ما هو نمط الاستثمار
أسلوب الاستثمار هو استراتيجية أو نظرية شاملة يستخدمها المستثمر لتعيين توزيع الأصول واختيار الأوراق المالية الفردية للاستثمار.
كسر أسفل أسلوب الاستثمار
عادة ما يتم بناء أنماط الاستثمار للمستثمرين الأفراد من تحمّلهم للمخاطر ، والتي يمكن تصنيفها عمومًا على أنها محافظة أو معتدلة أو عدوانية. عادة ما تكون المخاطر مصدر قلق رئيسي للمستثمرين الأفراد عند تحديد أسلوب الاستثمار واتخاذ القرارات الاستثمارية. المخاطرة عادة ما تكون جانبًا رئيسيًا من جوانب الإفصاح للمستثمرين عند تحليل الأموال المدارة للاستثمار.
كيفية اختيار أسلوب الاستثمار الخاص بك
محافظ الأمثل
تقترح نظرية المحفظة الحديثة أن المستثمرين يجب أن يكونوا عمليين في تنويع استثماراتهم من أجل تحقيق المخاطرة والعائد الأمثل. ولكن مع اعتبار المخاطرة بمثابة الاعتبار الرئيسي ، لا يزال لدى المستثمرين العديد من الاستثمارات لبناء محفظة شخصية من الأوراق المالية الفردية أو الصناديق المدارة. في عالم الاستثمار ، سيجد المستثمرون خصائص في تقارير الأوراق المالية والصناديق تتناسب مع أسلوب الاستثمار لدى المستثمر.
الأوراق المالية الفردية
عند الاستثمار في الأوراق المالية الفردية ، غالبًا ما ينظر المستثمرون إلى الأسهم والسندات والسلع. لكل منها مستويات مختلفة من المخاطر وخصائص الاستثمار. قد يبحث المستثمرون المحافظون عن الأوراق المالية الفردية للحصول على دخل. العديد من الأسهم المستقرة ذات رؤوس الأموال الكبيرة تدفع توزيعات الأرباح التي توفر مخاطر معتدلة إلى متوسطة مع دخل ثابت. يمكن أن تكون السندات أيضًا استثمارًا رئيسيًا للمستثمرين ذوي الدخل ، لأنها توفر دفعات ثابتة من مدفوعات القسيمة.
داخل كل فئة من الأصول ، سيجد المستثمرون أيضًا فئات الأصول الفرعية التي يمكنها توجيه أسلوب الاستثمار الخاص بهم. داخل الأسهم ، قد تشمل فئات الأصول الفرعية النمو أو القيمة. داخل السندات ، قد يختار المستثمرون الاستثمار أعلى في نطاق المخاطر ، مع السندات ذات العائد المرتفع ، أو أكثر تحفظا ، مع السندات عالية الجودة.
الحسابات المدارة والصناديق
يوفر مقدمو الخدمات المالية ومديرو الاستثمار في الصناعة حسابات مُدارة وصناديق مُدارة يمكنها دعم الأسلوب أو الاستثمار المواضيعي.
الحسابات المدارة
يعد مستشارو Robo ، والحسابات الختامية والحسابات المدارة بشكل منفصل جميعها خيارات للمستثمرين الذين يبحثون عن الدعم في الإدارة بأسلوب استثمار معين. غالبًا ما يقوم مستشارو Robo وحسابات التفافهم بالاستناد إلى أسلوب الاستثمار في ملف المخاطر الخاص بالمستثمر ، مع تقديم الإدارة النشطة أيضًا خيارات مخصصة لأسلوب الاستثمار. Motif Investing هي إحدى الشركات التي تقدم استشارات robo للمستثمرين الذين يسعون لإنشاء محفظة مخصصة بناءً على التفضيلات الشخصية والموضوعات. تدعم الخدمة الاستثمار المواضيعي وكذلك الاستثمار المسؤول اجتماعيا.
