ما هو أخصائي مالي شخصي؟
أخصائي مالي شخصي هو اعتماد خاص باتفاق السلام الشامل الذين هم خبراء في مساعدة الأفراد في جميع جوانب إدارة الثروات. يمنح المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين (AICPA) اختصاصي الشؤون المالية الشخصية (PFS) أوراق اعتماد للمحاسبين العموميين المعتمدين فقط (CPA) الذين يتمتعون بتعليم وخبرة كبيرة في التخطيط المالي الشخصي. يتبع الأفراد بيانات اعتماد PFS لأنهم يرغبون في عرض خبراتهم ومعرفتهم من حيث صلتها بجميع جوانب التخطيط المالي.
فهم أخصائي المالية الشخصية
يحصل المتقدمون المتخصصون في الشؤون المالية الشخصية الناجحة (PFS) على الحق في استخدام تسمية PFS بأسمائهم ، والتي يمكن أن تحسن فرص العمل والسمعة المهنية والدفع. على حد تعبير AICPA ، "PFS هو أكثر من مخطط مالي - هو أو هي CPA مع مزيج قوي من الخبرة الضريبية واسعة النطاق والمعرفة الشاملة للتخطيط المالي."
المتقدمين PFS دراسة التخطيط العقاري ، والتخطيط للتقاعد والاستثمار والتأمين وغيرها من مجالات التخطيط المالي الشخصي. قد يعمل الأفراد الذين لديهم تعيين PFS لشركات المحاسبة أو الشركات الاستشارية أو إدارة شركاتهم. لتصبح PFS ، يجب أن يكون المرشحون أعضاء نشطين في AICPA ، ولديهم ما لا يقل عن ثلاث سنوات من الخبرة في التخطيط المالي ، وتلبية جميع المتطلبات لكونه اتفاق السلام الشامل ، وتلقي التوصيات واجتياز امتحان تحريري.
متطلبات PFS
يجب على المتقدمين أخصائي مالي شخصي تلبية المتطلبات التالية:
- كن عضوًا في AICPA ؛ حاصل على شهادة CPA غير مبطنة صادرة عن إحدى الولايات ؛ امتلك ما لا يقل عن عامين من الخبرة في التدريس أو العمل بدوام كامل (أو ما يعادل 3000 ساعة) في التخطيط المالي الشخصي خلال السنوات الخمس السابقة للتقدم بطلب للحصول على CPA / PFS ؛ ما لا يقل عن 75 ساعة من التعليم التخطيط المالي الشخصي في السنوات الخمس السابقة لتطبيق PFS.
وأيضًا ، كل ثلاث سنوات ، يجب على متخصصي PFS إكمال 60 ساعة من التعليم المهني المستمر. كل عام ، يجب عليهم دفع رسوم عدة مئات من الدولارات لمواصلة استخدام التعيين.
اختبار PFS
يتكون اختبار PFS من 160 سؤالًا ، نصفها مستقل متعدد الخيارات. ما تبقى من دراسات الحالة مع أسئلة متعددة الخيارات المصاحبة. وتشمل هذه السيناريوهات القصيرة متبوعة 2-5 أسئلة متعددة الخيارات وحالات أطول مع 12-18 أسئلة متعددة الخيارات ذات الصلة. يوفر AICPA فيديو تعليميًا موجزًا يتضمن جلسة اختبار وهمية. يتم إجراء الاختبار بواسطة الكمبيوتر. يتم تخصيص المرشحين خمس ساعات لاستكماله ، وكذلك استراحة لمدة 30 دقيقة.
يُعفى من اختبار PFS محاسبين القانونيين الذين اجتازوا امتحانات المخطط المالي المعتمد (CFP) أو مستشار المستشار المالي المعتمد (ChFC). يُعتبر أنهم استوفوا شرط الاختبار.
