جدول المحتويات
- ما هو تغير المناخ؟
- البحوث الرائدة
- أفضل الرهانات
- عودة التقييمات
- اعتبارات التمويل الشخصي
- الخط السفلي
ارتفاع كبير في مستويات سطح البحر ، ودرجات حرارة الصيف القمعية ، والجفاف على نطاق واسع ، والعواصف الشديدة على نحو متزايد ، والفيضانات الكارثية. هذه كلها تأثيرات درامية محتملة ناتجة عن ظاهرة تغير المناخ. بالنسبة للعديد من المستثمرين ، قد يتم التغاضي بسهولة عن تغير المناخ مع القليل من الاهتمام بمحفظة الأوراق المالية الخاصة بهم ولكن بالنسبة لأولئك الذين هم على قمة تطورات تغير المناخ في العالم ، قد تكون هناك حاجة إلى عدة اعتبارات خاصة.
الماخذ الرئيسية
- هناك العديد من الاعتبارات للمستثمرين الواعين بتغير المناخ. الطاقة المتجددة والشركات ذات التصنيف الأخضر المرتفع يمكن أن تكون طريقين للاستثمار في الحوافظ المالية. وعادة ما يكون الأفراد في المناطق عالية الخطورة هم الأكثر عرضة لاعتبارات التمويل الشخصي مثل الأمن الوظيفي وسلامة الأغذية وتكاليف الممتلكات..
تندرج المخاوف المتعلقة بتغير المناخ ضمن مجالات الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) ، التي تتوسع في الأبحاث والعروض. يعمل مديرو الاستثمار المؤسسي على إنشاء نطاق أوسع لتوفير المزيد من الفرص لهؤلاء المستثمرين الذين لديهم مخاوف بشأن حوكمة الشركات وأسهم الخطيئة والمزيد. ESG يشمل أيضا بشكل كبير الاستثمار لصالح البيئة. غالبًا ما يكون تأثير تغير المناخ على المستثمرين المعنيين بالبيئة.
ما هو تغير المناخ؟
تغير المناخ هو تطور معقد متعدد الأبعاد يمكن أن يؤثر على المناخ البيئي العالمي بعدة طرق. إنها عمومًا نتيجة لأنواع مختلفة من الانبعاثات التي ترعاها الشركات الكبيرة في ممارساتها التشغيلية. اتخذت الحكومات في جميع أنحاء العالم خطوات لكبح ومراقبة و / أو تنظيم ممارسات الشركات الكبيرة في هذا المجال للمساعدة في معالجة المشكلة.
بعض الأبحاث الرائدة حول تغير المناخ
على المستوى العالمي ، تعد الأمم المتحدة واحدة من الشركات الرائدة في توفير الأبحاث حول تغير المناخ العالمي. ينظر تقريرها الخاص الصادر في ديسمبر 2019 حول تغير المناخ والأرض في العديد من الجوانب الرئيسية لتغير المناخ ويؤثر تغير المناخ في جميع أنحاء العالم بما في ذلك سلامة الأغذية وغازات الدفيئة وأكثر من ذلك.
في الولايات المتحدة ، يعد التقييم الوطني للمناخ ، الذي يفرضه قانون أبحاث التغير العالمي لعام 1990 كل أربع سنوات ، أحد أكثر الأبحاث العلمية موثوقية. يغطي تقرير 2018 مجالات:
- المجتمعالاقتصادالتأثيرات المترابطةالعمل للحد من المخاطرالصحةالسكان الأصليينالأنظمة والخدماتالزراعةالمنشآتالبنية التحتيةالسواحل والسواحلالسياحة والاستجمام
في حين أن هذين البحثين واسع النطاق ، إلا أنهما يمكن أن يكونا مصدرين كبيرين للمعلومات لأولئك الذين يتطلعون إلى إعداد محفظة لتغير المناخ. على نطاق واسع ، يمكن أن تكون آثار تغير المناخ متعددة الأبعاد ، مما قد يؤثر على حياة الجميع ، وأموالهم ، وخبراتهم البيئية.
