جدول المحتويات
- 1. الدولار الأمريكي (USD)
- 2. اليورو الأوروبي (يورو)
- 3. الين الياباني (JPY)
- 4. الجنيه البريطاني (GBP)
- 5. الفرنك السويسري (CHF)
- 6. الدولار الكندي (CAD)
- 7. الدولار الأسترالي / النيوزيلندي
- 8. الراند الجنوب أفريقي (ZAR)
- الخط السفلي
على الرغم من أن سوق الصرف الأجنبي يتم وصفه في كثير من الأحيان على أنه لعبة مصرفية ، إلا أنه يمكن أن تكون العملات في بعض الأحيان طريقة رائعة لتنويع محفظة الأوراق المالية التي ربما تكون قد وصلت إلى حد ما. إنه سوق يمكن أن يقدم أيضًا فرصًا هائلة عندما تدخل منتديات عالمية أخرى في حالة ركود.
نتيجة لذلك ، فإن معرفة القليل عن الفوركس والأساسيات التي تقف وراءه ، يمكن أن تجعل إضافات مهمة لأي تاجر أو مستثمر أو مدير محفظة. دعونا نلقي نظرة على ثماني عملات يجب أن يعرفها كل تاجر أو مستثمر ، إلى جانب البنوك المركزية لدولهم.
الماخذ الرئيسية
- الدولار الأمريكي هو الفئة الرئيسية لأكبر اقتصاد في العالم ، يشار إليه أحيانًا باسم العملة الأمريكية. يحتفظ البنك المركزي الأوروبي بالحق في إصدار الأوراق النقدية باليورو كما يراها مناسبة ، في حين يمكن لصانعي السياسات التدخل في أوقات فشل البنوك أو النظام. البنك من اليابان يحكم السياسة النقدية وكذلك إصدار العملات ، وعمليات سوق المال ، وتحليل البيانات / الاقتصادية. يقوم مجلس إدارة بنك إنجلترا أو هيئة الإدارة المعينة من قبل التاج بإنشاء لجنة يرأسها محافظ البنك. الفرنك السويسري والدولار الكندي والدولار الأسترالي والنيوزيلندي والراند الجنوب أفريقي يتصدران قائمة أفضل العملات القابلة للتداول.
1. دولار أمريكي (USD)
البنك المركزي: الاحتياطي الفيدرالي (الاحتياطي الفيدرالي)
سعر الفائدة الحالي: https://www.federalreserve.gov/releases/h15/
الدولار سبحانه وتعالى
تم إنشاء نظام الاحتياطي الفيدرالي ، الذي تم إنشاؤه عام 1913 بموجب قانون الاحتياطي الفيدرالي ، وهو الجهاز المصرفي المركزي للولايات المتحدة. ويرأس النظام نفسه رئيس مجلس الإدارة ومجلس المحافظين ، مع التركيز بشكل كبير على الفرع. المعروفة باسم اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة (FOMC). تشرف لجنة السوق المفتوحة على عمليات السوق المفتوحة وكذلك السياسة النقدية أو أسعار الفائدة.
تتألف اللجنة الحالية من خمسة من أصل 12 رئيسًا حاليًا لمصرف الاحتياطي الفيدرالي وسبعة أعضاء في مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، ويعمل بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك دائمًا في اللجنة. على الرغم من أن هناك 12 عضوًا مصوتًا ، فإن الأعضاء غير الأعضاء - بمن فيهم رؤساء بنك الاحتياطي الفيدرالي الإضافي - مدعوون لمشاركة وجهات نظرهم حول الوضع الاقتصادي الحالي عندما تجتمع اللجنة كل ستة أسابيع.
يُشار إلى الدولار الأمريكي في بعض الأحيان باسم الدولار ، وهو الفئة الرئيسية لأكبر اقتصاد في العالم ، الولايات المتحدة. كما هو الحال مع أي عملة ، فإن الدولار مدعوم بأساسيات اقتصادية ، بما في ذلك الناتج المحلي الإجمالي وتقارير التصنيع والتوظيف.
ومع ذلك ، يتأثر الدولار الأمريكي أيضًا على نطاق واسع بالبنك المركزي وأي إعلانات حول سياسة سعر الفائدة. الدولار الأمريكي هو مؤشر يتم تداوله مقابل العملات الرئيسية الأخرى ، وخاصة اليورو والين الياباني والجنيه البريطاني.