الصناديق المدارة
يمكن أن يكون الاستثمار في الصناديق المدارة أحد أفضل الطرق للاستثمار للأناقة مع تلقي فوائد التنوع المهني. ستستخدم معظم صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أسلوب استثمار متسق. بالنسبة لأموال 1940 Act ، يجب توضيح أسلوب استثمار المدير بوضوح والإفصاح عنه في نشرة الصندوق المرفقة مع تسجيله.
في صناعة استثمار الصناديق المدارة ، سيجد المستثمرون جميع أنواع خيارات أنماط الاستثمار التي تندرج عمومًا في فئات تحمل المخاطر.
غالباً ما يتطلع المستثمرون المحافظون إلى المنتجات ذات الدخل الثابت مثل صناديق أسواق المال وصناديق القروض وصناديق السندات. هذه الصناديق هي أيضا استثمارات جيدة للمستثمرين ذوي الدخل ، لأنها تدفع توزيعات ثابتة. يمكن أن تختلف أنماط الاستثمار في هذه المجموعة المحافظة حسب فترات قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل بالإضافة إلى جودة الائتمان.
غالبًا ما يتم جذب المستثمرين المعتدلين في المخاطرة إلى أسهم الشركات ذات رأس المال الكبير والقيمة الكبيرة للاستثمار. الأسهم ذات الرقاقات الكبيرة ذات الغطاء الأزرق تقدم ميزة الشركات الناضجة والأرباح العادية. يتم تحديد استثمارات القيمة على أنها قيمة جوهرية منخفضة الأداء ويمكن أن تقدم أرباحًا مع زيادة رأس المال على المدى الطويل ، وتخدم أيضًا حيازات طويلة الأجل.
يبحث المستثمرون المغامرون عن أنماط استثمار عالية المخاطر في السوق ، مثل صناديق النمو وصناديق النمو القوية وصناديق الفرص الرأسمالية وأنماط استثمار صناديق التحوط البديلة التي تتمتع بمرونة أوسع لاستخدام الرافعة المالية ومشتقاتها. يمكن أن تكون الأسهم الدولية ، مثل الصناديق التي تركز على الأسواق الناشئة ، أو دول البريك أو آسيا السابقة لليابان ، أساليب استثمار جذابة للمستثمرين الأكثر عدوانية.
السلبي مقابل نشط
من بين جميع فئات المخاطر ، سيجد المستثمرون أيضًا أموالًا سلبية مقابل الصناديق النشطة. قد يختار بعض المستثمرين أسلوب الاستثمار السلبي الذي يوفر التعرض لمختلف قطاعات السوق في كثير من الأحيان بتكاليف منخفضة ومخاطر أقل.
اجراءات لارضاء المتطلبات
سيكون لكل مستثمر أسلوبه الاستثماري وطرقه لإدارة الاستثمارات. سيتخذ المستثمرون المتميزون أسلوبًا أكثر استقلالية ، بينما يميل المستثمرون الذين يستخدمون المنصات الاستشارية المالية التي تقدم خدمة كاملة إلى الاعتماد بدرجة أكبر على المشورة المهنية للمساعدة في تشكيل أنماطهم الاستثمارية.
بغض النظر عن أسلوب الاستثمار الذي يتبعه المستثمر ، تعتبر العناية الواجبة جانبًا مهمًا لضمان تلبية الاستثمار لأسلوب المستثمر وكذلك للحفاظ على أسلوب الاستثمار. يمكن أن يساعد اختيار الأموال مع أهداف نمط الاستثمار التي تتبعها المستثمرين في إدارة محفظة مستهدفة. إن العمل مع مستشار مالي أو خدمة استثمار تنشر إعادة توازن منتظمة يمكن أن يساعد المستثمرين أيضًا على تجنب انجراف الأسلوب وضمان الحفاظ على استثماراتهم وفقًا لتفضيلاتهم الخاصة بأسلوب الاستثمار.