أفضل الرهانات لاستثمارات تغير المناخ
بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى تخصيص بعض أو كل محفظتهم المواضيعية حول تغير المناخ ، يمكن أن يكون هناك العديد من الخيارات. اثنين من الطرق الأكثر شهرة تشمل استثمارات الطاقة المتجددة والاستثمار في الشركات مع المبادرات الخضراء.
طاقة متجددة
التطورات في مجال الطاقة المتجددة هي نتيجة ثانوية لمصالح العالم في الحفاظ على المناخ والحد من كمية الانبعاثات غير الصحية. تركز شركات الطاقة المتجددة على تصنيع المنتجات وخلق حلول تحد من الانبعاثات أو تقضي عليها.
إذا كنت على استعداد للقفز في السوق ، فستظل تكنولوجيا الطاقة الشمسية مجالًا جديدًا في قطاع الطاقة البديلة. تقدم Solar استخدام أشعة الشمس كوسيلة لتوليد الطاقة ، مما يساعد على تكملة الحاجة إلى الكهرباء أو الغازات. تعتبر الشركات الصينية المتنافسة Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) و Trina Solar Ltd. (TSL) من رواد قطاع الطاقة الشمسية العالمي. يعد كل من Market Vectors Solar Energy ETF (KWT) و Guggenheim Solar Fund (TAN) خيارات متنوعة عالمياً في الصناديق المدارة.
من بين مجموعات الطاقة الشمسية في أمريكا الشمالية ، تعتبر شركة Tempe ، شركة First Solar، Inc. التي تتخذ من أريزونا مقراً لها ، والتي توفر أنظمة الطاقة الشمسية الكهروضوئية إلى السوق الدولية ، الخيار الأفضل. هناك أيضًا ، Guelph ، Canadian Solar Inc (CSIQ) ومقرها أونتاريو ، وهي شركة رائدة في السوق الكندية.
على الصعيد المؤسسي ، هناك العديد من المديرين الذين يراهنون على العوائد المربحة لقطاعات الطاقة المتجددة. واحدة من أبرزها Calvert Global Solutions Solutions Fund. عبر السوق ، فهناك العديد من المؤشرات وصناديق المؤشرات.
في جميع أنحاء العالم ، كان الاستثمار في التكنولوجيا الخضراء مهمًا للعديد من دول العالم. تحدد الاتجاهات العالمية في مجال الاستثمار في الطاقة المتجددة لعام 2019 الاستثمارات على مدار العقد الماضي حسب نوع التكنولوجيا والبلد.
الطاقة المتجددة حسب النوع.
الاستثمارات حسب البلد.
كما تم إنشاء العديد من صناديق الاستثمار المتداولة الخضراء المتنوعة لمتابعة هذه الاتجاهات بما في ذلك Wheaton ، ومؤسسة First Trust ISE-Revere للغاز الطبيعي (FCG) وصندوق iPath Global Carbon ETN (GRN).
إن المهتمين باستكشاف قطاع الطاقة المتجددة في مناطق أبعد من ذلك سيبدون بلاء حسناً في التطلع إلى الصين ، التي تفوقت على بقية العالم باستثماراتها في مجال الطاقة المتجددة. من عام 2010 وحتى النصف الأول من عام 2019 ، سجلت الصين 758 مليار دولار من استثمارات الطاقة المتجددة ، متجاوزة أوروبا كلها بمبلغ 698 مليار دولار ومضاعفة الولايات المتحدة تقريبًا في المرتبة الثانية وبلغت 356 مليار دولار. ومع ذلك ، فإن مستوى الاستثمار المرتفع يتزامن أيضًا مع مستوى عال من الانبعاثات ، خاصة في مجالات الكربون والفحم ، وهو أمر مثير للقلق أيضًا.
الشركات الخضراء
يمكن للشركات التي لديها مبادرات واستثمارات كبيرة في مجال الطاقة الخضراء أن تكون أيضًا مكانًا رائعًا للاستثمار في محفظة مستهدفة لتغير المناخ. يُنظر إلى الاستثمار في مشاريع الطاقة الخضراء منذ فترة طويلة على أنها اقتراح ينطوي على مخاطرة: فاستثمار رأس المال المرتفع في البنية التحتية المعقدة لتكنولوجيا الطاقة الشمسية وطاقة الرياح والكتلة الحيوية يعني أنه بالنسبة للشركات الخضراء ، غالبًا ما تفوق النفقات الأرباح. ومع ذلك ، ترى العديد من الشركات الحاجة إلى هذا الاستثمار المهم واتخذت خطوات لتهيئة نفسها والبيئة من أجل مستقبل أفضل.