على الرغم من أن سوق الصرف الأجنبي يتم وصفه في كثير من الأحيان على أنه لعبة مصرفية ، إلا أن العملات يمكن أن تكون في بعض الأحيان تنويعًا كبيرًا لمحفظة ربما تكون قد وصلت إلى حد ما.
2. اليورو الأوروبي (يورو)
البنك المركزي: البنك المركزي الأوروبي (ECB)
سعر الفائدة الحالي: http://www.ecb.int/stats/monetary/rates/html/index.en.html
عدو الدولار
يقع البنك المركزي الأوروبي في فرانكفورت بألمانيا ، وهو البنك المركزي لـ 19 دولة عضو في منطقة اليورو. بطريقة مماثلة للجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة ، لدى البنك المركزي الأوروبي هيئة رئيسية مسؤولة عن اتخاذ القرارات المتعلقة بالسياسة النقدية ، وهي المجلس التنفيذي ، الذي يتكون من أربعة أعضاء بالإضافة إلى رئيس ونائب رئيس.
يتم اختيار رؤساء السياسة المتبقين للبنك المركزي الأوروبي مع الأخذ بعين الاعتبار أن أربعة من المقاعد المتبقية مخصصة لأربعة من أكبر خمس اقتصادات في النظام ، والتي تشمل ألمانيا وفرنسا وإيطاليا وإسبانيا وهولندا. هذا لضمان أن يتم تمثيل أكبر الاقتصادات دائمًا في حالة حدوث تغيير في الإدارة. يجتمع المجلس حوالي 10 مرات في السنة.
بالإضافة إلى وجود سلطة قضائية على السياسة النقدية ، يحتفظ البنك المركزي الأوروبي أيضًا بالحق في إصدار الأوراق النقدية كما يراها مناسبة. على غرار الاحتياطي الفيدرالي ، يمكن لصانعي السياسة التدخل في أوقات فشل البنك أو النظام. يختلف البنك المركزي الأوروبي عن بنك الاحتياطي الفيدرالي في مجال مهم: فبدلاً من زيادة التوظيف والحفاظ على استقرار أسعار الفائدة طويلة الأجل ، يعمل البنك المركزي الأوروبي على مبدأ رئيسي لاستقرار الأسعار ، مع التزامات ثانوية للسياسات الاقتصادية العامة. ونتيجة لذلك ، سيحول صانعو السياسة تركيزهم إلى تضخم المستهلكين في اتخاذ القرارات الرئيسية المتعلقة بأسعار الفائدة.
على الرغم من أن الهيئة النقدية معقدة إلى حد ما ، فإن العملة ليست كذلك. مقابل الدولار الأمريكي ، يميل اليورو (EUR) إلى أن يكون عملة أبطأ مقارنةً بزملائه (أي الجنيه البريطاني أو الدولار الأسترالي). في اليوم المتوسط ، يمكن أن تتداول العملة الأساسية بين 30 و 40 نقطة - أو النسب المئوية - مع تقلبات أكثر تقلبًا في المتوسط أكثر بقليل ، بعرض 60 نقطة في اليوم.
اعتبار التداول آخر هو الوقت. نظرًا لأن سوق العملات الأجنبية مفتوح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، يجب على تجار الفوركس تحديد جداول تداول العملات الأجنبية بشكل استراتيجي. يمكن ملاحظة التداول في الأزواج القائمة على اليورو خلال تداخل جلسات لندن والولايات المتحدة - والذي يحدث من الساعة 2 صباحًا حتى الساعة 11 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة.
3. الين الياباني (JPY)
البنك المركزي: بنك اليابان (BoJ)
سعر الفائدة الحالي: http://www.boj.or.jp/ar/index.htm
معقدة من الناحية الفنية ، بسيطة في الأساس
تأسس بنك اليابان منذ عام 1882 ، وهو بمثابة البنك المركزي لثالث أكبر اقتصاد في العالم. تحكم السياسة النقدية بالإضافة إلى إصدار العملات وعمليات سوق المال والتحليل الاقتصادي / البيانات. يميل مجلس السياسة النقدية الرئيسي إلى تحقيق الاستقرار الاقتصادي ، حيث يتبادل باستمرار الآراء مع الإدارة الحاكمة ، بينما يعمل في وقت واحد على استقلاله وشفافيته. يجتمع الحاكم من 12 إلى 14 مرة في السنة ، ويترأس فريقًا من تسعة أعضاء سياسيين ، من بينهم نائبان محافظان.
