادة بسيطة للمواقف البسيطة ، مثل تسمية المستفيد من 401 (ك) ، يمكن لمحامي الثقة والعقارات المتمرسين المساعدة في التنقل في المواقف الأكثر تعقيدًا التي تشمل عدة صناديق ائتمان وورثة متعددة.
نصائح للتخطيط العقاري
عند إنشاء خطة عقارية ، قد يكون لديك مجموعة متنوعة من المخاوف ، بما في ذلك ما يلي:
- الحفاظ على إدارة منتظمة للأصول أثناء المعيشة. إدارة الأصول العقارية بمرونة أثناء المعيشة والارتباك الحد من النفقات القانونية والضرائبالمحافظة على الثروة
تعد مجالات المواضيع والأسئلة التالية مكانًا جيدًا للبدء عند البحث عن أفضل محام لاحتياجاتك.
الماخذ الرئيسية
- من المهم أن يكون لديك خطة عقارية قوية لضمان حصول أحبائك على الأصول الخاصة بك دون أي إزعاج أو تأخير لا مبرر له بعد وفاتك. هناك العديد من الأسئلة التي يجب عليك طرحها على محامي التخطيط العقاري المحتملين قبل التعاقد مع أحدهم لصياغة خطة العقارات الخاصة بك. قبل كل شيء ، تأكد من تعيين محامٍ يوضح مستوى عالٍ من الخدمة ، ومعه تشعر بالراحة عند مناقشة الأمور الشخصية.
أسئلة لديك المحامي المحتملة للتخطيط العقاري
ستساعدك الأسئلة التالية في التعرف على التخطيط العقاري وتحديد ما إذا كان محامي التخطيط العقاري المرتقب مناسبًا لك.
هل التركيز الأساسي على التخطيط العقاري؟
تابع المرشح فقط إذا أجاب "نعم" على هذا السؤال. سيكون اختصاصي العقارات حاليًا مع كل التغييرات في القوانين القانونية ولديه المعرفة الاستراتيجية اللازمة لصياغة مستنداتك بعناية بأكبر قدر ممكن من الفعالية.
منذ متى وأنت تمارس؟
من الواضح ، يجب أن تسعى جاهدة للعثور على المحامي الأكثر خبرة ممكنًا - الشخص الذي رأى أن مستنداته المعدة سارية المفعول بعد وفاة العميل. سيواجه هؤلاء المحامون تحديات من المحاكم أو مصلحة الإيرادات الداخلية وسيعرفون كيفية التغلب على أي عقبات.
هل فعلا تنفيذ الخطة؟
يقوم بعض المحامين فقط بوضع مستندات التخطيط العقاري ، بينما يقوم آخرون أيضًا بتنفيذ الصناديق المرتبطة. من الأفضل عمومًا الاحتفاظ بمحام في الفئة الأخيرة ، يمكنه ضمان نقل الأصول الصحيحة إلى الصندوق الاستئماني.
هل تجري مراجعات دورية؟
مقابل رسوم رمزية ، سيقوم بعض محامي التخطيط العقاري بمراجعة شؤونك بشكل نصف سنوي أو سنوي. قد يكون هذا مهمًا ، حيث قد تكون التعديلات على خطتك ضرورية إذا واجهت تغييرًا في الحياة أو تغييرًا في أموالك. التعديلات التشريعية الجديدة أيضا يمكن أن تغير جوانب التخطيط العقاري الخاص بك.
ما هي تجربة ضريبة العقارات الخاصة بك؟ كيف يمكنني إدارة الضرائب العقارية بشكل أفضل؟
مثال على ذلك: قانون التخفيضات والوظائف الضريبية لعام 2017 رفع ضريبة العقارات والإعفاءات الضريبية لتخطي التوليد حتى عام 2025.
هل يمكنك مساعدتي في إنشاء خطة عقارية شاملة تتضمن الوصايا والصناديق الائتمانية والتأمين على الحياة؟
قد يكون لديك أنواع متعددة من الوصايا ، والائتمان ، وخطط التأمين على الحياة ، ويمكن أن تشمل الخطط العقارية الشاملة كل هذه. لذلك من المهم أن يكون المحامي العقاري على دراية في هذه المجالات. قد ترغب في أن يساعدك المحامي العقاري في فهم الفروق الدقيقة لكل أداة للتخطيط العقاري وتمييز الخواص التي قد تكون مناسبة لك.
