مراجعة اوندا

OANDA من المعروف جيدا للتجار ذوي الخبرة في سوق الفوركس. في حين أن منصات التداول القياسية وتكاليف التداول أقل من المتوسط ​​جذابة ، تحاول الشركة أن تميز نفسها بجودة وشفافية فائقة في التنفيذ.

تصنف OANDA حاليًا في الفئة التالية:

إنها توفر عددًا أكبر من المتوسط ​​من المنتجات للتداول ، بما في ذلك العملات والسلع وأدوات المؤشرات. لقد تراجعت OANDA قليلاً في مراجعتنا لعدم توفير حماية للانزلاق أو حماية إضافية للودائع تتجاوز المبالغ المحددة من قبل المنظمين. لكن شفافية التسعير وتكنولوجيا المنصات والإشراف التنظيمي وتقديم منتج شامل ، بما في ذلك المراهنة على الرهان في أيرلندا والمملكة المتحدة ، كلها تمنح OANDA ميزة تنافسية في سوق العملات الأجنبية.

الايجابيات

• يمكن فتح الحسابات بأقل من دولار واحد

• يتم تنظيم OANDA من قبل الهيئات التنظيمية الحكومية الرئيسية

• يمكن للتجار الوصول إلى 71 زوجًا من العملات ومجموعة واسعة من فئات الأصول الأخرى

• يمكن للمتداولين استخدام منصات مثل MetaTrader 4 أو برنامج التداول المكتبي المصمم خصيصًا من OANDA

سلبيات

• لا يمكن للمتداولين الوصول إلى العملات المشفرة أو CFD ذات الأسهم الفردية

• وجدنا أن ممثلي خدمة العملاء في OANDA جيدون ولكن بطيئين في الاستجابة

• ليس للحسابات رصيد سالب أو حماية ضد الانزلاق

• تتوفر بعض موارد البحث والأخبار في OANDA فقط من خلال إطلاق صفحات الويب أو التطبيقات الخارجية

ثقة

4.5

إذا كان هناك مجال واحد عانى فيه OANDA قليلاً في تقييماتنا ، فكان الأمر بثقة. ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن السبب الرئيسي وراء ذلك هو افتقارهم إلى الحماية أعلى مما هو مطلوب من قبل المنظمين. يمكن للمرء أن يقول أن هذا النقص في الحماية الإضافية يخفف من سمعتها النجمية في هذه الصناعة. (حصلت OANDA على أعلى رضا العملاء بشكل عام عن طريق مجلة Investment Trends .)

بينما نود أن نرى OANDA تتخذ خطوات إضافية لحماية حسابات العملاء ، فإننا نحيي جهودهم لوضع أنفسهم وسيطًا موثوقًا به في الفضاء. أكدت الشركة موقفها بالقول: "نعتقد أن صناعة تجارة التجزئة ككل ستستفيد من نهج أكثر شفافية حيث يكون السماسرة مسؤولين عن الإدلاء ببيانات مشكوك فيها أو الكشف عن مصالحهم زوراً".

OANDA مسجلة لدى لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية (CFTC) ، وهيئة تنظيم صناعة الاستثمار في كندا (IIROC) ، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) ، وهيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC) ، وهيئة النقد في سنغافورة ، والمؤسسة الدولية سنغافورة. على الرغم من مقدار الرقابة التنظيمية المذهل ، إلا أن مقدار الحماية لكل حساب في حالة التخلف عن السداد محدود وقد يختلف حسب المكان الذي يحتفظ فيه بحسابك.

تجربة سطح المكتب

5

إنها خدمة ممتازة بشكل عام ، توفر منصة تداول سطح المكتب FXTrade الوصول إلى أدوات التداول في OANDA وأنواع الطلبات المعقدة وتحليلات الحسابات. تتضمن المنصة مخططات من TradingView و MultiCharts ، والتي تقدم دراسات وأنماط عرض متقدمة للغاية. لقد أحببنا القدرة على التداول مباشرةً من الرسم البياني. تشمل الميزات الأخرى قوائم المراقبة وموجزات الأخبار والتحليل الاقتصادي.

بالإضافة إلى تطبيقات سطح المكتب أو الجوال أو الويب الخاصة بـ OANDA ، يمكن للعملاء استخدام منصة MetaTrader 4 (MT4) الشهيرة للتداول. يتضمن MT4 الرسوم البيانية المتقدمة والدراسات وقوائم المراقبة والأتمتة التجارية من خلال الإضافات "مستشار الخبراء" التي يقدرها العديد من التجار. نظرًا لأن منصة MT4 تعد معيارًا معروفًا للصناعة ، فإن التجار الذين ينتقلون إلى OANDA من الوسطاء الآخرين سيكونون على دراية بوظائفه. على الجانب السلبي ، شكل ومظهر التطبيق قديم بعض الشيء ويمكن أن تكون بعض الوظائف غير مشجعة.