الين الياباني (JPY) يميل إلى التداول تحت هوية مكون التجارة المحمولة. عند تقديم سعر فائدة منخفض ، يتم تحريك العملة مقابل العملات ذات العوائد المرتفعة ، وخاصة الدولار النيوزيلندي والدولار الأسترالي والجنيه البريطاني. نتيجة لذلك ، يميل الأساس إلى أن يكون خاطئًا للغاية ، مما يدفع تجار الفوركس إلى أخذ وجهات نظر فنية على المدى الطويل. يتراوح متوسط النطاقات اليومية بين 30 إلى 40 نقطة ، بحد أقصى 150 نقطة. لتداول هذه العملة مع القليل من اللدغة ، ركز على تقاطع لندن والساعات الأمريكية (من 2 صباحًا إلى 11 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة).
أهم 6 عملات قابلة للتداول
4. الجنيه البريطاني (GBP)
البنك المركزي: بنك إنجلترا
سعر الفائدة الحالي: http://www.bankofengland.co.uk/
عملة الملكة
وبصفته البنك المركزي للمملكة المتحدة ، يعمل بنك إنجلترا كمكافئ نقدي لنظام الاحتياطي الفيدرالي. بالطريقة نفسها ، يقوم مجلس الإدارة أو الهيئة الحاكمة المعينة من قبل التاج بإنشاء لجنة يرأسها محافظ البنك. تتكون اللجنة من خمسة أعضاء تنفيذيين وما يصل إلى تسعة آخرين ، وتضم اللجنة الرئيس ونائب الرئيس والآخرين المعينين من قبل وزير الخزانة.
اجتماع لجنة السياسة النقدية (MPC) ، الذي يجتمع على الأقل ثماني مرات في السنة ، يتخذ قرارًا بشأن أسعار الفائدة والسياسة النقدية الأوسع ، مع اعتبارات أساسية لاستقرار السعر الإجمالي في الاقتصاد. على هذا النحو ، تمتلك لجنة السياسة النقدية أيضًا معيارًا لتضخم أسعار المستهلك بنسبة 2٪. إذا تم اختراق هذا المؤشر ، فإن المحافظ يتحمل مسؤولية إخطار مستشار الخزانة من خلال خطاب ، جاء أحده في عام 2007 حيث ارتفع مؤشر أسعار المستهلك في المملكة المتحدة بحدة إلى 3.1 ٪. يميل إصدار هذه الرسالة إلى أن يكون نذيرا للأسواق ، لأنه يزيد من احتمال السياسة النقدية الانكماشية.
أكثر تقلبًا قليلاً من اليورو ، يميل الجنيه البريطاني (GBP) - يشار إليه أحيانًا باسم الجنيه الإسترليني أو الباوند - على تداول نطاق أوسع خلال اليوم. مع التقلبات التي يمكن أن تشمل 100 إلى 150 نقطة ، فليس من غير المألوف أن نرى تداول الجنيه ضيقًا بقدر 20 نقطة. تميل التقلبات بعملات متقاطعة ملحوظة إلى إعطاء هذا التخصص طبيعة متقلبة ، حيث يركز التجار على أزواج مثل الجنيه البريطاني / الين الياباني والجنيه البريطاني / الفرنك السويسري. نتيجة لذلك ، يمكن اعتبار العملة أكثر تقلبات خلال جلسات لندن والولايات المتحدة ، مع الحد الأدنى من الحركات خلال الساعات الآسيوية (7 مساءً إلى 4 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة).