كيف تهمة؟
العديد من محامي التخطيط العقاري يتقاضون رسومًا ثابتة ، بدلاً من الفواتير بالساعة. يقوم البعض بكليهما ، حيث يفرضون سعرًا ثابتًا على الخدمات القياسية مثل إنشاء صندوق ائتمان ، ثم يتقاضون رسومًا بالساعة لمهام البحث الخاصة. في أي حال ، من الحكمة الاستفسار عن نماذج التعويض في وقت مبكر لتجنب المفاجآت.
كيف تشعر حيال الثقة المعيشة القابلة للإلغاء؟
يمكن أن يؤدي وضع الأصول في صندوق ائتمان حي قابل للإلغاء إلى تجنب عملية الوصايا المكلفة والمرهقة (تقديم وصية إلى المحكمة). ولكن هذا قد لا يكون أفضل خطوة بالنسبة للجميع ، لأن صناديق المعيشة القابلة للإلغاء لا تتجنب الميراث أو العقارات أو ضرائب الدخل. لسوء الحظ ، يوصي بعض المحامين بهذه الهياكل ببساطة حتى يتمكنوا من دفع المزيد من المال.
ما هي القضايا الأخرى التي تتناولها؟
مع زيادة متوسط العمر المتوقع ، يزداد احتمال حدوث مشكلات طويلة المدى في الصحة البدنية والعقلية. ينبغي على محامي العقارات مساعدة العملاء على الاستعداد ماليًا لإمكانية العجز أو الخرف عن طريق وضع صلاحيات المحامي وتوجيهات الرعاية الصحية والوصايا الحية.
ما المدة التي ستستغرقها لإكمال مشروع التخطيط العقاري الخاص بي؟
على الرغم من عدم وجود اندفاع شديد بشكل عام ، ضع في اعتبارك أنك قد ترغب في مناقشة جوانب خطة العقارات الخاصة بك مع محترفين آخرين ، مثل المحاسبين أو مخططي التقاعد أو مديري الأموال. على الرغم من أن خبرة المحامي العقاري قد تتداخل مع هذه الحقول ، إلا أنه قد لا يكون خبيرًا ضريبيًا أو مستشارًا استثماريًا. امنح نفسك وقتًا كافيًا للحصول على منظور أوسع للصور الكبيرة حول خطتك العقارية والإجراءات اللوجستية لتنفيذها.
سوف ترسل وثائق التخطيط العقاري بالنسبة لي للمراجعة؟
حتى إذا كنت تعمل مع محام ذي خبرة في التخطيط العقاري ، فمن الضروري مراجعة جميع المستندات والنماذج لتجنب أي سوء فهم. كن واضحا بشأن ما يمكن تغييره في وقت لاحق ، وما هو غير قابل للإلغاء.
هل سيتمكن أي شخص آخر في مكتبك من مناقشة مشكلتي في غيابك؟
بينما يسعى معظم محامي التخطيط العقاري لإتاحة الفرصة أمام عملائهم في أي وقت ، من المهم معرفة أن زميل أو شبه قانوني سوف يكون متاحًا للإجابة على الأسئلة في حالات الطوارئ إذا لم يكن محاميك متاحًا.
بعض الأسئلة لك
إليك عدة أسئلة يجب أن تطرحها على نفسك:
- عند مقابلة محامي تخطيط عقاري محتمل ، ما مدى شعورك بالراحة معه أو معها؟ هل يتواصل بشكل جيد وواضح؟ هل توافق على قيمها العامة؟ كيف تشعر به بجانب السرير؟ هل لديك علاقة جيدة معها؟ يمكنك تصور التحدث مع هذا الفرد حول المسائل الشخصية جدا؟
ثق بغريزتك لتحديد ما إذا كان محامي التخطيط العقاري المناسب لك. يمكن للتخطيط العقاري أن يكون معقدًا ، عاطفياً وقانونيًا ، لذلك من الضروري اختيار محام يمكنه التعامل بحكمة مع جميع عناصره.