تجربة المحمول

4.2

تعمل منصة التداول عبر الأجهزة المحمولة من FXTrade على توفير قدر كبير من الوظائف في منصة صغيرة. في الواقع ، وجدنا أن تطبيق الهاتف المحمول يوفر وظائف مماثلة لتطبيق سطح المكتب. يمكن للمتداولين الوصول إلى أدوات التداول الخاصة بـ OANDA وأنواع الطلبات المعقدة وتحليلات الحساب جميعها من أجهزتهم المحمولة.

تتضمن منصة الجوّال أيضًا مخططات بيانية تحتوي على تراكبات سعرية ومؤشرات وأنماط عرض مرنة بالإضافة إلى القدرة على التداول مباشرةً من المخطط ، تمامًا مثل تطبيق سطح المكتب. تشمل الميزات الأخرى موجز الأخبار والتحليل الاقتصادي. كان من الجيد أن تكون قادرًا على مواصلة تجربتنا البحثية والتجارية على منصة متنقلة شعرت أنها تشبه إلى حد بعيد تجربة سطح المكتب لدينا.

أدوات البحث والرؤى

4

تضع OANDA علامات على كل المربعات هنا لأنها تقدم تحليلًا اقتصاديًا وموجزًا ​​للأخبار في الوقت الفعلي والتقويمات وتحليلات البيانات المتقدمة. إنه عرض قوي للغاية ، ولكن إذا كان لدينا قبضة واحدة ، فكان الأمر منتشرًا عبر مواقع OANDA الإلكترونية ومنصات التداول. تعد كمية الموارد وجودتها أعلى من المتوسط ​​، لكن يجب على المستثمرين توقع منحنى تعليمي أثناء محاولتهم العثور على كل شيء.

توفر OANDA مجموعة واسعة جدًا من التحليلات والأدوات والأدوات. وجدنا أن الأفكار المتعمقة في سلوك المتداولين الآخرين من خلال تقارير دفتر الطلبات و COT مثيرة للاهتمام بشكل خاص. التحليل الاقتصادي والتقويمات شاملة وتشمل الرسوم البيانية الاتجاه التاريخية. للمتداولين الأكثر خبرة ، فإن محركات مطابقة الأنماط وتحليل التقلبات ستكون مفيدة بشكل خاص.

لم تعد التجارة مهمة فردية وأصبح المزيد والمزيد من التجار يعتمدون على آراء ورؤى المتداولين الآخرين. سيجد المتداولون الاجتماعيون نقصًا في خبرتهم على منصة OANDA. بخلاف المنتدى ، لا تقدم OANDA أي أدوات استثمار اجتماعي. ميزات البحث والتحليل شاملة ، ولكن كما ذكرنا سابقًا ، تميل الأمور إلى أن تكون منتشرة جدًا عبر موقع الويب الخاص بـ OANDA ومنصاتها. هذا يمكن أن يجعل من الصعب العثور على الأشياء.

التعليم

4.2

تتوفر سلسلة من مقاطع الفيديو التعليمية والمقالات للمستثمرين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء. تتوفر ندوات عبر الإنترنت مباشرة وتغطي مجموعة واسعة من الموضوعات ، بما في ذلك تحليل السوق ، والتعليم الأساسي ، والتحليل الاقتصادي ، وجلسات الأسئلة والأجوبة. تشمل الإزعاجات البسيطة حقيقة أن الصور ومقاطع الفيديو تستخدم منصات غير متسقة ، وبعض المعلومات قديمة مقارنة بإصدارات منصة التداول الحالية. ليس كل التعليم في مكان واحد ويمكن أن يكون التنقل صعبًا.

سيحتاج المستثمرون الجدد إلى بعض الصبر أثناء محاولتهم التنقل في المواد التعليمية. بينما وجدنا بعض المواد للمبتدئين جيدة جدًا ، إلا أنها كانت سيئة التنظيم. سيكون من الصعب أيضًا إنشاء خطة وتتبع تقدمك. لم نتمكن من معرفة التعليم الذي أكملناه وما يجب أن نكمله بعد ذلك. يتضمن الفصل الدراسي الخاص بـ OANDA ، والذي يركز بشكل أساسي على تحليل السوق الحية ، أيضًا الكثير من التنقل والتحليل الأساسي للمنصة التي من شأنها أن تساعد في سد الفجوات التعليمية. تركز معظم المحتوى المتقدم على كيفية استخدام الأدوات الفردية بدلاً من الاستثمار في المهارات.