5. الفرنك السويسري (CHF)
البنك المركزي: البنك الوطني السويسري (SNB)
سعر الفائدة الحالي: http://www.snb.ch/ar/iabout/stat/statpub/zidea/id/current_interest_exchange_rates
عملة البنك
يختلف عن جميع البنوك المركزية الكبرى الأخرى ، يُنظر إلى البنك الوطني السويسري على أنه هيئة إدارة ذات ملكية خاصة وعامة. ينبع هذا الاعتقاد من حقيقة أن البنك الوطني السويسري هو شركة من الناحية الفنية بموجب لوائح خاصة. ونتيجة لذلك ، فإن ما يزيد قليلاً عن نصف هيئة الإدارة مملوكة من قبل الكانتونات ذات السيادة أو ولايات سويسرا. هذا الترتيب هو الذي يؤكد على سياسات الاستقرار الاقتصادي والمالي التي يمليها مجلس إدارة البنك المركزي السويسري. أصغر من معظم هيئات الإدارة ، يتم إنشاء قرارات السياسة النقدية من قبل ثلاثة رؤساء البنوك الرئيسيين الذين يجتمعون كل ثلاثة أشهر. ينشئ مجلس الإدارة النطاق (زائد أو ناقص 25 نقطة أساس) من حيث سيكون سعر الفائدة.
تربط بين اليورو والفرنك السويسري علاقة مثيرة للاهتمام. على غرار اليورو ، بالكاد يتحرك الفرنك السويسري (CHF) في أي من الجلسات الفردية. نتيجة لذلك ، ابحث عن هذه العملة المعينة للتداول في متوسط النطاق اليومي البالغ 35 نقطة في اليوم. عادةً ما يكون حجم التردد العالي لهذه العملة محفورًا في جلسة لندن (من الساعة 2 صباحًا إلى الساعة 10 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة).
6. الدولار الكندي (CAD)
البنك المركزي: بنك كندا (BoC)
سعر الفائدة الحالي: https://www.bankofcanada.ca/core-functions/monetary-policy/key-interest-rate/
ووني
أنشئ بنك كندا بموجب قانون بنك كندا لعام 1934 ، وهو بمثابة البنك المركزي الذي دعا إلى التركيز على أهداف التضخم المنخفض والمستقر ، عملة آمنة ومأمونة ، الاستقرار المالي ، والإدارة الفعالة للأموال الحكومية والعامة دين. يتصرف البنك المركزي الكندي بشكل مستقل مع أوجه التشابه مع البنك الوطني السويسري لأنه يعامل أحيانًا كشركة ، حيث تحتفظ وزارة المالية بأسهم مباشرة. على الرغم من قرب مصالح الحكومة ، تقع على عاتق الحاكم مسؤولية تعزيز استقرار الأسعار على مسافة بعيدة عن الإدارة الحالية ، مع مراعاة مخاوف الحكومة في وقت واحد. مع وجود مؤشر تضخمي قدره 2٪ ، يميل بنك كندا إلى أن يبقى ظلًا أكثر تشددًا بدلاً من التكيّف عندما يتعلق الأمر بأي انحراف في الأسعار.
البقاء على اتصال بالعملات الرئيسية ، يميل الدولار الكندي (CAD) ، والذي يطلق عليه أيضًا الدولار الكندي ، إلى التداول في نطاقات يومية مماثلة تتراوح من 30 إلى 40 نقطة. العديد من أسعار العملات والسلع تتحرك معًا ، والجانب الفريد لل CAD هو علاقته بالنفط الخام. لا تزال البلاد مصدرًا رئيسيًا للسلعة ، ونتيجة لذلك ، يستخدم الكثير من التجار والمستثمرين هذه العملة إما كتحوط ضد المراكز الحالية للسلع الأساسية أو المضاربات الصافية ، تتبع إشارات من سوق النفط.
7. الدولار الأسترالي / النيوزيلندي (AUD / NZD)
البنك المركزي: بنك الاحتياطي الأسترالي / بنك الاحتياطي النيوزيلندي (RBA / RBNZ)
سعر الفائدة الحالي: http://www.rba.gov.au/ و http://www.rbnz.govt.nz/
دائما كاري المفضل
يقدم بنك الاحتياطي الأسترالي أحد أسعار الفائدة المرتفعة في الأسواق العالمية الرئيسية ، وقد أيد دائمًا استقرار الأسعار والقوة الاقتصادية كركائز أساسية في خطته الطويلة الأجل. يتألف مجلس إدارة البنك ، الذي يرأسه المحافظ ، من ستة أعضاء عمومًا ، بالإضافة إلى نائب محافظ وسكرتير الخزانة. معا ، يعملون باتجاه استهداف التضخم بنسبة 2 ٪ ، في حين يجتمعون 11 مرة على مدار العام. بطريقة مماثلة ، يسعى بنك الاحتياطي النيوزيلندي إلى تعزيز استهداف التضخم ، على أمل الحفاظ على أساس للأسعار.