تم تطوير مؤشر STOXX العالمي لقادة تغير المناخ للتعرف على أفضل الشركات العالمية المدرجة على قائمة A للمبادرات الخضراء. تشمل الأوزان الثقيلة في الفهرس: Apple و Bank of America و Microsoft و Alphabet.
بالنسبة للعديد من المستثمرين ، يمكن أن تعني الحافظة التي تركز على تغير المناخ أيضًا تجنب الشركات التي لديها مستويات عالية من الانبعاثات. في كثير من الأحيان ، يشمل ذلك شركات النفط والغاز والكيماويات التي تعتمد على الاستخدام الكيميائي العالي لإنتاجها.
عودة التقييمات
على نطاق واسع ، يجب على المستثمرين في مجال الطاقة المتجددة أن يأخذوا نظرة طويلة ويلقيوا بشبكة واسعة. من وجهة نظر الاستثمار ، قد يكون لهذه الاستثمارات معيارًا صعبًا: يتم الاحتفاظ بعائدات الاستثمارات مقابل النفقات المماثلة الناتجة عن مصادر الطاقة التقليدية مثل الفحم أو النفط ، والتي لا تزال مربحة للغاية. علاوة على ذلك ، يمكن أن تستغرق استثمارات التكنولوجيا المتجددة والأخضر سنوات عديدة حتى تثمر المستثمرين عن الأمل في المزيد من النتائج على المدى الطويل بدلاً من النتائج على المدى القصير.
اعتبارات التمويل الشخصي
بالإضافة إلى الاستثمار في محفظة الأوراق المالية فقط ، قد يرغب المستثمرون الواعيون بتغير المناخ أيضًا في وضع بعض اعتبارات التمويل الشخصي أيضًا. لمزيد من الوعي الشديد بتغير المناخ ، يقترح العديد من الخبراء تخزين ما لا يقل عن 1000 دولار نقدًا في منزلك في حالة حدوث إجلاء بيئي طارئ. على هذا المنوال ، يُقترح أيضًا الاحتفاظ بجزء أكبر من إجمالي محفظتك النقدية نقدًا لمواجهة أي من الأزمات الشديدة أو خسائر السوق المتعلقة بالقضايا البيئية والمناخية.
بالإضافة إلى المستويات الأعلى من الحيازات النقدية ، قد تكون بعض الاعتبارات الأخرى في قمة اهتماماتك أيضًا. من المرجح أن تتأثر قيم التأمين والطاقة والممتلكات في المناطق شديدة التأثر بتغير المناخ. يمكن أن تكون تكاليف الغذاء والرعاية الصحية مصدر قلق أيضًا. يمكن أن يكون الأمن الوظيفي أيضًا عاملاً للكثيرين الذين يعملون في الصناعات التي قد تتأثر سلبًا بتطورات تغير المناخ.
الخط السفلي
الاستثمار في تغير المناخ له العديد من الاعتبارات الخاصة. لا يمكن لاقتصاديات العالم أن تتحول ببساطة إلى تركيا الباردة على الهيدروكربونات بين عشية وضحاها ، لكن دعم الالتزام باستبدال بعض الاستثمارات في الطاقة التقليدية بمصادر الطاقة المتجددة يمكن أن يكون خطوة أولى جيدة. إن الاستثمار في الشركات التي تحرز تقدماً قوياً في الكفاح من أجل تحقيق المكاسب الخضراء وتحقيق أرباح أعلى يعد قرارًا جيدًا أيضًا. علاوة على ذلك ، يمكن أن تكون المحافظة على وعي كيف يؤثر التغير المناخي على المنطقة التي تعيش فيها وتكاليفه مهمة للغاية لإدارة نمط حياتك الحالي والتخطيط لمستقبلك في سنوات التقاعد.