مميزات خاصة

4.1

تقدم OANDA مجموعة رائعة من أدوات البحث والتداول التي تعتبر غير عادية في منصة تجارة التجزئة. ليس من المفاجئ إذن أن تحصل OANDA على العديد من جوائز "أعلى مستوى من رضا العملاء" من خلال أبحاث Investment Trends. أحد العيوب المحتملة لهذه المجموعة الواسعة من الأدوات والأبحاث هو التعليم والتدريب اللازمين للاستفادة منها بشكل كامل. تقدم OANDA التعليم والمساعدة لمعظم أدواتها وميزاتها ، لكنها مجزأة ، وقد وجدنا صعوبة في تحديد موقعها. وبسبب هذا ، عانى تصنيفها للميزات الخاصة قليلا.

تتيح أدوات تحليل OANDA للمتداولين اختبار استراتيجياتهم باستخدام لغات الترميز الشائعة ، وتصور بيانات السوق مثل تقرير COT ، وتحليل تأثير الأخبار الاقتصادية مباشرة على الرسوم البيانية. لقد وجدنا أن السوق المستهدف لهذه الميزات يميل إلى أن يكون تجارًا ذوي خبرة والذين يحتاجون إلى تحليلات وموارد متقدمة لنشر استراتيجيات التداول الخاصة بهم واختبارها وإدارتها في الوقت الفعلي.

المنتجات الاستثمارية

3.6

لدى OANDA مجموعة متنوعة من الأسواق بما في ذلك السندات والمعادن الثمينة والمؤشرات والسلع والعملات الأجنبية. على الرغم من أن لديهم تنوعًا ، إلا أنهم يفتقرون إلى بعض الفئات. بالمقارنة مع منافسيها ، فإن OANDA تقصر من حيث عدد العقود مقابل الفروقات التي تقدمها مع 52 فقط. لوضع ذلك في المنظور ، يمكن لوسطاء الفوركس البارزين الآخرين تقديم ما يتراوح بين 1000 إلى 10،000 CFDs للاختيار من بينها.

العمولات والرسوم

4.5

تستخدم OANDA محركًا آليًا لمحاولة متابعة الأسعار العالمية عن كثب ، لكن الهوامش لا تزال عرضة لتقلبات السوق والسيولة. تعمل الشركة على تسهيل رؤية الفروق الحالية ومتوسط ​​الفروق التاريخية لجعل أسعارها أكثر شفافية. بالنسبة للمتداولين الذين يستوفون متطلبات معينة من الحساب ، هناك نموذج العمولة زائد الخام المتاح ، والتي ينبغي أن تكون أرخص من هوامش عادية. لا يوجد في OANDA فروق أسعار للاستثمار الأولي والصناعة المطلوبة.

دعم العملاء

3.5

يتوفر دعم عملاء OANDA على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع عبر البريد الإلكتروني. تتوفر الدردشة المباشرة والدعم عبر الهاتف فقط من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 1:00 مساءً وحتى 6:00 مساءً بالتوقيت الشرقي. خلال اختباراتنا ، وجدنا أن دعم OANDA كان بطيئًا وكانت أوقات الانتظار طويلة. (في إحدى المراحل ، انتظرنا لمدة 33 دقيقة.) كانت الأوقات المتاحة للدردشة والدعم عبر الهاتف غير مريحة وضيقة للغاية في رأينا.

على الرغم من الاستجابات البطيئة لخدمة العملاء ، وجدنا أن ممثلي OANDA يتمتعون بالكياسة والمعرفة. يحتوي موقع الدعم أيضًا على قاعدة معرفة جيدة وأرشيف يمكن البحث فيه يجب أن يجيب على معظم الأسئلة حول منصات التداول وأنواع الطلبات. ولكن من المحتمل أن تكون هذه التجربة غير كافية للمستثمرين ذوي الخبرة للغاية والذين يفتقرون إلى الخبرة. لقد وجدنا أن الموارد التعليمية واسعة النطاق ، لكنها لم تكن منظمة وقد يصعب العثور عليها في عجلة من أمرنا.

ما تحتاج إلى معرفته

تعتبر OANDA الأفضل للمتداولين ذوي الخبرة الذين لديهم رأس مال كافٍ والذين يبحثون عن تكاليف منخفضة وشفافية والكثير من الخيارات. عند مقارنتها بباقي الصناعة ، تتمتع OANDA بتاريخ طويل للغاية وبعض الرقابة التنظيمية القوية التي يجب أن تمنح المستثمرين الراحة.

قارن OANDA

يمكن للمتداولين المتمرسين الذين يبحثون عن منصة سطح مكتب رائعة العثور على ما يبحثون عنه باستخدام OANDA. تعرف على كيفية مقارنتها بالوسطاء الآخرين الذين استعرضناهم.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.