كانت كلتا العمليتين محور اهتمام المتداولين الدائمين ، حيث يوفر الدولار الأسترالي والنيوزيلندي (AUD و NZD) أعلى عائدات من العملات الرئيسية السبعة المتوفرة في معظم المنصات. نتيجة لذلك ، يمكن أن يحدث تقلب في هذه الأزواج في حالة حدوث تأثير تخفيض للديون. خلاف ذلك ، تميل العملات إلى التداول في متوسطات مماثلة من 30 إلى 40 نقطة ، مثل العملات الرئيسية. تحافظ كلتا العمليتين على علاقات مع السلع ، وأبرزها الفضة والذهب.
8. الراند الجنوب أفريقي (ZAR)
البنك المركزي: البنك الاحتياطي لجنوب إفريقيا (SARB)
سعر الفائدة الحالي: http://www.reservebank.co.za/
الفرص الناشئة
كان بنك الاحتياطي في جنوب إفريقيا ، الذي تم تصميمه سابقًا على بنك إنجلترا في المملكة المتحدة ، بمثابة السلطة النقدية عندما يتعلق الأمر بجنوب إفريقيا. مع تحمل مسؤوليات كبيرة مماثلة لتلك التي تتحملها البنوك المركزية الأخرى ، يُعرف SARB أيضًا بأنه دائن في مواقف معينة ، وبنك مقاصة ، وأمين حفظ رئيسي للذهب. قبل كل شيء ، فإن البنك المركزي هو المسؤول عن تحقيق استقرار الأسعار والحفاظ عليه. وهذا يشمل أيضا التدخل في أسواق العملات الأجنبية عندما ينشأ الوضع.
ومن المثير للاهتمام أن البنك الاحتياطي لجنوب إفريقيا يظل كيانًا خاصًا مملوكًا بالكامل مع أكثر من 600 مساهم يتم تنظيمهم عن طريق امتلاك أقل من 1٪ من إجمالي عدد الأسهم القائمة. هذا هو التأكد من أن مصالح الاقتصاد تسبق مصالح أي فرد خاص. للحفاظ على هذه السياسة ، يرأس المحافظ والمجلس المكون من 14 عضوًا أنشطة البنك ويعملون على تحقيق الأهداف النقدية. يجتمع المجلس ست مرات في السنة.
نظرًا للتذبذب النسبي ، يمكن أن يصل متوسط النطاق اليومي لراند جنوب إفريقيا (ZAR) إلى 1000 نقطة. ولكن لا تدع النطاق اليومي الواسع يخدعك. عند ترجمتها إلى نقاط بالدولار ، فإن الحركات تعادل يومًا متوسطًا بالجنيه البريطاني ، مما يجعل العملة زوجًا رائعًا للتداول مقابل الدولار الأمريكي - خاصة عند الأخذ في الاعتبار إمكانية الحمل.
ينظر التجار أيضًا في علاقة العملة بالذهب والبلاتين. نظرًا لكون الاقتصاد رائدًا على مستوى العالم عندما يتعلق الأمر بتصدير كلا المعدنين ، فمن الطبيعي أن نرى علاقة مماثلة لتلك التي تربط بين الدولار الكندي والنفط الخام. نتيجة لذلك ، فكر في أسواق السلع في خلق فرص عندما تكون البيانات الاقتصادية ضئيلة.
الخط السفلي
مع استمرار تطور الأسواق المالية والنمو على مستوى العالم ، ستلعب العملات الأجنبية والعملات دورًا كبيرًا متزايدًا في المعاملات اليومية. يبلغ متوسط الحجم الافتراضي لقطاع السوق 3 تريليون دولار في اليوم. كنتيجة لذلك ، سواء كانت عملية تحويل للتجارة المادية أو عملية تنويع المحفظة بسيطة ، تستمر العملات في تقديم المزيد من الفرص لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات.
